Гибридті өзара қорлардың анықтамасы және мысалдары
Ең ақылды инвестициялық философияның негізі - әртараптандыру . Жиі жақсы инвестициялық қорлар - әр түрлі холдингтер мен гибридтік қорларға ие болғандар, осы санаттағы инвестициялардың керемет үлгісі болып табылады.
Бұл дербестендірілген опция үшін гибридті қаражатты, жаңадан бастағандар үшін жақсы қорларды немесе өзара қорлардың толық портфолиосындағы негізгі холдингтерді құрайды.
Гибридті қорлар анықтамасы
Сондай-ақ, теңгерімді қорлар немесе активтерді бөлу құралдары ретінде белгілі, Гибридтік қорлар қорлар, облигациялар немесе қолма-қол ақшалар сияқты бірнеше негізгі инвестициялық актив классының тіркесімін қамтамасыз ететін өзара қорлар болып табылады.
«Гибридтік» дескриптор бір қордың екі немесе одан да көп қорларға ие әртүрлі элементтердің араласуынан тұратын идеядан келеді. Көбінесе, гибридтік қорлар қорлар мен облигациялардың тіркесімі болып табылады және қордың агрессивті, қалыпты немесе консервативті сияқты мақсаттарға ие болады.
Гибридтік қорлардың мысалдары
Гибридті қаражаттарды активті бөлу тұрақты (яғни теңгерімді қорлар) болып қалуы мүмкін немесе ол уақыт өткен сайын өзгеруі мүмкін (яғни, мақсатты мерзімді қорлар ).
Теңдестірілген гибридтік қорлар әдетте консервативті (төмен тәуекел), орташа (орташа тәуекел) немесе агрессивті (жоғары тәуекел / жоғары қайтарымды потенциал) деп жіктеледі.
Мысалы, қалыпты бөлу қорлары әдетте шамамен 65% акциялар мен 35% облигацияларды орналастыруды көздейді. Үздік қалыпты бөлудің теңгерімді қорларының бірі Fidelity Balanced (FBALX) болып табылады.
Зейнетақы жинақтау және инвестициялау үшін әдетте пайдаланылатын мақсатты қаражат, олардың аты қалай аталатыны туралы бірнеше жұмыс істейді: Инвестор инвестициялық мақсатының соңына ең жақын болып табылатын мақсатты күнді (жыл) таңдайды.
Мысалы, егер инвестор 2040 жылы зейнетке шығады деп ойласа, олар Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) сияқты қорды таңдай алады. Егер инвестор 2015 жылы VFORX акцияларын сатып алған болса, онда активтерді орналастыру шамамен 90% акциялар және 10% облигациялар болмақ. Бұл қоспаны агрессивті деп санауға болады, бірақ ол 25 жыл уақытының горизонтына сәйкес келеді. Алайда, 2040 жылға қарай, активтерді бөлу баяу облигациялар мен акцияларды азайту үшін өзгереді.
Теңгерімді қаражат пен мақсатты зейнетақы қорлары ұсынатын бірнеше өзара қордың отбасылары бар. Гибридті қорлар ұсынатын үздік қорлардың бірі - T.Rowe Price Mutual Fund . Олардың мақсатты қорлары өте жоғары бағаланады, бірақ инвесторлар ұзақ мерзімді ұзақ мерзімді көрсеткіштерге қол жеткізетінін білуі керек, өйткені олардың портфоли- рі оларды орналастырудағы қорлардың шоғырлану деңгейіне ие болады. Бұл, әдетте, зейнетақы жинақтаудың алғашқы жылдарында ақылға сыймайтын мақсат болуы мүмкін, бірақ әдетте жоғары өнімділікке қол жеткізуге мүмкіндік береді, бірақ жоғары салыстырмалы тәуекел (және төменгі нарықтарда төмен кірістер) тәуекелге төзімділік деңгейі төмен кейбір инвесторлар үшін тым ұшып кетуі мүмкін.
Сонымен, гибридтік қорлардың ең үлкен күші - бір ғана өзара қормен әртараптандыру мүмкіндігін есте ұстаңыз.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.