Инвестициялық мақсат және оны қалай қалыптастыра аласыз?
Әр түрлі сөзбен айтқанда, инвестициялық мақсат - сіз инвестициялайтын негізгі себеп.
Инвестициялық мақсат сондай-ақ өзара қордың өзінің портфелін қалай инвестициялайтынын анықтауы мүмкін. Мысалы, өзара қорларға қатысты көрсетілген инвестициялық мақсат қордың проспектісіндегі тұжырымға негізделген белгілі бір қордың инвестициялық мақсаттарын көрсетеді.
Жеке инвесторлар үшін инвестициялық мақсаттарды қалай анықтау керек
Сіз инвестициялық мақсатты портфельді құруға кіріспес бұрын сұрауға болатын негізгі сұрақтардың жауабы деп санауға болады. Сіздің ақшаңыздың мақсаты қандай? Сіз бұл не істегіңіз келеді? Бұл ақшаға дейін қанша уақыт қажет? Жоғарыдан орташа көрсеткіштерге жету үшін қаншалықты тәуекел етесіз? Сіз өз ақшаңызды өсіргіңіз келеді ме, әлде оның ағымдағы құндылығын сақтау керек пе?
Осы сұрақтардың жауаптары инвестициялық мақсатты анықтаудың негізгі элементтері болып табылатын инвестициялық уақыттың көкжиегіне және тәуекелге төзімділігіне жетуге көмектеседі. Мысалы, егер сіздің ақшаңыздың мақсаты зейнеткерлікке шықса және сіз бұл инвестициялық мақсатқа қол жеткізгенге дейін кем дегенде 20 жыл болса, ұзақ мерзімді мақсаттарыңыз бар.
Тәуекелге төзімділікті бағалай алмасаңыз, сәйкес келетін қордың инвестициялық мақсаты әдетте өсу ретінде саналады. Сондықтан сіз портфельді әртараптандыру үшін өсу қорының өзара қорларына , сондай-ақ басқа қорларға қарайтын боласыз.
Инвестициялық мақсаттар мен негізгі түрлердің мысалдары
Сіздің инвестициялық мақсатыңыз өсім деп санауға болады, бірақ егер сіз зейнеткерлікке шықсаңыз немесе бұл түрлердің бірігуі немесе өзгеруі мүмкін болса, ол кіріс немесе сақталу болуы мүмкін.
Мысалы, кейбір инвесторлар өз уақытында өз шоттарының құндылығын арттырғысы келеді, бірақ олар сондай-ақ өздерінің инвестицияларынан табыс алуды қалайды. Сондықтан, бұл инвестициялық мақсат өсу мен кіріс деп санауға болады. Сақтау мақсаттары, әдетте, есептік құнды тұрақты ұстауға немесе ең болмағанда, инфляцияның күтілетін мөлшеріне тең мөлшерде өседі, ол әдетте инвестициялау мақсаттары үшін 3,5% -дан 4,0% -ға дейін болады.
Инвестициялауды бастамас бұрын өзіңіздің инвестициялық мақсатыңызды анықтаңыз. Сонда сіз өз мақсаттарыңызға сәйкес келетін және сіздің мақсаттарыңызға сай келетін сатып алу үшін өзара қорлармен сәйкес аласыз.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.