Индекстік қорларды пайдаланудың артықшылықтары
Индекс не?
Инвестициялау индексі - жалпы қаржы нарықтарының нақты сегментін білдіретін қорлар мен облигациялардың іріктелуі.
Мысалы, Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ) - Wal-Mart, Microsoft және Exxon Mobil секілді американдық ең ірі 500 компанияны білдіретін индекс.
Индекс қорларының артықшылықтары қандай?
Инвесторлардың өздерінің инвестициялық стратегиялары үшін индекстік қорларды пайдалануды қарастыруы тиіс үш негізгі себебі бар. Индекстік қорлардың негізгі артықшылықтары - пассивті басқару, төмен шығындар және кең диверсификация.
- Пассивті басқарма: Өзара қорлар белсенді басқарылатын немесе пассивтік түрде басқарыла алады. Белсенді басқарылатын қорлардың өзара қорының менеджері, мысалы, «нарықты ұрып-соғу» мақсатымен қорларды белсенді түрде сатып алады және сатады. S & P 500 секілді нақты бағдарлар. Белсенді менеджер S & P 500-ні (кемінде үштен екісінен астам белсенді басқарылатын қорлар 10 жастан асқан кезеңдердегі индекстерден асып кетпейді) дұрыс шешімдер қабылдамайды және елеулі тәуекелдер бар. Керісінше, инициативті қордың басқарушысы пассивті түрде басқарылатын индексті ғана емес, индекстің көрсеткіштерін сәйкестендіру мақсатымен осы индексті білдіретін бағалы қағаздарды сатып алуға және ұстауға тырысады. Қысқаша айтқанда, пассивті басқарудың себебі инвестордың «Егер сіз оларды ұрата алмасаңыз, оларды қосыңыз» деп жазылған.
- Төмен шығындар: Индекстік қорлар үшін шығындарды аз ұстау индекстік қорлар үшін үлкен артықшылық болып табылады және шығындарды үнемдеу инвестор үшін жоғары табыс әкеледі. Индекстік қорлардың төмен шығындары олардың пассивті басқарылу функциясы болып табылады. Менеджерлер портфолио сатып алуға және сатуға арналған акцияларды және / немесе облигацияларды зерттеуге уақыт пен ақшаны жұмсамаса, қорды басқарудағы шығындар белсенді басқарылатын қорларға қарағанда әлдеқайда төмен. Бұл шығыстар үнемдеу инвесторға беріледі. Осы себепті ең төменгі шығыс коэффициенттері бар индекстік қорларды іздеңіз.
- Кең ауқымды әртараптандыру: Инвестор нарықтың үлкен сегментінің бір индекс қорындағы кірісін ала алады. Индекстік қорлар жиі жүздеген немесе тіпті мыңдаған холдингтерге инвестиция жасайды; ал белсенді түрде басқарылатын қорлар кейде 50-ден астам холдингке инвестиция салады. Жалпы алғанда, холдингтердің көп мөлшері бар қорлар барынша аз болатын холдингтерге қарағанда салыстырмалы нарықтық тәуекелге ие; индекстік қорлар, әдетте, олардың белсенді басқарылатын әріптестерінен әлдеқайда көп бағалы қағаздарға әсер етуді ұсынады.
Арзан индекс қорларының жақсы әр түрлілігі бар ең беделді компанияларға Vanguard, Fidelity және Charles Schwab кіреді.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Ешқандай жағдайда бұл ақпарат секьюритияны сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды .