Үздік қоржын құрылымы және дизайн
Инвестициялық қорлардың ең жақсы портфолиосын құру үшін сіз данагөй кеңесінен тысқары шығуға тиіссіз: «Барлық жұмыртқаны бір себетке қоймаңыз: уақытты сынауға қабілетті құрылымдарға мықты дизайн, күшті іргетас және қарапайым тіркесім қажет Сіздің қажеттіліктеріңізге жақсы жұмыс істейтін қорлар .
Негізгі және спутниктік портфолиалды жобалауды қолданыңыз
Құрылысты бастамас бұрын, сізге негізгі дизайн - жоспар жасау қажет. Жалпы және уақытты тексерілген портфолиоттау « Корея және Спутник» деп аталады. Бұл құрылым да дәл сол сияқты: Сіз өзіңіздің «ядродан» басталады - ірі қорлар қоры - сіздің портфолиыңыздың үлкен бөлігі болып табылатын және «спутниктік» қорлармен бірге өзеннің айналасына айналатын, ол әрқайсысы аз мөлшерде Сіздің портфолио.
Құрылымы үшін әр түрлі қор санаттарын қолданыңыз
Өзіңіздің қорыңыз сияқты ірі қор қорымен , қорлардың әртүрлі тетіктері - «спутниктер» - өзара қор портфелінің құрылымын толығымен аяқтайды. Бұл басқа қорларға ортақ қорлар, кішігірім қорлар , шетелдік қорлар, тұрақты кіріс (облигациялар), салалық қорлар және ақша нарығының қорлары кіре алады.
Тәуекеліңізді толеранттылығын біліңіз
Қаражатты таңдаудан бұрын сіз қаншалықты тәуекелге ұшырататыныңыз туралы жақсы түсінікке ие болуыңыз керек . Сіздің тәуекелге төзімділік - бұл қаншалықты ауытқудың (aka-ның ауытқуы және жоғалуы) немесе сіз басқаруға болатын нарықтық тәуекелдің шарасы.
Мысалы, егер сіз $ 10,000 есептік мәніңіз бір жылдық кезеңде 10% -ға ($ 9,000) төмендегенде өте алаңдасаңыз, тәуекелге төзімділік салыстырмалы түрде төмен - сіз жоғары тәуекелді инвестицияларға жол бермеуіңіз мүмкін.
Активтерді бөлуді анықтаңыз
Тəуекелге төзімділіктің деңгейін анықтағаннан кейін, активтерді бөлуді , яғни портфолионнан тұратын, инвестициялық активтердің - акциялар, облигациялар жəне ақшалай қаражаттардың қоспасы болып табылатындығын анықтауға болады.
Активтерді дұрыс орналастыру сіздің агрессивті (жоғары тәуекелге төзімділік), орташа (орташа тәуекелге төзімділік) немесе консервативті (төмен тәуекелге төзімділік) деп сипаттауға болатын тәуекелге төзімділіктің деңгейін көрсетеді. Тәуекелдерге төзімділік сіздің портфеліңіздегі облигациялар мен қолма-қол ақшаға қатысты көп акцияларды көбейтеді; ал тәуекелге төзімділік деңгейі неғұрлым төмен болса, облигациялар мен ақша қаражаттарына қатысты акциялардың пайызы төменірек болады.
Үздік қорларды қалай таңдауға болатынын біліңіз
Енді активтерді бөлу туралы білесіздер, қалғандары сіз үшін ең жақсы қорларды таңдайды . Егер сізде өзара қорлардың кең таңдауы бар болса, сіз қордың қоршаушысын пайдаланып бастайсыз немесе өнімділікті салыстырмалы деңгейге салыстыруыңыз мүмкін. Сондай-ақ, қорлар мен шығыстар және менеджердің қызмет етуі сияқты өзара қорлардың маңызды қасиеттерін қарастырғыңыз келеді.
Өзара қорлардың портфелін құруға арналған бірнеше кеңестер мен ескертулер
Егер сіз жаңадан бастаушы болсаңыз, инвестицияның ең төменгі мөлшерін қанағаттандыру үшін ақшаңыз болмауы мүмкін, бұл өзара қорға шаққанда 1000 доллардан көп. Егер сіз тек бір қор үшін ең төменгі мөлшерді қанағаттандыра алсаңыз, арзан ірі индекс қоры немесе теңдестірілген қор сияқты «ядродан» бастаңыз. Сіз портфолиосы үшін бірінші қорды сатып алғаннан кейін келесі қорды сатып алу үшін портфолитті бір қорды құруды жалғастыра аласыз.
Активтерді бөлудің ескі тәсілі «Сіздің жасыңызға инвестиция» болды, онда сіздің жасыңыз портфолыңыздағы облигациялар саны болып табылады. Мысалы, егер сіз 40 жаста болсаңыз, активтерді орналастыру 40% облигация және 60% акция болады. Бүгінде адамдар ұзақ өмір сүріп жатыр, сондықтан бұл активтерді бөлу стратегиясы бір кездері болғандай жарамды емес.
Бұл сайт туралы ақпарат тек қана талқылау үшін ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс түсіндірілмеуі керек. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.