Әртараптандырудың мақсаты құбылмалылықты төмендету және жалпы өнімділікті арттыру болып табылады. Егер сіз диверсификацияны дұрыс жасасаңыз, ол жұмыс істейді.
Диверсификацияның бірінші түрі - бұл сіздің барлық жұмыртқаларыңызды бір себетке салып қоймас үшін ең жиі түсінікті.
Бұл жай ғана бір немесе екі қордың иесі емес . Адамдардың қиындыққа ұшырауының бір жолы - жұмыс берушінің қорларының үлкен бөлігі.
Жақсы мәміле
Сіз компанияның акцияларына жақсы келісім жасай аласыз және сіздің зейнетақы қорларыңызға жүктеп, өзіңіздің компанияңызға сенгендіктен, сіздің инвестициялық қорыңыз үшін көбірек сатып аласыз.
Көптеген компаниялардың акцияларын сатып алмай қалу да мүмкін. Дегенмен, сіздің компанияңыздың акцияларында көп немесе толық портфолио болса, бұл сіздің ең қызығушылығыңыз емес. Enron деп ойлаңыз.
Сіздің акцияларды іріктеуде шын мәнінде әртараптандырылған болу үшін түрлі салалардағы (тіпті әртүрлі елдерде) және әр түрлі өлшемдегі компаниялардағы акцияларды иелену қажет.
Сіздердің инвестицияларыңыз әр түрлі салалардағы ірі, орта және шағын компанияларға жайылуын қаладыңыз. Әсіресе, қорлардың арасындағы қарым-қатынасты қадағалау өте маңызды, сондықтан олар бірдей экономикалық факторларға әсер етпейді.
Мысал
Мысалы, сіз өзіңіздің барлық акцияларыңыз пайыздық мөлшерлемелерге аса сезімтал болса, сіз әртараптандырылмайсыз.
Акциялар пайыздық мөлшерлемелермен және бір-бірімен ара қатынасында қозғалатын еді.
Корреляцияның төмен деңгейі бар қорлар бір бірлік ретінде қозғалмайды, сондықтан жаман экономикалық жаңалықтарға бірдей жауап беру ықтималдығы аз.
Инвесторларға арналған сабақ: егер нарық секторы шынымен ыстық болса, «барлық жұмыртқаларыңызды бір себетке салыңыз». Дегенмен, сіз өзіңіздің акцияларыңыздың тобына теріс әсер етуі мүмкін нарықтық немесе экономикалық әсерді білуіңіз керек.
Барлық жұмыртқаларды бір себетке қоймаңыз және барлық себеттерді бір вагонға қоймаңыз.
Диверсификацияның тағы бір түрі
Диверсификацияның басқа түрі сіздің портфолиіздің басқа бөліктерін қамтиды.
Егер сіз өзіңіздің барлық инвестицияларыңызды қорларға байланыстырсаңыз, қаншалықты қатесіз болса да, сіз тәуекелді азайту және өнімділікті арттыру мағынасында әртараптандырылмайсыз.
Инвестицияларды облигациялар, ақшалар, жылжымайтын мүлік және басқа да альтернативті инвестициялар сияқты әртүрлі активтер класстарына тарату керек.