Өзара қорларды сатып алудың артықшылықтары
Ешқандай тәртіпте емес, неге сіз өзара қорларды сатып алуды қарастыруыңыз керек:
1. Өзара қорлар әртараптандыруды ұсынады
Өзара қордың сұлулығы - өзара қорды сатып алуға және жүздеген жеке акцияларға немесе облигацияларға жылдам қол жеткізуге болатындығы. Олай болмаған жағдайда сіздің портфолиюңызды әртараптандыру үшін әлеуетті құбылмалылыққа әкелетін жеке бағалы қағаздарды сатып алу қажет болуы мүмкін.
2, өзара қорлар кәсіби басқарылады
Көптеген инвесторлар жеке қорларды сатып алудың ресурстары немесе уақыты жоқ. Қорлар сияқты жеке бағалы қағаздарға инвестициялау тек қана ресурстарды ғана емес, сонымен қатар көп уақытты қажет етеді. Керісінше, өзара қордың менеджерлері мен талдаушылары өздерінің кәсіби өмірін өздерінің қорларына арналған ағымдағы және ықтимал холдингтерді зерттеуге және талдауға арнайды.
3. Өзара қорлар көптеген сорттарда келеді
Өзара қор көптеген түрлерде және стильде келеді. Қордың қорлары , облигациялық қорлар , салалық қорлар , нысаналы инвестициялық қорлар , ақша нарығының өзара қаражаты және теңгерімделген қорлар бар . Өзара қорлар белсенді портфельді басқаруға (активті басқарылатын қорларға) сене ме, әлде нарықтың сегментін басқарғыңыз келмей ме, әлде басқарушыдан ( пассивті қорлар мен индекстердің өзара қорлары) нарыққа инвестиция салуға мүмкіндік береді. Инвестициялық қорлардың әртүрлі түрлерінің болуы Сізге арзан және қиындықсыз әртараптандырылған портфельді құруға мүмкіндік береді.
4. Өзара қорлар төменгі минимумдарға ие
Көптеген өзара қорлар инвесторларға өзара қорда $ 1000-ға дейін кірісуге мүмкіндік береді. Schwab компаниясының өзара қорларының отбасы өздерінің көптеген қорларына кем дегенде $ 100 ие.
5. Жүйелі инвестициялар және өзара қаражаттармен ақшаны алу
Өзара қорға үнемі инвестициялау оңай.
Көптеген өзара қорлар инвесторларға айына $ 50-ден тікелей инвестиция қорына тікелей инвестиция салуға мүмкіндік береді. Ақшаны банк шотынан тікелей алуға болады және тікелей өзара қорға салынады. Екінші жағынан, ақша үнемі өзара қордан алынып, банк шотына аударылады. Әдетте осы қызмет үшін ақы алынбайды.
6. Өзара қорлар автоматты қайта инвестициялауды ұсынады
Инвестор оңай және өздігінен капиталдың табысын және дивидендтерді өздерінің инвестициялық қорларына сатудан немесе қосымша төлемсіз қайта инвестициялай алады. Егер табыс іздесеңіз (яғни, дивидендтер бөлініп, кірістер бойынша ақшаға аударылған болса), дивидендтер мен капиталды ұлғайтуға арналған опционды таңдауды таңдағыңыз келеді. Бұл пайызды, дивидендтерді және кірістерді ақша қаражаттарының пайда болуына емес, жеке шотқа аударуға емес, өзіңіздің қорларыңыздың көп бөлігін сатып алуға жұмсайтындығын білдіреді.
7. Өзара қорлар Ашықтықты ұсынады
Өзара қорлардың холдингтері (есеп берудегі кейбір кешіктірулермен) жалпыға қол жетімді болып табылады, бұл инвесторлар өздері төлеп жатқан ақшаны алуды қамтамасыз етеді. Инвесторлар сондай-ақ өзара қор портфелінің негізгі құнды қағаздарын (акциялар, облигациялар, қолма-қол ақшалар немесе олардың комбинациясы) көре алады.
Сізге білу қажет барлық ақпарат, сондай-ақ кейбіреулерге инвестиция қажет емес, өзара қордың проспектісінде анықталады, ол өзара қор компаниясының веб-сайтында оңай табылуы мүмкін.
8. Өзара қорлар сұйықтық
Егер сіздің брокерлік шотыңыздан ақшаны алу қажет болса, бірнеше күннің ішінде көптеген пай қорларынан ақшаны ала аласыз. Егер сіз өзара қорды сатқыңыз келсе, сатудан түсетін түсімдер өзара қорды сатқан күннен кейін ғана қол жетімді болады. Кейбір өзара қорлар үш күнге дейінгі «есептесу» кезеңі бар. Бірақ өтімділіктің бұл деңгейі (ақшаңызға жылдам қол жеткізу) жылжымайтын мүлік сияқты кейбір инвестициялық активтерге қарағанда әлдеқайда жақсы.
9. Өзара қорлар аудиторлық жазбаларды тексерді
Өзара пай қор компаниялары әр өзара пай қоры үшін өнімділікті есепке алу жазбаларын жүргізуге және инвесторлардың өзара қордың көрсетілген кірістеріне сенім білдіруіне кепілдік беретін дәлдікке аудит жүргізуге тиіс.
Өзара қорлық компаниялар әр қорға, сондай-ақ жарты жылдық немесе жылдық есептерге проспектілер ұсынады. Бұл құжаттар қордың қаражатын қалай инвестициялау туралы, басқарудағы активтер көлемі, ішкі қордың шығындары туралы және т.б. көп ақпарат береді.
10. Өзара қорларға инвестициялаудың қауіпсіздігі
Егер өзара қор компаниясы өз қызметін тоқтатқан болса, онда өзара қордың акционерлері өзара қорда меншік үлестеріне тең ақшалай қаражат алады. Сонымен қатар, өзара қордың Директорлар кеңесі өзара қорды басқару бойынша жаңа инвестициялық кеңесшісін таңдай алады. Дегенмен, өзара қорлар нарықтық тәуекелге ие болғандықтан (және көбінесе) құны өзгереді. Бұл дегеніміз, кейбір жағдайларда инвестор өз қаражатын бастапқыда инвестициялауға қарағанда аз ақша алады. Бірақ бұл нарықтық тәуекелі инвесторларға өз уақытында байлығын жоғарылату мүмкіндігін береді. Әр түрлі сөзбен айтқанда, «қауіпсіздік» салыстырмалы термин. Егер сіз кепілдікті немесе басты кепілдікті іздесеңіз, өзара қорлар сіз үшін ең жақсы таңдау бола алмайды.
Инвестициялық опциялардың көптігі (жеке қорлар, ЕФО және жабық қорлар , бірнеше атау үшін) бар болғанымен, өзара қор зейнетақыға, білім алуға немесе басқа қаржылық мақсаттарға инвестициялаудың қарапайым, тиімді әдісін ұсына алады.