Инвестициядан бұрын өз ақшаңызды біліңіз
Бірақ қаражат әлемін айқындау үшін, онжылдықтар бойы нарық тәжірибесін бөлісу қажет емес. Қордың тәжірибесін демистификациялауға бірінші қадамды қабылдаған кезде, негізгі түбірлік терминдің өзі «алма» сияқты емес (акция емес, сізге қарсы) екенін есте сақтаңыз.
Яғни: қорлар әртүрлі дәмге айналады. Көптеген жағдайларда олар біріккен инвестициялар, толық инвестициялар портфелі немесе жиі екеуі де.
Мұнда қорларыңыздың қоржынын толтыру үшін немесе қорларыңыз бен тәуекелге төзімділік үлкен болған жағдайда, батыру үшін пайдалануға болатын көптеген қорлар мен қаражат түрлерін қарастырамыз. Инвестициялардың кең көлемінде болғандай, қордың дұрыс түрін табу сіздің мақсаттарыңызға байланысты: зейнетақылық кіріс болсын, уақытты қолма-қол ақшаға айналдыру немесе сіз жасаған кезде қамқорлық жасау үшін қауіпті орын табу пайда.
Бұл жерде біз қарайтын қорлардың кейбірі жеке инвестициялар, ал басқалары - бұл «алмалар мен апельсиндер» туралы ескі клишелердің пайда болуы мүмкін. Бұл екі егіннің өздерінің инвестициялық қорлары бар ма? басқа уақыт.
Теңгерімді қорлар
Сондай-ақ гибридті қорлар деп аталатын «баланс» термині ұсталатын инвестициялардың түрлеріне жатады: акциялар мен облигациялар.
Бұл, әдетте, баланстың теңбе-теңдігіне жатады, өйткені теңгерімделген қорларға тән салмақ 60% акциялар және 40% облигациялар. Үшінші компонент суретке түссе, көбінесе ақша нарығының қоры (төменде қараңыз).
Биржалық сауда-саттық қорлары
Жалпыға ортақ акрониммен белгілі, ЕТФ - бұл тауарларды, активтер тобын (мысалы, индекстік қор) немесе акциялардың осы көрсеткішін (мысалы, Standard & Poor's 500) бақылайтын бағалы қағаздар.
Ол биржадағы акциялар сияқты сауда-саттық жүргізеді және күн сайын бағаның өзгеруіне байланысты ЕФҚ сатып алынады және сатылады. Индекс қорының қайсысы екенін білу үшін ...
Бекітілген кіріс қаражаты
Әсіресе зейнеткерлік жастағы немесе жақын адамдарға арналған бұл қаражаттар белгіленген сыйақы ставкасын беру үшін әзірленген (және осылайша белгілі аннуита деп аталатын нәрсеге ұқсас). Белгіленген табыс қорының жалпы құрамдас бөліктері тәуекел деңгейін арттыру мақсатында мемлекеттік облигацияларды, инвестициялық корпоративтік облигацияларды және жоғары кірістілік корпоративтік облигацияларды қамтиды.
Қорлар қоры
Қорлар қоры - инвестиция қоржыны, әртүрлі компоненттер - басқа қорлар. Бұл тез арада әртараптандырудың артықшылығы: әрбір доллар бірден ауқымды холдингтер арқылы таралады.
Қордың менеджері
Қордың инвестициялық стратегиясын және саудалық белсенділігін басқаратын ақша мастері, агрессиялықтан консервативтіге дейінгі ауқымда. Бұл менеджерлерге қордағы активтердің жалпы сомасының пайызы төленеді. Ең танымал бірі - Питер Линч. 1977 жылдан бастап 1990 жылға дейін Fidelity Magellan қорымен жұмыс істегенде, Линч барлық уақыттың ең табысты өзара қорларының бірін басқарған.
Хедж-Фонд
Хедж-қорлар 1 миллион доллардан асатын таза құны бар институттар немесе бай адамдар сияқты тәжірибелі инвесторлар үшін сақталған.
Хеджирлеу қорына салынған ақша кем дегенде бір жыл немесе одан да көп уақыт бойы қалуы керек, ал қаражатта көбінесе қарыз қаражатын инвестициялауға жұмсау сияқты қауіпті стратегияларды қолдануға болады .
Индекс қоры
Атауынан көрініп тұрғандай, бұл қор S & P 500 сияқты белгілі бір индекстердің негізгі қорларын қамтиды. Индекстік қордың мақсаты индекс тұтастай алғанда қозғалысын қадағалау болып табылады, сондықтан S & P 500-ні көтеріп, индекстік қор да көтерілуі керек. Нарық түсіп кету уақытының төмендеуі, сондықтан инвесторлар қысқа мерзімге қарағанда ұзақ мерзімді перспективада болуды қалайды.
Ақша нарығы қоры
Ақшаны паркингке арналған қауіпсіз, уақытша орын ретінде ақша нарығының қорын ойлап көріңіз. Бұл акциялардың әрқайсысы әрқайсысы 1 доллар тұратын , төменгі пайыздық мөлшерлеме ортасы инвесторлар үшін нөлдік кірістің артында болатын төменгі тәуекелді, төмен қайтарымды инвестициялар.
(«Инвестор» жапсырмасы тіпті жеңіл түрде пайдаланылуы керек, өйткені өзара қор көбінесе дәстүрлі банктік шоттан тыс сұйық жинақ қорының аздығына қызмет етеді.) 2016 жылғы жағдай бойынша ақша нарығының ең жоғары үлесі шамамен 1 пайыз пайызды құрауы мүмкін.
Өзара қор
Осы қормен сіз «өзара» инвесторлармен акциялар, облигациялар, жылжымайтын мүлік немесе басқа құнды қағаздар жинауына ие боласыз. Өзара қорлар кәсіби түрде жұмыс жасайды және инвесторлар өздерінің холдингтерін кез келген уақытта жойып тастай алады. Осы бөлікте көрсетілген кейбір мысалдар (мамандандырылған қорлар мен теңгерімді қорларды қоса) өзара қорлар болып саналады.
Қорлар сериясы
Кәсіпкерлер үшін біреуі. А сериясы жаңа компанияға венчурлық капиталдың бірінші раунды туралы айтады. Бұл жоғары технологиялық стартаптар өздерінің күш-жігерін жандандырудың жалпы тәсілі және көбінесе екінші раундта аталады - бұл сіз ойлап тапсаңыз - B сериясы.
Мамандандырылған қорлар
Бұл нақты қорлар нақты инвесторлардың мүдделеріне немесе мүдделерін ескере отырып, тар тартымды фокусқа ие. Бұл әлеуметтік саналы қор болуы мүмкін, мысалы, таза ауыз су сияқты іс-әрекеттерге арналған. Олар алкоголь өндірісінен мылтық индустриясына дейін, сондай-ақ белгілі бір секторлардан жиі болдырмайды.
Мақсатты-күндік қорлар
Бұл қаражат инвестордың зейнетақысы немесе баланың колледжге түсуі арқылы жиі анықталатын болашақ «мақсатты күн» жағдайына байланысты. Әдетте бұл қаражаттың инвестициялық стратегиясы мақсатты көзқарас ретінде көп консервативті болады.