Сіздің қорыңыз жақсы шығыстардың қатынасы бар-жоғын білу
Шығыстардың коэффициенттерін салыстыру - алма мен апельсинді салыстыру сияқты - қорлардың кейбір түрлері, әрине, басқаларға қарағанда шығындардың жоғарырақ мөлшеріне ие болады.
Сондықтан, өзара қорларды талдай отырып, талдайтын қордың нақты түрі үшін шығынның орташа коэффициентін білу жақсы болады, содан кейін төменгі орташа шығындары бар ең жақсы қорларды табуға тырысыңыз.
Қордың түрі бойынша орташа шығыстар коэффициенті
Әлемде таңдау үшін орташа шығын коэффициенттері көп жақсы өзара қорлар бар. Сондықтан арзан қаражат пен жоғары сапа бола тұрғанда қымбат тұратын қорларға жол бермеңіз!
Мұнда негізгі қордың түрлері бойынша орташа шығыс коэффициенттерінің бөлінуі және салыстырылуы:
Үлкен Капитал қорлары: 1.25%
Капиталды қордың қорлары: 1.35%
Шағын кэш қорының қорлары: 1.40%
Шетелдік қордың қаражаты: 1.50%
S & P 500 Индекс қорлары: 0,15%
Облигациялық қарыздар: 0,90%
Ешқашан шығын коэффициенттерімен бірге өзара қорды сатып алмаңыз! Қордың санаты бойынша орташа шығындардың өзгеруіне назар аударыңыз. Мұның негізгі себебі - портфельді басқару бойынша зерттеу шығындары өзара қорлардың немесе ЕФО-ның белгілі бір түрлері үшін жоғары.
Кішігірім қорлар мен шетелдік қорлар сияқты белгілі бір жерлерде ақпарат ірі отандық компаниялармен салыстырғанда оңай емес. Сондықтан өзара қордың талдаушылары мен менеджерлері талап еткен қосымша зерттеулер, өзара қордың операциялық шығындарын жоғары деңгейде басқарады.
Ескерту: Бұл орташа есеппен инвестициялық кеңесші «жақын жақындаулар» деп аталуы мүмкін және тікелей Морнингстардан алынды.
Сіз сондай-ақ өзара қордың көптеген зерттеулер сайттарында ұқсас нөмірлерді таба аласыз. Осылайша, өзара қорларды немесе ЕФО-ны зерттеу кезінде шығыстардың коэффициенттерін басқа қорларға және сәйкес санаттағы орталықтарға салыстыруды ұмытпаңыз.
Индекстік қорлар төмен шығыс коэффициенттері бар
Индекстік қорлар мен ЕФТ-лар әдетте белсенді басқарылатын қорлармен салыстырғанда төмен шығындарға ие. Индекстің көптеген қорларында шығындардың коэффициенті шамамен 0,20% немесе одан төмен болады. Кейбір ETF-ларда шығыстардың коэффициенттері индекстің өзара қорларынан да төмен.
Олар пассивті түрде басқарылатындықтан , қор басқарушысы тек қана акцияларды қадағалап отырады немесе қордың индикаторы бойынша байланысы бар, қордың операциялық шығындары өте төмен деңгейде сақталуы мүмкін. Мысалы, S & P 500 индексінің индексі тек қана қор индекстері бойынша бірдей қорларды ұстайды, сондықтан қор үшін сатып алу үшін акцияларды немесе облигацияларды табу үшін ешқандай зерттеу немесе талдау талап етілмейді, бұл белсенді басқарылатын қорларға қатысты.
Бұл ретте, шығыстардың ең төменгі коэффициенттері үнемі жақсы емес. Сондықтан өзара қорды талдау кезінде шығыс коэффициенті қорды сатып алмай тұрып қарастыруға болатын бірнеше нәрселердің бірі ғана.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.