Сізге екі қылмысты және қорғанысыңызды инвестициялау үшін бірнеше тәсілдер бар, соның ішінде:
- Акцияларды , облигацияларды және ақшаны араластыру
- Көлемі мен саласы бойынша әртараптандыру
- Мәні мен өсу қорларының араласуы
Сізде тағы бір құрал - өзгермелі бизнес циклына қарсы тұру үшін сіздің портфолыңыздағы циклдық және циклдік емес қорларды араластыру.
Нарық экономикада тіс пастасы уақытын сезген кезде, ол циклдік емес немесе қорғаныс қорларына қарай жылжиды және циклдық мәселелерден алшақ кетеді.
Циклдік және циклдік емес қорлардың акциялары бағалары бизнес циклінің өзгеруімен байланысты. Циклалды қорлар циклмен бірге жоғары және төменірек айтарлықтай қозғалады, ал циклдік емес қорлар циклге қатысты аз қозғалысты көрсетеді.
Үлкен сурет
Циклдық және циклдік емес қорлардың идеясы қарапайым. Ақшаны тығырыққа қоятын болсаңыз, не істей аласың немесе өшіре алмайсыз, ал сізге не қажет?
Сізге жаңа автомобиль қажет болуы мүмкін, бірақ сіздің бюджетіңіз өте тығыз болса, күте тұрыңыз. Дегенмен, тіс пастасы, дәретхана қағазы және электр қуаты күте алмайды.
Циклалды қорлар тұтынушылар мен бизнеске арналған тауарлар мен қызметтерді экономикада сенімділікке ие болған кезде сатып алады.
Циклдік емес қорлар тұтынушылар мен бизнестер үшін сол заттар мен қызметтерді көрсетеді, олар экономиканың жай-күйіне қарамастан қандай да бір жолмен шығуға болмайды.
Standard & Poors қорларды он секторға бөледі. Секторлардың екіеуі, тұтынушы қапсырмалары және утилиталар циклдік емес қорлар болып табылады, ал қалғандары циклдік болып табылады. Осы мақаланың соңындағы толық тізімді қараңыз.
Heres циклдік емес және циклдық қорлар туралы бірнеше егжей-тегжейлі ақпарат.
Циклдық емес акциялар
Циклдық емес қорлар немесе қорғаныс қорлары экономикалық құлдырау кезінде жақсы жұмыс істейді, өйткені олардың өнімдеріне және қызметтеріне деген сұраныс экономикадан тәуелсіз жалғасуда.
Циклдік емес қорлардың классикалық үлгісі - коммуналдық қызметтер. Тұтынушылардан бизнеске дейін барлығы су, газ және электр қуатына мұқтаж. Экономиканың өсуі кезінде бұл қорлар артта қалып келеді, бірақ экономикалық құлдырау кезінде; олардың тұрақты қайтарылуы жақсы көрінуі мүмкін.
Циклдік емес қорлардың тағы бір классикалық үлгісі - тіс пастасы, дәретхана қағазы, тазалағыш заттар сияқты тұрмыстық емес ұзақмерзімді тауарлар.
Циклдық қорлар
Циклдық қорлар іскерлік циклде бизнес пен тұтынушылар ақшаны жұмсаған кезде жоғары қарқынмен жүреді.
Автомобильдік компаниялар - классикалық циклдік қорлар. Экономика жақсы болғанда және адамдар жұмыс істеп жатса, машина сатылымы жақсы. Алайда, егер жұмыстан босату және белгісіздік немесе жоғары пайыздық мөлшерлеме бар болса, онда адамдар өздерінің автомобильіне тағы бір жыл қалуы мүмкін.
Бизнес жақсы уақытта кеңейтіледі. Олар жаңа жабдықтарды сатып алып, жаңа ғимараттар салуды жоспарлап отыр, сондықтан жабдықты сату және құрылыс циклдік қорлар болып табылады.
Экономиканы салқындаған кезде, кәсіпорындар түгендеу жүргізуді тоқтатады, кеңейтуді тоқтатады және сатып алуларды кешіктіреді. Өндірістің бәсеңдеуі кезінде болат өндірісі мен сатылымы сияқты циклдық қорлар зардап шегеді.
Қорытынды
Ол іскерлік циклге көз салып, қай жерде және қайда баратындығын біледі. Консервативті тұрақтылықты қалайтын инвесторлар үшін, циклдық емес акциялар - олардың көпшілігі жақсы дивидендтер төлейді - сіздің портфолионың бір бөлігін құрауы керек.
Бұл салыстырмалы қауіпсіздіктің нарықтағы қалған барлық нәрсе сияқты бағамен пайда болатындығын түсінуіңіз керек, бұл нарықтағы өсу мүмкіндіктерінің жоқтығы.
Стандартты және Poors Sectors
S & P-дің қорларға саласы бойынша қалай жіктеледі:
- Тұтынушының дискрециялық қызметі
- Тұтынушы қапсырмасы
- Энергия
- Қаржы
- Денсаулық сақтау
- Өнеркәсіп
- Ақпараттық технологиясы
- Материалдар
- Телекоммуникация қызметтері
- Коммуналдық қызметтер
S & P секторындағы үзілістерді әрқайсысы емес, мысалы MorningStar секілді сайтқа кірсеңіз және сектор идентификаторларының толық жиынтығын табсаңыз, таң қалмаңыз.