Өсу мен құндылық: айырмашылықты біліп, жақсы инвестиция жасаңыз
Әр түрлі сөзбен айтқанда, табысты инвесторлар өздері немен айналысып жатқандарын және немен айналысып жатқанын түсінеді. Мұнда өсу қорлары мен құндылықтар қорлары туралы білу керек.
Өзара қорлар қалай өсуде және олар қалай инвестиция жасайды?
Өсу қорларының қорлары - акциялар қорын ұстап тұратын қорлар, бұл қор нарығының жалпы мөлшеріне қатысты жылдам қарқынмен өсуі күтілетін компаниялардың акциялары.
Өсімдік қорлары экономиканың корпоративтік табыс пайда болған кезде, бизнес циклінің ортасында кеш кезеңінде болғанда жақсы жұмыс істейді. Apple ( AAPL ) және Facebook ( FB ) сияқты техникалық қорлар , сондай-ақ Disney ( DIS ) және Home Depot ( HD ) сияқты тұтынушылық циклдық қорлары өзара қордың менеджерлері өздерінің портфолиосы үшін сатып алудың жақсы үлгілері болып табылады. Бірақ өсімдік қорлар бәрі бірдей ірі, ірі шикізат қорларын сатып алмайды. Олар сондай-ақ, кішкентай және орташа мөлшердегі акцияларды сатып ала алады, олар туралы сіз естімеуіңіз мүмкін, бірақ келесі ірі компания болуы мүмкін.
Өсім қаражаты дивидендтерді аз немесе төлейді, сондықтан инвесторға қайтару негізгі инвестициялардың бағасының өсуі есебінен жүзеге асырылады; ал құнды / кіріс қорлары үшін инвесторға қайтару баға өсімінің және кірістілігінің (дивидендтердің) жиынтығы болуы мүмкін.
Өсу қорлары жиі (бірақ әрқашан емес) өз аттарында «өсу» сөзі бар. Мысалы, Vanguard өсу индексі (VIGRX ) және Fidelity Growth Company (FDGRX) .
Өзіндік қорлар дегеніміз не және олар қалай инвестиция жасайды?
Инвестициялық пай қорлары, ең алдымен, құнды қағаздарға инвестиция салады, олар инвестор пайымдауынша, пайдаға немесе басқа да іргелі құндылықтарға қатысты төмен бағамен сатылады.
Қарапайым терминдерде инвестор немесе қор менеджері құндылықтарды «жеңілдікпен» сатуды іздейді. олар мәміле жасағысы келеді. Бұл инвесторлар немесе менеджерлер көбінесе корпорацияларды зерттеуге және талдауға іргелі талдаудың әдісін пайдаланады, бұл қордың (акциялардың) сатып алынуын анықтау - бұл «жақсы құн» ма екенін білу үшін.
Бірақ барлық зерттеулер мен талдаулардың орнына құнды қағаздарға әсер етудің тиімді құралы құндылық мақсатымен өзара қорды сатып алу болып табылады. Көптеген құнды қорлар өздерінің атауында «құндылық» сөзі бар. Мысалдар Vanguard Value Index ( VIVAX ) және Fidelity Value ( FDVLX ) қамтиды .
Дивидендтер төлейтін қорлар мен қорлар жиі құндылықтар болып саналады, ал дивидендтерді аз немесе жоқ төлейтіндер өсу қорлары болып саналады. Сондықтан, құндылық қорларын пайдаланудың ең көп тараған мақсаты - кіріс немесе кірістілік. Әр түрлі сөзбен айтқанда, инвестор табыс көзі ретінде дивиденд төлемдерін қажет етеді немесе қажет етеді. Міне, сондықтан да құндылықтар көбінесе «табыс қаражаты» деп аталады. Зейнеткерлер - кіріс ерекшелігі үшін құндылықтағы қорларға ең көп таралған инвесторлар.
Қордың қосымша акцияларын сатып алу үшін құндылық қорының инвесторлары да дивидендтерді қайта инвестициялауды таңдауы мүмкін. Бұл стратегия құнды инвестициялауды ұнататын, бірақ ағымдағы кірісті қажет етпейтін адамдар үшін кең таралған (олар өздерінің инвестициялық портфелін көбейтуді қалайды).
Сондықтан құндылық қорлары ұзақ мерзімді өсу мақсатында сатып алынуы мүмкін, бірақ атау немесе мақсат тек «өсу» емес.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.