Кем дегенде, үш жыл бойы ескі қайтаруды сақтаңыз
Оған ешқандай да жол жоқ - салық декларациялары және олармен байланысты құжаттар сақталуы маңызды. IRS осы нақты салық жылына қатысты ақпаратты қарап шығуды қаласа, сізге қажет болады және ескі салық декларациясы басқа мақсаттарға қолайлы болуы мүмкін, мысалы, несие немесе несиеге өтініш берген кезде табысты тексеру пәтер.
Қанша ұзақ жеткілікті?
Жалпы айтқанда, салық декларациялары және олармен байланысты құжаттар, IRS немесе мемлекеттік салық органы бұл қайтаруды тексеруге рұқсат болғанға дейін сақталуы тиіс. Бұл мерзім уақытша шектеулер туралы ереже деп аталады. Бұл салық декларациясы федералды қайтару үшін нақты тапсырылған күннен бастап үш жыл немесе қайтару мерзімі аяқталғанға дейін 15 сәуірден бастап үш жыл.
Әрбір мемлекеттің аудиттерге қатысты өзінің шектеулік ережесі бар . Көптеген мемлекеттер федералдық үш жылдық кезеңге сүйенеді, ал қалғандары көп уақыт кезеңіне ие.
Мысалы, Монтанада тексерулер үшін бес жыл уақыт бар.
Сіз не істеуіңіз керек?
Сіздің салық декларацияңыздың көшірмесімен қатар табысыңыз, шегерімдеріңіз немесе сіз берген және талап етілген несиелерге қатысты кез келген құжаттарды сақтауыңыз керек. Бұл W-2 Forms, 1099 Forms, қайырымдылық қайырмалдықтар үшін растау хаттары және салық салынатын шығындарға арналған түсімдер сияқты көшірмелерді қамтиды.
Өзін-өзі жұмыспен қамтыған тұлғалар сондай-ақ банктік есеп-қисаптар, пайдалар мен шығындар туралы есептер немесе олардың есеп-қисап бағдарламалық жасақтамасындағы деректердің сақтық көшірмесі сияқты кез келген бухгалтерлік жазбалардың көшірмелерін сақтауы керек.
Сондай-ақ, жылжымайтын мүлік, бизнес активтері, акциялар, облигациялар немесе өзіңізге тиесілі басқа активтер туралы кез-келген құжаттарды сақтап қалғыңыз келуі мүмкін, содан кейін сіздің мемлекетіңізге байланысты активтер сатылғаннан кейінгі үш жыл немесе одан да ұзақ уақыт. Бұл жазбаларды шығындар негізін есептеу және капиталға салынатын пайда салығы үшін пайда немесе залал қажет.
Оны босату уақыты келгенде
Ескі салық және қаржылық құжаттарды шығара бастағанға дейін осы соңғы тексерулерді жасаңыз:
- Әлеуметтік қамсыздандыру туралы мәлімдемесіне көз жеткізіп, табыстарыңызды W2s және салық декларацияларыңыз туралы ақпаратпен салыстырыңыз. Егер сізде Әлеуметтік қамсыздандыру туралы соңғы мәлімдеме болмаса, сіз Әлеуметтік қамсыздандыру басқармасынан біреуін сұрай аласыз. Әрқашанда W2-ден немесе өз бетіңізше жұмыс істейтін табысыңыздан салық декларациясынан түскен табыстар Сіздің әлеуметтік қауіпсіздік туралы мәлімдемеде көрсетілмейді. SSA сіз таба алатын қателерді түзетуге көмектесетін рəсімдерге ие.
- Салық декларацияңызды берген күнді тексеріңіз . Тексеруден бас тартпас бұрын, ол салық декларациясы берілгеннен кейін кемінде үш жыл өткеніне көз жеткізіңіз.
- IRS-ге қоңырау шалыңыз және белгілі бір салық жылына арналған «Шоттың есебін» сұраңыз . Сіздің бухгалтеріңіз мұны сіз үшін жасай алады және бұл IRS баспасының түсінуіне көмектеседі. Кейде түзетулер олар табыс етілгеннен кейін салық декларацияларына жіберіледі және сіз бұл туралы білмеуіңіз мүмкін немесе сіз оны ұмытып кеткен боларсыз. Бұл сіздің маңызды құжаттарыңызды тастамас бұрын белгілі бір салық жылындағы IRS проблемаларының шешілгеніне көз жеткізу мүмкіндігі.
- Қағаз көшірмелерін тастасаңыз да , салық құжаттарды сканерлеп, оларды CD-ROM немесе флеш-дискке сақтаңыз. Құжаттарыңыздың сканерленген көшірмелері қағаздық файлдарға қарағанда әлдеқайда аз орын алады.
- Ескі салықтық және қаржылық құжаттарыңызды бұзыңыз. Оларды ғана емес, оларды жақын қоқыс тастаған жерлерге тастаңыз! Сіз өзіңіздің сәйкестендіретін мәліметтеріңізге қол жеткізе алмайсыз.
Сіз бәрін қалай сақтайсыз?
Қатты дискіге сканерлеу және сақтау - бұл кеңістікті үнемдеуге арналған құрал, бірақ салық декларациялары және олармен байланысты құжаттар бірқатар басқа жолдармен қамтамасыз етілуі мүмкін:
- Салық декларациялары мен тиісті құжаттарды бір жыл ішінде ұйымдастырылған қағаз қалталары бірдей қалтада.
- Аккордеон файлы немесе жыл сайын қорапты пайдаланыңыз.
- Ұзақ мерзімді активтерге бөлек файлдарды сақтаңыз .
- Сіздің ең құнды құжаттарыңыздың CD-ROM немесе флэш дискілерін жасаңыз және оларды сейфте сақтаңыз.