Анықтама, өсу мен кіріс қорларының мысалдары мен стратегиялары
Біз өсімнің және табыс қорының анықтамасын және инвесторлардың қашан және неге олардан пайда көре алатындығын қарастырамыз.
Өсуі мен кірістері өзара қорлардың анықтамасы
Атауы бойынша, өзара қорлардың өсуі мен табыстылығы екі бөлімнен тұрады - бір бөлікке өсу және бір бөлік кірісі.
Өсімді қор қорлары жалпы қор нарығымен салыстырғанда жылдам қарқынмен өсуі күтілетін компаниялардың акцияларын ұстанады. Табыс қорлары инвесторға дивидендтер арқылы табыс көзін ұсынуға тырысады. Табыс қорлары қорлар , ең алдымен, инвестордың табысқа немесе басқа да іргелі құндылықтарға қатысты төмен бағамен сатылатын деп санайтын қорларға инвестициялайтын Мың құндылықтармен бірдей және бір-біріне ұқсас болып табылады.
Өсу және кіріс қорларының мысалдары
Өсу және табыстың мақсаттарының кіріс бөлігі қор қорларын табыстарды (құнды) акцияларға қатаң шектемейді. Кіріс және кіріс қорының табыстың мақсатына облигациялар сияқты бекітілген кіріс құралдары арқылы қол жеткізуге болады.
Инвесторларға зерттеулер мен қолжетімділікті жеңілдету үшін өсу мен табыстың мақсатымен көптеген инвестициялық қорлар қордың ресми атауында «өсу мен табыс» сөзі бар.
Өсімдік және табыс қорларының көрнекті және әртүрлі мысалдарына айырбасталатын облигацияларды инвестициялайтын «Calamos Growth & Income» (CGIIX) және облигациялардың әсеріне ұшырамай, акциялар мен құнды қағаздар қорына инвестиция салатын Vanguard Growth & Income (VQNPX) кіреді.
Ескерту және Стратегия: өсу мен табыс қорлары әрдайым дұрыс таңдау емес
Терминнің өсуі мен табысы көбінесе қаржы БАҚ-тарында тасталады, бірақ мағынасы шуылда жоғалуға мәжбүр.
Мысалы, жеке қаржы гуру мен радиожүрілгіштік туралы естігенде, Дэйв Рэсси ұсынған өзара қор портфелінің холдингі ретінде «өсу мен табыс» туралы айтатын болса, ол нақты қорды ұсынуға міндетті емес, сондай-ақ жалпыға ортақ мақсат, аз айту керек.
Маған Dave Ramsey ұнайды, бірақ көптеген инвесторлар үшін өсу мен табысқа деген үлкен инвестициялық көзқарас, бастаушы және дамыған адамдар үшін, S & P 500 үздік индекстік қорларының біріне инвестициялау арқылы өсу мен табысқа әсер етуі мүмкін. өсу мен құндылық қорлары, сондай-ақ өсу мен кіріс мақсаттарының кіріс бөлігін толықтыратын және толықтыратын жақсы облигациялық қор , портфелдегі жалпы нарықтық тәуекелді азайтуға көмектеседі.
Сондай-ақ, көптеген инвесторлар қазірдің өзінде өсу мақсаттары мен кіріс (құн) мақсаттары бар қаржыға ие. Өсу және кіріс қорын қосу портфельді әртараптандыруды азайтады және нарықтық тәуекелді арттырады.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.