Үздіксіз жүкқұжаттары бар өзара қорлар ғана бар
Бірлескен қордың отбасы немесе инвестициялық компаниясы жоқ. Сондықтан инвестициялаудың үздік бір терезесін табудың ешқандай тәсілі жоқ. Дегенмен, таңдаулы таңдау инвесторлар үшін ең маңызды нәрселерді - таңдаудың төмен деңгейін, шығыстардың төмен мөлшерін, жақсы инвестициялар философиясын және тәжірибелі менеджментті жақсы құндылықтарды бірнеше белгілермен атауды ескере отырып, таңдауларды қысқартуға болады.
Осыған орай, жүктеме қорының отбасыларының тізімі ғылыми әдіспен (мысалы, белгілі сандық аспектілер үшін нүктелік жүйе) жасалмады, бірақ сіздің кішкене өзара қорларыңыздың нұсқаулығы жылдар бойы тәжірибесі бар сапалы, білімге негізделген перспективаны қолданды. инвестициялық кеңесші және қаржылық жоспарлаушы. Толық ашылу үшін мен жеке қорғаныс үшін немесе клиенттерге немесе екеуіне де ұсынымдар беру үшін келесі қордың отбасыларынан өзара қаражатты пайдаландым.
Vanguard Group, Inc: арзан индекстер мастері
Сіз Vanguard ретінде қарапайым, арзан және әртүрлі болуы мүмкін емессіз. Бұл инвесторға тиесілі өзара қордың отбасы «Do-it-yourself» (DIY) топтарының арасында танымал Джон Дж. Дж.К. «Bogle» -дің қарапайым мағынада инвестициялау стиліне деген сүйіспеншілігі мен таңдануымен танымал болды. Оның инвестициялық философиясы Efficient Markets hypothesis (EMH) -мен теңестіріледі, ол бағалы қағаздар туралы барлық белгілі ақпараттар, мысалы, қорлар, қазірдің өзінде осы бағалы қағаздар бағасына аударылады деп айтады.
Сондықтан, талдаудың ешқандай сомасы инвесторға басқа инвесторларға жағымсыз әсер ете алмайды.
Bogle былай дейді: «Егер сіз нарықты ұрата алмасаңыз, оған қосылыңыз». Осы философияны алға жылжытып, Bogle өзінің «Bogleheads» деп аталатын ізбасарларына және әлемдік инвестициялық қоғамдастыққа бағалы қағаздармен байланысты шығындар, әсіресе, ұзақ уақыт бойы қайтарылатындығын тиімді көрсетеді.
Vanguard ең көне қоры Веллингтон Қоры (VWELX) болып табылады және оның ең танымал қоры Vangard 500 Index (VFINX) болып табылады, ол S & P 500 индексінің қозғалыстарын (және бағалы қағаздарда) көрсететін индекстік қор болып табылады.
Егер сіз өзара қорларды талдауға уақыт жұмсағысы келмейтін инвестордың түрі болсаңыз және пассивті басқарылатын индекстік қорлар және биржалық сауда қорлары (ETFs) өзара қорлардың портфелін құрастырудың ең жақсы құралы деп есептесеңіз, Vanguard жалғыз Сізге қажет қор компаниясына. Индекстелген инвестиция туралы шешім қабылдау үшін көбірек ақпарат қажет болса , индекстік қорларға не инвестициялау туралы мақаланы қараңыз.
Fidelity Investments: Үлкен зейнетақы қызметтері компаниясы
Fidelity Investments компаниясы бизнес пен жеке тұлғалар үшін 401 (k) жоспарлары мен IRA сияқты зейнетақы қызметтері мен өнімдерін өзара қамтамасыз ететін компания және провайдер ретінде танымал. 1946 жылы негізделген адалдық әлемдегі ірі трансұлттық корпорациялардың бірі болып табылады.
Vanguard-тен айырмашылығы Fidelity ұйымның жалпы философиясына әсер етуі мүмкін қоғамдық иелену. Мысалы, Fidelity акцияларының акционерлері өсіп келе жатқан пайданы көргісі келеді. Сондықтан Fidelity-тің мақсаты - инвесторларды тарту арқылы көп ақша табу.
Міне, сондықтан сіз Vanguard-қа қарағанда Fidelity-ден көп мағлұмат жарнамасын көріп, тыңдайсыз.
Пайда табудың ешқандай қателігі жоқ. Дегенмен, кейбір қорлар нарыққа баруға және бұрын өткен сияқты индекстерді тиімдірек көрсете алмайтын активтердің үлкен көлемін тарта алады. Fidelity компаниясының Магеллан қорын (FMAGX) ойлап көріңіз. Лондондық аңызға айналған қор басқарушысы Питер Линч 1980 жылдары бүкіл әлемдегі ең ірі қор болды (қор 20 миллион доллардан активтері 13 миллиард долларға дейін өсті). Сол уақыттан бері Магеллан күресіп келді. Бақытымызға орай, Fidelity-да беделді Уильям Данофф басқарған Fidelity Contrafund (FCNTX) тағы бір танымал және күшті орындаушысы бар.
Fidelity көптеген қор отбасыларына қарағанда, кең таңдау түрлеріне ие болу үшін мақтауға лайық.
Оларда Vanguard-пен бәсекелесетін индекстік қорлар мен ETF-лердің кең таңдауы бар және олар барлық ірі қор санаттарын , сондай-ақ секторлық қорларды білдіретін белсенді басқарылатын қорларға ие .
Айта кету керек, Fidelity-дің барлық қаражаттары жүктелмейді. Олар сондай-ақ кеңесші акциялары бар және жүктелген қаражат .
T. Rowe Бағасы: Гиганттарға берік альтернатива
Thomas Rowe Price, Дж.Р. 1937 жылы өзінің инвестициялық фирмасының инвестиция қорының философиясының өсуіне негізделген, ол қор нарығына қатысты қарқынмен өсуі күтілетін компаниялардың акцияларына назар аударады. T. Rowe Price инвестициялық фирманың сапалы жүктемемен өзара қорларын, соның ішінде флагмандық қорын, сондай-ақ активтерінің ең көп мөлшері бар T. Rowe Price Crop Қор қоры (PRGFX). T. Rowe Price-ақ S & P 500 индексінің ең жақсы қорларына ие , сондай-ақ, өзара қордың ең жақсы атқарушы секторлық қорларының бірі T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX) Әлемнің.
Тынықмұхиттық инвестициялық менеджмент компаниясы (PIMCO): жүксіз облигациялардың ең жақсы түрлері
PIMCO - аңызға айналған облигациялар бойынша менеджер Уильям Х. («Bill») Гросстың негізін қалаған инвестициялық басқару фирмасы. Мистер Гросс әлемдегі ең ірі өзара қор болып табылатын PIMCO Total Return (PTTDX), сондай-ақ танымал Harbor Bond (HABDX) сияқты басқа да қорларды басқарады. Тұрақты кіріс портфельдерін басқару үшін жұмыс жасамаса, ол сөйлесу мен жазумен айналысуда. PIMCO компаниясының Bill Gross Investment Outlook бағдарламасы оның әлемдік көзқарасы мен экономика мен нарықтар туралы кеңінен танымал.
Чарльз Шваб: All-in-One қорының дисконттық брокері
Vanguard немесе Fidelity брокерлік шотын оңай ашуға болады, мұнда мыңдаған өзара қорлардан, тіпті, өзара қор компанияларының бәсекелес компанияларынан таңдай аласыз. Алайда, Charles Schwab инвестициялық қорларға, қорларға, облигациялар мен қызметтерге толыққанды бірыңғай жеңілдік брокері бола алады. Әйгілі жарнама науқанын ұсынғанда, «Көмек керек пе, Чак сұраңыз!»
1971 жылы First Commander Corporation атымен құрылған, Schwab жеке тұлғаларға брокерлік қызметтерді 1975 жылы жеңілдіктермен бере бастады. Осы уақытқа дейін қор нарығына инвестиция бірінші кезекте бай адамның артықшылығы ретінде қарастырылды.
Ең жақсы жүктемелік қорларды қалай іздестіру және табу керек
Өзара қорды зерттеу жақсы онлайн-зерттеу құралымен жеңілдетілуі мүмкін. Сіз бастаушы немесе кәсіпқой боласыз ба, ал егер сіз ең жақсы жүк алмастырушы қорды сатып алғыңыз келсе, бар қорды қарап шығыңыз, әртүрлі қорларды салыстырыңыз және экранға шығарыңыз немесе сіз жаңа, өзара қорлардың зерттеу сайттарын, мысалы, Морнингстар , пайдалы және пайдалануға оңай. Интернеттегі құралдарда «экрандар» іздестіру инвесторға жүктемесіз және жүктемеден босатылған қорларды іздеуді қысқартуға мүмкіндік береді. Интернеттегі өзара қорлардың зерттеу сайттарының көпшілігі Сізге «еркін» немесе «премиум» қатынауға тіркелуді талап етеді.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.