Өзара қорларға инвестициялаудың ең жақсы артықшылықтары
Егер сіз бастаушы болсаңыз және өзара қорлар сіздің инвестициялық қажеттіліктеріңізге не жақсы дамыған инвестор болып табылатынын білгіңіз келсе және инвестициялық қорларыңыз қаржылық мақсаттарыңыз бен өмір салтыңызға неге сәйкес келетінін еске салатын болсаңыз, мына жерде Сізге білу қажет көптеген артықшылықтар.
Инвестициялық қорлардың ең үлкен пайдасы:
1. Қарапайымдылық: Өзара қорлар түсінуге оңай
Кез-келген нәрсе болуы керек қарағанда күрделі нәрсе жасауға болады және өзара қорлар осы шындықты қоспайды. Дегенмен, өзара қорлар табысты инвестор болмауы үшін экономика, қаржы есептілігі немесе қаржы нарықтарының білімі мен білімі талап етілмейді.
Жаңадан бастағандар үшін өзара қордың қарапайым анықтамасы мынада: өзара қор - инвесторларға өз ақшаларын бірлескен басқарылатын инвестицияларға біріктіруге мүмкіндік беретін инвестициялық қауіпсіздік түрі. Өзара қорлар акцияларға, облигацияларға, ақшаға және / немесе басқа активтерге инвестициялауы мүмкін. Бұл негізгі қорлар, холдингтер деп аталатын, бір қорды қалыптастырады, сонымен бірге портфель деп аталады.
Әр түрлі сөздермен, өзара қорлар инвестициялардың себеттері деп санауға болады. Әрбір қоржын акциялар немесе облигациялар сияқты бірнеше немесе жүздеген қауіпсіздік түрлерін сақтайды. Сондықтан, инвестор өзара қорды сатып алғанда, олар инвестициялық бағалы қағаздар қоржыны сатып алады.
Қарапайым!
Иә, өзара қорлар туралы білетін көп нәрсе бар, бірақ қаржы өнімдерінің кең әлемімен салыстырғанда, өзара қорлар өте оңай және түсінікті.
2. Қол жетімділік: Өзара қорлар сатып алуға оңай
Өзара қорлар брокерлік фирмаларда, брокерлік брокерлерде, өзара қор компанияларында, банктерде және сақтандыру компанияларында ұсынылады.
Тіпті бастаушы инвесторлар Vanguard Investments сияқты жүк алмаспайтын өзара қор компаниясында шотты оңай ашып, бірнеше минут ішінде шот ашуы мүмкін.
3. Әртүрлілік: өзара қорлар нарықтың кең таралуы
Бір өзара қор ондаған, жүздеген, тіпті мыңдаған түрлі инвестициялық бағалы қағаздарды инвестициялай алады, бұл бір қорға инвестициялау арқылы әртараптандыруға қол жеткізуге мүмкіндік береді. Дегенмен, бірнеше әр түрлі қорларға әртараптандыру ақылды.
4. Variety: Көптеген санаттар мен түрлерде өзара қорлар пайда болады
Сіз өзара қорлардың портфолиін өсірген сайын әртүрлі өзара қор санаттарына және түрлеріне әртараптандырғыңыз келеді. Негізгі қорлар сыныптарын (акцияларды, облигацияларды, ақшаларды) және әртүрлі кіші топтарды қамтитын немесе сіз салалық қорлар немесе қымбат металдар қорлары сияқты мамандандырылған салаларға да кіре алатын өзара қорларға инвестициялауға болады.
5. Қолжетімділік: Өзара қорлар төменгі минимумға ие
Инвестициялық қорлардың көпшілігінде бастапқы инвестицияға $ 3,000 немесе одан аз талаптары бар. Көптеген жағдайларда, егер инвестор ай сайын бір рет сатып алынатын тұрақты сомаға немесе акциялардың белгіленген санына ие жүйелі инвестициялық бағдарламаны бастамаса, бастапқы инвестиция 1000 доллардан төмен болуы мүмкін.
6. Тұтастылық: Басқа қоржын түрлерінен басқару үшін өзара қорлардың құны аз
Портфельдегі активтердің пайыздық мөлшерлемесі бойынша шығыстар белсенді басқарылатын өзара тиімді қор үшін жеке бағалы қағаздардың белсенді басқарылатын портфелімен салыстырғанда төмен болады.
Транзакциялық шығындарды, брокерлік фирмаға төленген жыл сайынғы төлемдерді, сондай-ақ зерттеу құралдарын немесе инвестициялық кеңестің құнын қосқанда, өзара қорлар акциялардың әдеттегі портфеліне қарағанда қымбат тұрады. Басқа айнымалылар портфельді басқаруға жұмсалған шығынды, мысалы, сауда операциялары көлемін, мәміленің көлемі мен салықты қамтиды.
7. Кәсіби менеджмент: Өзара қорлар Кәсіби мамандар тобы болуы керек, сондықтан сізге қажет емес инвестицияларды зерттеу және талдау!
Мүмкін, бәрінен де үлкен пайдасы, инвесторлар портфолиодағы сапалы инвестицияларды табу үшін қажетті зерттеулер мен талдаулармен айналысатын бірнеше сағатты, энергияны және бұзылуды үнемдей алады. Бұл кез-келген кәсіптік ізденісте жақсы жұмыс істеу үшін қажет біліктілік, тілек және шыдамдылық туралы айтпау керек. Өзара қорлар инвесторларға инвестициялық мәселелер бойынша уақыт пен күш жұмсаудан гөрі әлдеқайда көп нәрсені істеуге мүмкіндік береді.
8. Икемділік: өзара қорлар бірнеше қолдану мен қосымшалардан тұрады
Инвестициялық қорлардың барлық артықшылықтары қарапайымдылық пен икемділікке сәйкес келеді. Сіз бір ғана қорға инвестиция жасай аласыз немесе кең көлемде инвестиция жасай аласыз. Автоматты депозит, жүйелі түрде алу, 401 (k) жоспарлары, аннуитеттік қосалқы шоттар, дивидендтер, қысқа мерзімді жинақылықтар, ұзақ мерзімді жинақылықтар және шексіз инвестициялық стратегиялары өзара қаржыландыруды бастаушы және дамыған инвесторлар үшін ең жақсы жалпы инвестиция түрін құрайды.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.