Үздік Schwab қорлары және оларды қалай инвестициялау керек
Charles M Schwab (шеберлік магнаты және Dale Carnegie-дің танымал 1936 кітабында « Достарды қалай табуға болады және адамдарға қалай әсер етеді?» Кітабында қолданылатын табыстың жиі мысалы) Швабтың негізін қалаушы Чарльз Р.
Schwab брокерлік қызметтердің арзан брендімен және жүктеме емес өзара қорларды кең таңдауымен Do-it-yourself инвестициялық қауымдастықтың пионерлері.
Charles Schwab корпорациясы негізін қалағаннан кейін, жеке инвесторларға өзара қаржы және қаржылық қызметтер ұсынатын жеңілдік брокерлік фирмасы болып табылады. 1971 жылы First Commander Corporation атымен құрылған, Schwab жеке тұлғаларға брокерлік қызметтерді 1975 жылы жеңілдіктермен бере бастады. Осы уақытқа дейін қор нарығына инвестиция бірінші кезекте бай адамның артықшылығы ретінде қарастырылды.
Бірақ қайсысы ең жақсы Charles Schwab қорлары және инвестор оларға қалай портфель құра алады? Жауап үшін дұрыс жерге келді!
Үздік қоржын құрылымынан бастаңыз
Біздің қоржынымызда пайдалану үшін ең жақсы Schwab қорын таңдамас бұрын, негізгі және спутникті деп аталатын қарапайым, бірақ тиімді портфель құрылымын қарап шығамыз: ол портфолио «негізгі холдинг», мысалы, қоржынның үлкен бөлігі болып табылатын ірі капиталдық қор индексінің өзара қорына және қордың басқа түрлеріне - «спутниктік холдингтерге» - тұтастай алғанда портфолиолардың кішігірім бөліктерінен тұрады.
Спутниктер әдетте әртүрлі санаттағы қаражаттардан тұрады, мысалы шетелдік қорлар, кішігірім қорлар, облигациялар, кейде секторлық қорлар .
Осы портфельдің дизайнының негізгі мақсаты әртүрлі тәсілдер арқылы тәуекелдерді азайту (әртүрлі себеттерге жұмыртқаларды қою), ал инвестордың ұзақ мерзімді мақсаттарына сәйкес келетін ақылға қонымды көрсеткіштерге жету.
Үздік Чарльз Шваб қорының үлгілік портфолиосы
Енді бізде T. Rowe Price қоржынымыздың портфолигі үшін тиімді дизайнымыз бар болса, өз портфелін құру үшін үлгі бола алатын мысалға назар аудара аламыз:
- 40% Schwab S & P 500 индексі (SWPPX): Үлкен қор индексі
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Шетелдік қор
- 10% Schwab кішігірім меншікті капиталы (SWSCX): Шағын қақпақ қоры
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): мемлекеттік аралық мерзімді облигациялар
Schwab қорларының осы ерекше қоспасы - қалыпты портфельдің үлгісі , ол инвесторға орташа (орташа) тәуекелдерге төзімділік пен кем дегенде 5 жыл уақыттық горизонтқа сәйкес келеді. Орташа инвесторлар нарықтық құбылмалылықтың қалыпты кезеңдерін (шоттағы құнның өсуі мен төмендеуі) маңызды кезеңде инфляцияның жоғары деңгейін қайтару мүмкіндігін алмастыруға дайын. Активтерді орналастырудың бөлінуі 65% және 35% облигациялар.
Сектор қорларын пайдалану міндетті емес. Schwab-дің салалық қорларының күшті іріктемесі жоқ, сондықтан олар осы үлгілік портфельге қосылмаған. Инвестор салаларды қосуды таңдаған жағдайда, олар әрбір сектор үшін 5% -дық үлесті сақтап қалуы керек және секторларға 15% бөлуден (яғни, 3 түрлі секторлық қорларға бөлінген 5%) аспауы керек.
Сондай-ақ, бұл портфельде тек төрт қор бар екенін байқай аласыз. Бұл төрт қор соншалықты кеңінен әртараптандырылды, бұл портфельде қаражаттың қосымша болуына қажеттілік жоқ. Әдетте кем дегенде үш қор болуы керек, бірақ бір портфельде жеті немесе сегізден аспауы керек.
Төменгі сызық
Schwab қорлары 100 доллар ғана сатып алу үшін ең үздік жүк алмастырушы қорлар үшін үздік бір терезе болуы мүмкін. Сіз таңдаған Schwab қорларына қарамастан, өзара қорлар санаттарының әртүрлі қоспаларын қолданып, өзара қорларды талдау бойынша осы нұсқауларды орындаңыз.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.