Жаңа жылдық көзқарастар ретінде, Сіздің жылжымайтын мүлік жоспарыңызды қараудың жақсы уақыты
Сіздің өмір сүру жоспарыңыз өзгеруі мүмкін және сіздің жоспарыңызды үнемі қайта қарауды жоспарлау сіздің қажеттіліктеріңізді қанағаттандыра алатынын қамтамасыз етудің жақсы тәсілі болып табылады.
Жыл жыл аяқталған сайын, сіз өзіңіздің инвестицияларыңызды, бюджетіңізді немесе басқа қаржылық ақпараттарды қайта қарауыңыз мүмкін. Сондай-ақ, жылжымайтын мүлік жоспарына жаңа көзқараспен қарауға және кез келген мерзімі өткен тапсырмаларды шешуге жақсы уақыт.
Бенефициарларды қарап шығыңыз
Мүлік жоспарында сіз бенефициарлар деп атаған кейбір активтер бар. Мысалы, жұбайыңды өмірді сақтандыру полисіне немесе зейнеткерлік шоттарға бенефициар ретінде атаған шығарсыз. Сіз сондай-ақ бенефициарларды өз қалауыңыз бойынша қалдырғыңыз келген активтерді алуға кепілдік беру үшін атауға болады.
Жыл бенефициардың белгілерін қарау үшін біраз уақыт кетеді. Егер ажырасаңыз, мысалы, 401 (k) немесе өмірді сақтандыру бойынша бенефициар туралы ақпаратты жаңартқыңыз келеді; Әйтпесе, бұрынғы жұбайыңыз, егер сіз өтіп кетсеңіз, сол жеңілдіктерге ие боласыз. Егер сіз некеде тұрсаңыз, сіз өзіңіздің жұбайыңызды тағайындалған бенефициарларға мүмкіндік беретін кез келген шоттарға қосқыңыз келеді.
Ешқандай өзгерістер қажет емес екеніне көз жеткізу үшін өз еркіңізге енгізілген бенефициарларды да тексеру керек.
Активтерді түгендеу
Жыл бойы жаңа жылжымайтын мүлік сатып алған болсаңыз, мысалы, жылжымайтын мүлік, өнер туындылары немесе коллекциялар, немесе басқалар сатқан болса, жылжымайтын мүлік жоспарлау құжаттарыңыз сол өзгерістерді көрсетуі керек. Сіз, кем дегенде, жылдың соңында ерік-жігеріңізді мүлікті қосқан немесе алып тастаған кез келген активтер үшін есептік жазбаны жаңартуыңыз қажет болуы мүмкін.
Кейбір активтеріңіз үшін тірі сенім орнатқан болсаңыз, сіз де солай істеуіңіз керек болуы мүмкін.
Мысалы, егер сіз демалыс үйін сатып алған болсаңыз, ол сенімгерлікке қосылуы үшін өзіңіздің иелігіңізді сенімгерлік басқаруға беруіңіз керек. Сіз сенімді активтерге толықтырулар жасайсыз немесе сіздің ерік-жігеріңізді жаңартып жатсаңыз да, қорғаншыны немесе орындаушыны таңдауды, сондай-ақ екі құжатты қамтитын активтерді қаншалықты қанағаттандыруды қалайтыныңызға уақыт бөліңіз.
Сенімхатыңызды жаңартыңыз
Сенімхат белгілі бір жағдайларда сіздің атыңыздан әрекет ету қабілетін басқа адамға береді. Қаржылық сенімхат сіздің қаржылық істеріңізді бақылауды таңдаған адамға беріледі. Денсаулық сақтау туралы сенімхат уақытша жұмыс істемейтін немесе бейсаналық жағдайда болса, сіздің агентіңізге сізге медициналық шешімдер қабылдауға мүмкіндік береді. Тұрақты сенімхат аурудың немесе жарақаттың салдарынан ақылға қонымсыз болып қалатын жағдайларда қолданылады.
Бұл құжаттар жылжымайтын мүлікті жоспарлау үшін маңызды болып табылады, өйткені олар кез-келген ықтималдылықты жабуға пайдаланылуы мүмкін, сонымен қатар сіздің жылжымайтын мүлікіңіз сіздің қалауыңыз бойынша басқарылады. Жағдайыңызға байланысты сізде тек сенімхаттың бір түрі немесе барлық үшеуі болуы мүмкін.
Жылдың соңында қандай сенімсіздік құжаттарын толтыру керек екенін тексеру үшін жақсы идея болып табылады. Сіз әлі де тиісті таңдау екеніне көз жеткізу үшін әр адамға арналған агент таңдауын да қарастыруыңыз керек.
Егер Сізде жоқ болса, сандық жылжымайтын мүлік жоспарын жасаңыз
Жылжымайтын мүлікті жоспарлау көбінесе сізде бар мүлік, инвестициялар, банк шоттары, отбасылық мұра және құндылықтың басқа да заттар сияқты материалдық активтерді жоспарлауға бағытталған. Бірақ, сіздің жылжымайтын мүлік жоспарыңызда цифрлық активтерге арналған ережелер де болуы керек. Мынадай нәрселер бар:
- Электрондық пошта тіркелгілері
- Әлеуметтік медиа шоттары
- Онлайн-банк және инвестициялық шоттар
- Интернетте сақталған фотосуреттер немесе құжаттар
- Сізге тиесілі жеке немесе іскери веб-сайт
- Авторлық құқықтар, патенттер және сауда белгілері
- Сандық валюта
Кейбір цифрлы активтердің қаржылық құны бар, ал кейбіреулері жеке құндылыққа ие.
Кез-келген жағдайда, сіздің жылжымайтын мүлік жоспарлауыңыздың жоспары сіз жоғалтқан және оларды күтіп-ұстауға кім жауап беретін болса, осы активтерді қалай өңдеуді қалайтынын көрсетуі керек. Интернеттегі банкте немесе сіздің сүйікті адамдарыңыздың рұқсаты бар инвестициялық шоттардағы қаржы активтері болса, бұл өте маңызды. Кейбір, бірақ бәрібір мемлекеттің цифрлы активтерге қатысты заңдары бар және олардың мүліктік жоспарға қалай қосылуы мүмкін. Жылжымайтын мүлікті жоспарлау адвокаты сіздің мемлекетіңізде заңның анықтамасы бойынша нұсқаулар бере алады.
Жылжымайтын мүлікті жоспарлау талқылауына қатысқан отбасын алыңыз
Мереке маусымы жақындап келе жатқанда, отбасымен бірге уақытты өткізуге басымдық беріледі. Егер сіз жылжымайтын мүлік жоспарына кейбір түзетулер енгізсеңіз, өзгерістерді өту үшін отбасылық әңгімелесуді жоспарлағыңыз келуі мүмкін. Бұл сондай-ақ сіздің отбасыңыздың мүшелері сіздің жылжымайтын мүлік жоспарыңыз туралы болуы мүмкін кез келген мәселелерді көтеруге мүмкіндік беру үшін жақсы уақыт. Сыйлықтар сатып алу немесе түскі асқа бару сияқты, жылжымайтын мүлік жоспарлау мәселесі бойынша сөйлесу тұрақты және пайдалы мереке дәстүріне айналуы мүмкін.