Putnam Investments және зейнетақылық жинақ үшін олардың өзара қорлары
Пентагманың зейнеткерлікке шыққан ең жақсы қаржыларын қарастырмас бұрын, инвестордың өз қаржысына неге инвестиция салғысы келетінін қарастырайық.
Putnam инвестициялары кім және олардың өзара қорларын сатып алу керек?
Putnam тарихын және өзара қор нарығындағы орны туралы қысқаша мәлімет алу үшін 80 жастан асқан тәжірибесі бар, ол басқа ірі, Vanguard тәрізді көне қор компанияларының басым бөлігін құрайды. Putnam басшылығындағы активтердің 170 миллиардтан астамы, қорлардың әртүрлі түрлеріне байланысты 70-тен астам инвестициялық қорлар, оның ішінде 60 институционалдық стратегия бар.
Көптеген инвестициялық пайданы бір компаниядан сатып алу ұсынылмаса да, Putnam толық қоржын салу үшін өз қорларында жеткілікті әртүрлілікке ие. Көптеген инвесторлар бір қор компаниясында жоғары сапалы қорлар жиынтығын табу үшін тым көп жұмыс істеуге мәжбүр болмайтын әртүрлі және сапалы жеткілікті.
Дегенмен, Putnam 401 (k) жоспарынан тыс күнделікті инвесторлар үшін емес, шынайы жүктеме емес өзара қорларды ұсынбайды.
Бұл Putnam негізінен A акциялары (алдыңғы жүктеме), B акциялар (кері жүктеме) және C (үлесті деңгейдегі жүктеме) болып табылатын жүктелген қаражатты сатады дегенді білдіреді.
Бақытымызға орай, Putnam-ті 401 (k) жоспар сияқты жұмыс беруші демеушілік зейнетақы жоспарлары үшін пайдаланылатын зейнеткерлік үлесі болып табылатын R акциялары ұсынылады.
Зейнеткерлікке арналған Putnam қорлары
Бастапқы Putnam қаражаты жеке тұлғалар үшін де, бизнесте де зейнетақыға жұмсалатын қаражат, көбінесе, R үлесі бойынша сыныптық қаражат болады.
Себебі R акцияларында сату төлемдері жоқ және олар көбінесе 401 (k) жоспарларында табылған. Осыған орай, бұл қорлар зейнеткерлікке шығу үшін үнемдеу үшін пайдаланылады, бірақ зейнетке шығу кезінде инвестициялау үшін пайдаланылуы мүмкін.
Бұл фонда және белгілі бір тәртіпте жеке тұлғалар үшін зейнетақы жинақтарына және бизнес үшін 401 (k) жоспарын қарастыруға арналған үздік Putnam қорлары:
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): Бұл «кез келген жерге бар» қоры АҚШ-тың кез-келген көлемінде (шағын, орта және ірі көлемдегі қорлар) өсу мен құндылықтың стильдеріне инвестиция сала алады. Бұл әртүрлі холдингтер PMYZX-ны портфельді құруға негіз ретінде пайдалану үшін жақсы холдинг жасайды. Жоғары холдингтер негізінен Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) және JPMorgan Chase (JPM) сияқты ірі компаниялар болып табылады. Ұзақ мерзімді кірістер S & P 500 Индексіне сәйкестендірілді немесе жоғарылады. Шығыстар коэффициенті 1,28 пайызға тең санатқа жатады.
- Putnam кіріс қорының қоры (PIFRX): 1956 жылдан бері PIFRX - нарықтағы ең көне және ең дәйекті облигациялар қорларының бірі. Облигациялардың орташа мөлшері инвестициялық деңгей сапасы (орташа нарықтық тәуекел) және аралық мерзімді (5 жылдан 10 жылға дейін) ұзақтықта болуы тиіс. PIFRX үшін нарықтық тәуекелі орташа көрсеткіштен жоғары, бұл шығыстардың қатынасы 1,13 пайызды құрайды, бірақ қайтарым негізінен орташа облигациялық қорлардан асып түседі, бұл қордың кейбір инвесторлар үшін тәуекелге және өзіндік құнға айналады.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): Егер сіз бір қордың шешімін немесе қалыпты бөлу холдингін іздесеңіз, PAARX - тамаша таңдау. Активтерді бөлу, әдетте, 60 пайызға жуық акцияларды, 30 пайыздық облигацияларды және 10 пайыз ақшаны айналдырады және қалыпты орналастыру қорлары үшін тарихи сәйкестендірілген санаттарға сәйкес келеді. Шығыстардың коэффициенті 1,24% санат бойынша орташадан төмен.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Бұл агрессивті қор қоры зейнеткерлікке шығу үшін консервативті инвестор үшін ақылмен таңдау болмауы мүмкін, бірақ ұзақ мерзімді инвесторлар зейнеткерлікке шығу үшін үнемі таңдаулы таңдау болып табылады. PGTRX - Putnam ең жоғары рейтингтік қорларының бірі, тарихи қайтарымдар негізінен орта технологиялық қорлардан әлдеқайда асып түсті. Қордың агрессивті сипаты, ұзақ мерзімді перспективада әлеуетті әлеуетті кірістіліктің орнына құбылмалылыққа қарсы келмейтін инвесторлар үшін қолайлы етеді. ПГТРК шығыстары 1,53% құрайды.
Жалпы, Putnam Investments - әлемдегі жетекші қор компанияларының бірі. Сіз өзіңіздің қорларыңыздағы ең жоғары өнімділікті немесе ең төмен шығыс коэффициентін таба алмасаңыз да, R ақшалай қаражат сияқты сату ақысы жоқ қаражатқа назар аударатын болсаңыз, ақшалай шығындарға ие көптеген жоғары ақшалай қаражаттар көп.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.