Деректерді талдаңыз және зерттеуді ұнатасыз ба, әлде сіз оны «ұмытып кету» тәсілін ұнатасыз ба? Сіз процестермен айналысқанды ұнатасыз ба, әлде сіз тұқым егуді және қашықтықтан өсетін нәрселерді көргіңізді қалайсыз ба? Маңызды нарықтық индекстерден асып кету үшін сәттілік немесе дағдылар (немесе екеуі де) бар ма?
Сіз өзіңіздің пайдаңызды жоғалтасыз деп ойлайсыз ба, бірақ шығындар туралы алаңдап отырсыз ба? Сіз өзіңіздің жасаңыз ба, әлде кеңесшінің көмегімен жақсы сезінесіз бе?
Бұл өзіңізге инвестиция стилін жасамас бұрын немесе біреуін өлшемі бойынша, яғни сөйлеуге тырысар алдында, өзіңізге сұрақ қоюға арналған маңызды сұрақтар. Мұнда инвестициялаудың стилі, тактикасы және үй тапсырмасын орындауға арналған стратегиялар мен бақылау тізімін келтіріңіз.
Өзіңізді жасаңыз немесе кеңесші жалдаңыз ба?
Сіз мұны өзіңіз жасайсыз ба немесе қаржылық кеңес беру үшін сарапшы таңдасаңыз, сіз кеңесші таңдайсыз. Кеңесшіні жалдау туралы шешім қабылдау процесін бірнеше рефлексиялық сұрақ қою арқылы бастаңыз: Егер досыңыздың кеңес берушісі қажет болса, сізге кеңес берер едіңіз бе? Сізді кеңесші ретінде жалдағыңыз келе ме, әлде басқа біреуді жұмысқа алу керек пе? Кеңесшінің ақшалай шығындарымен салыстырғанда уақыттың құны қандай? Инвестициялық зерттеулер мен қаржылық жоспарлау процесін ұнатасыз ба, әлде оны қаржыны ескермей тұрып қорқып жүрсіз бе?
Активті инвестицияларға қарсы пассивті (индекстік қорлар)
Егер индекс қорының инвесторы болсаңыз, белсенді басқарылатын портфолио үшін қажетті қосымша уақытты, энергияны және сауда шығындарын нарықтан тысқары шығуға күш салу керек деп санамайтын адамсыз. Сіз тіпті «нарықты ұрлау» идеясы ақымақ әрі сен сатып алу-ұстау стратегиясымен жоғары кіріс әкелетініне сене аласыз.
Керісінше, белсенді көзқарас танытқан адам жоғары нәтижеге жету үшін тактикалық және уақтылы әрекет ете алады деп есептейді.
Акциялардың қарсы қорлары: қайсысы жақсы?
Инвестор қор компанияларының қорларын сатып алу арқылы жеке компаниялардың акцияларын сатып ала алады немесе акцияларды сатып ала алады. Бірақ қайсысы жақсы? Инвестициялық қорлардың орташа инвестор үшін не үшін жақсы екендігінің бірнеше себебі бар:
Зерттеулер көрсеткендей, акцияларды сататын адамдар оларды сатқаннан кейін сатады және оларды сатқаннан кейін одан асып кетеді. Бұл, ең алдымен, барлық трейдерлердің 75% -нан астамы институционалдық болып табылады, бұл дегеніміз, жеке адамдар кейбір қуатты бәсекелестікке қарсы тұру керек.
Белсенді басқарылатын өзара қорлар менеджерлерінің үштен екісі 10 немесе 15 жыл сияқты ұзақ уақыт бойы S & P 500 сияқты негізгі қор индекстерінен асып кете алмайды. Егер кәсіпқойлар мұны жасай алмаса, жеке адам индекстер бола алады деп ойлайды? Сіз, мүмкін, жеңіске жетуіңіз мүмкін, бірақ сіз үй тапсырмасын орындауыңыз керек.
Өзара қорлар немесе ЕФО?
Бұл мүмкін емес / немесе мәселе емес, керісінше стильдік-қарсы заттың біреуі болуы мүмкін. Инвестициялық қорлар да, ЕФТ сияқты көптеген холдингтердің, немесе белгілі бір өнеркәсіп секторының немесе географиялық аймақтың біреуі арқылы әртүрлілік мақсатына қол жеткізеді.
Дегенмен, ETFs қорлар сияқты сауда жасайды (олар сауда-саттық күнінің соңында NAV арқылы емес, күндізгі уақытта сатып алынуы немесе сатылуы мүмкін), бірақ олар да саудаға жұмсалады. Кейбір инвесторлар, әсіресе, тактикалық активтерді орналастыру стилімен бірге өзара қорлар мен ЕФТ-ны қолданады.
Индекстік қорларға неліктен инвестиция жасайсыз?
Индекстік қорларды пайдаланудың себептерін анықтаудың көптеген себептері бар, бірақ осы себептердің кейбіреулері пассивті басқаруға, төмен шығындарға, салық тиімділігіне, төмен айналым мөлшеріне, қарапайымдылығына және тізімге енуі мүмкін.
Инвестициялау дегеніміз не?
Қарапайым терминдерде инвестор құнды қағаздарды «жеңілдікпен» сатуды іздейді. олар мәміле жасағысы келеді. Бағалы қағаздарға әсер етудің тиімді құралы - құндылық мақсатымен өзара қорды сатып алу. Қаражат қорларын іздестіруге және компанияның қаржылық есептілігіне талдау жасаудың орнына, өзара қордың инвесторы индекстік қорларды сатып ала алады; Биржалық сауда қорлары (ETFs) немесе құнды қағаздарға ие белсенді басқарылатын қорлар.
Growth Investing дегеніміз не?
Атауынан көрініп тұрғандай, өсу қорлары, әдетте, экономика үнемі өсіп келе жатқан кезде нарықтық циклдің жетілген сатыларында жақсы көрінеді. Өсу стратегиясында, корпорациялар, тұтынушылар және инвесторлар салауатты экономикаларда бір мезгілде жұмыс жасайды - болашақ өсуді күтуге көбірек үміт артып, оны жасау үшін көбірек ақша жұмсайды. Тағы да технологиялық компаниялар бұл жерде жақсы мысалдар. Олар, әдетте, жоғары бағаланады, бірақ қоршаған ортаны қорғауға келгенде, бағалаудан тыс өседі.
Өсу және кіріс дегеніміз не?
Өсу және кіріс мақсаты екі бөліктен тұрады - бір бөлігін өсіру және бір бөлік кірісі. Өсімдік қорының өзара қорлары, мысалы, жалпы қор нарығымен салыстырғанда жылдам қарқынмен өсуі күтілетін компаниялар акцияларын ұстанады. Табыс қорлары инвесторға дивидендтер арқылы табыс көзін ұсынуға тырысады. Табыс қорлары қорлар, ең алдымен, инвестордың табысқа немесе басқа да іргелі құндылықтарға қатысты төмен бағамен сатылатын деп санайтын қорларға инвестициялайтын Мың құндылықтармен бірдей және бір-біріне ұқсас болып табылады.
Өсім және индекс бойынша өсу
Өсім дебаттарына қатысты құндылығы өздігінен инвестициялау сияқты ескі. Қайсысы жақсы, құны немесе өсуі? Инвестициялық пай қорына инвестициялаудың ең жақсы уақыты қай уақытта? Өсімдік қорының инвестициялық қорына инвестициялаудың ең жақсы уақыты қай уақытта? Бір өзара қордағы құндылық пен өсуді теңестірудің ақылды жолы бар ма? Салыстыруға индекстік қорларды енгізген кезде пікірталасқа не болады?
Сатып алу және ұстау дегеніміз не?
Инвесторларды сатып алу және ұстап тұру «нарықта уақыт» - «нарықтық уақытты белгілеуден» артық ақылға сыйымды инвестиция стилі деп санайды. Стратегия бағалы қағаздарды сатып алу және оларды ұзақ уақыт ұстау арқылы қолданылады, себебі инвестор қысқа мерзімді кезеңдердің құбылмалылығына қарамастан, ұзақ мерзімді кірістің ақылға қонымды болуы мүмкін деп санайды. Бұл стратегия әдетте арзан баға бойынша сатып алу және жоғары бағамен сату ниеті бар қысқа мерзім ішінде сатып алу және сатуға болатын абсолютті нарық уақытына қарсы тұрады.
Сатып алу-ұстаушы инвестор ұзақ мерзімді кезеңде басқа стратегияларға қарағанда сауда-саттықты аздатуды талап етеді. Осылайша, саудаға жұмсалатын шығындар барынша азайтылған, бұл инвестициялық портфельдің жалпы таза кірісін арттырады.
Негізгі талдау дегеніміз не?
Фундаменталды талдау сапалы қорларды таңдау мақсатында қаржы есептілігін талдаумен айналысатын белсенді инвестициялық стратегияның нысаны болып табылады. Қаржылық есептіліктегі деректер нақты бизнестің немесе саладағы басқа да кәсіпорындармен өткен және ағымдағы деректермен салыстыру үшін пайдаланылады. Деректерді талдай отырып, инвестор нақты компанияның акцияларының ақылға қонымды бағасына (бағасына) келуі және қордың жақсы сатып алуы немесе жоқтығын анықтауы мүмкін.
Техникалық талдау дегеніміз не?
Техникалық талдауды қолданатын инвесторлар (техникалық трейдерлер) болашақ модельдерді және үрдістерді болжау мақсатында соңғы баға үрдістерін және ағымдағы нарықтық үрдістерді тану үшін диаграммаларды жиі пайдаланады. Әр түрлі сөзбен айтқанда, техникалық трейдерге кейбір индикаторлар немесе сигналдар, индикаторлар, болашақ нарықтық қозғалыстар туралы ақпарат бере алатын нақты үрдістер мен үрдістер бар. Мысалы, кейбір үлгілерге «басы мен иығына» немесе « шыныаяқ және тұтқаны » сияқты сипаттама атаулары беріледі . Егер бұл пішіндер қалыптасып, танылса, техникалық трейдер үлгідегі күтілетін нәтижеге негізделген инвестициялық шешімдер қабылдай алады немесе тренд.
Тактикалық активтерді бөлу дегеніміз не?
Тактикалық активтерді бөлу - бұл жерде айтылған бұрынғы көптеген стильдердің комбинациясы. Инвестициялық стиль, онда негізгі актив кластары (қорлар, облигациялар және ақшалай қаражаттар) инвестормен портфельдің кірістілігін барынша ұлғайту және индекс сияқты көрсеткішпен салыстырғанда тәуекелдерді барынша азайту ниеті арқылы белсенді теңдестіріліп, түзетіледі. Бұл инвестиция стилі техникалық талдаудан және іргелі талдаудан ерекшеленеді, өйткені ол бірінші кезекте активтерді бөлуге және екіншіден, инвестицияларды таңдауға бағытталған. Бұл үлкен көрініс, ең болмаса, инвестордың активтерді бөлуді таңдау тұрғысынан және қазіргі заманғы портфолио теориясы деп аталатын нәрсені көздейді, бұл активтерді бөлу портфельді қайтару мен нарықтық тәуекелге жеке инвестицияларды таңдаудан үлкен әсер етеді деп айтады .
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.