Өзара қорлардың кемшіліктері бар ма?
Сіздің үй тапсырмаңыз сізді өзара қорлардың кемшіліктерін сипаттайтын мақалаларға әкеледі. Бірақ, өзара қорлардың шынымен де кемшіліктері өзара қорлардың кемшіліктері бар ма?
Инвестициялық қорлардың кейбір кемшіліктеріне назар аударайық және оларды қалай болдырмауға болады.
1 кемшілігі: өзара қорлар жасырын төлемдер
Егер төлемдер жасырылған болса, онда жасырын төлемдер, әрине, өзара қорлардың кемшіліктерінің тізімінде болады. Жасырын төлемдер 12b-1 тарифтері деп аталады. Бұл 12b-1 төлемі төлеуге қызықты болмаса да, олар жасырын емес. Сыйақы өзара қордың проспектісінде ашылады және өзара қорлардың веб-сайттарынан табылуы мүмкін. Көптеген өзара қорлар 12 млрд. Теңге мөлшерінде ақы төлемейді. Егер Сіз 12b-1 ақысын ауыртпалықсыз деп тапсаңыз, онда сыйақы төленбейтін өзара қорға инвестиция жасаңыз. Жасырын төлемдер өзара қорлардың кемшіліктерінің тізбесін жасай алмайды, себебі олар жасырылмайды және 12b-1 төлемін төлемейтін мыңдаған өзара қорлар бар.
2 кемшілігі: өзара қорлар өтімділіктің болмауы
ETFs, қорлар және жабық қорлармен салыстырғанда өзара қорды сатсаңыз, қаншалықты жылдам ақша табуға болады?
Егер Сіз өзара қорды сатсаңыз, сатылымнан кейін қолма-қол ақшаға қол жеткізе аласыз. ЕТФ, қорлар және жабық қорлар инвестицияны сатқаннан кейін үш күннен кейін күте тұруды талап етеді. Мен өзара қорлардың «өтімділік жетіспеушілігі» деп миф деп атайтын едім. Егер сіз матрацаға инвестиция салсаңыз, көп өтімділікті табуға болады.
3 кемшілігі: өзара қорлар жоғары сату шығындарына ие
Сату ақысы өзара қорлар тізімінің кемшіліктеріне қосылуы керек пе? Кепілдікке салынатын өзара қаражаттың көптігі болғанда сату төлемін ақтауды ақтау қиын. Бірақ, қайтадан сатудың төлемі жоқ мыңдаған өзара қордың опциондары болғанда, сатудан түскен ақшаның өзара қорлардың жетіспеушілігі деп айту қиын. Меншікті қаражаттардың жетіспеушіліктерінің тізбесіне ену үшін сатылым төлемдері өте кең.
4 кемшілігі: өзара қорлар және нашар сауда-саттық
Егер сіз өзара қорды сатып алсаңыз немесе сатсаңыз, мәміле өзара қорды сатып алу немесе сату туралы бұйрыққа енгізілген уақытқа қарамастан, нарықтың соңында өтеді. Инвестициялық құрылымның қарапайым, стресстік сипаты болу үшін өзара қорлардың сауда-саттығын таба аламын. Дегенмен, ETFs көптеген адвокаттар мен провайдерлер ETFs арқылы күн бойы сауда жасауға болатындығын көрсетеді. Егер сіз ЕДҚ-ға инвестициялық қорлар бойынша инвестициялауды шешсеңіз, себебі сіздің тапсырысыңыз ЕТЖ-мен 15: 50-те ЕТФ-мен бірге, инвестициялық қорлармен 16.00-ден бастап, EST бағасын алудан емес, толтыра алады.
5 кемшіліктер: Барлық өзара қорлар капиталдың жоғары үлестіріміне ие
Егер барлық өзара қорлар холдингтерді сатса және капиталдың салық салынатын оқиғалар ретінде инвесторларға тиесілі болса, онда біз өзара қорлардың тізімінің кемшіліктері тізімінде жеңімпаз анықтадық.
Жақсы, барлық өзара қорлар жыл сайынғы капиталдың өсімін жасамайды. Инвестициялық пай қорлары мен салықтар бойынша тиімді өзара қорлар жыл сайын бұл үлестірулерді жасамайды. Ия, егер оларда пайда болса, онда олар акционерлерге пайда табу керек. Дегенмен, көптеген өзара қорлар ( индекстік өзара қорлар мен салық салу тиімді инвестициялық пайданы қоса алғанда) төмен айналым қаражаты болып табылады және жыл сайынғы негізде капитал табысын бөлуді жасамайды.
Сонымен қатар, зейнетақы жоспарлары (IRAs, 401ks және т.б.) капиталға салынатын пайданың бөлінуіне әсер етпейді. Сондай-ақ, салық шығынының жиналуын және бөлу алдындағы өзара қорды сатуды қоса алғанда, капиталдың кірістерін бөлуден аулақ болудың стратегиясы бар.
Өзара қорлардың кемшіліктері бар ма?
Инвестициялық қорлардың кемшіліктері бар ма? Әрине, өзара қорлардың кемшіліктері бар. Әрбір инвестициялық көлік құралына инвестиция салу артықшылықтары мен кемшіліктері бар.
Алайда, егер сіз өзара қорлардың кемшіліктерінің тізіміне тап болсаңыз, тізімдегі әрбір тармақты қарап шығыңыз және ол өзара қорлардың кемшілігі немесе белгілі бір өзара қордың (немесе инвестициялық көлік құралдарының тұтастай алғанда) кемшіліктері ретінде қолданылатынын анықтайды құрылым).