Инвестицияның ең жақсы жолдары ең қарапайым
Табысты инвесторлардың барлық жоғары сапалары өзара қорларға инвестициялау үшін осы қарапайым және пайдалы әдеттерге негізделген.
Ұзақ мерзімді перспективаны сақтаңыз
Сіз, мүмкін, «ұзақ мерзімді инвестиция үшін» немесе бұл шыдамдылық - табысты инвестициялаудың ең үлкен табыстарының бірі туралы кеңес естіген шығарсыз.
Сіз дұрыс естідіңіз!
Инвестицияларды, әсіресе, өзара қорларды зерттеу және талдау кезінде, ұзақ мерзімді нәтижелерге көз жеткізу керек, ол 10 және одан да көп жылдарға есептелуі мүмкін. Алайда, «ұзақ мерзімді» жиі қысқа мерзімді емес кезеңдерге, мысалы, бір жыл немесе одан аз кезеңдерге қатысты қолданылады. Өйткені, бір жылдық кезеңдер өзара қордың өнімділігі туралы немесе қор менеджерінің инвестициялық портфельді толық нарықтық цикл арқылы басқару қабілеті туралы жеткілікті ақпаратты ашпайды, оның ішінде дағдарыс кезеңдері, сондай-ақ өсуі және бұқалар нарығы мен аю нарығы . Толық нарықтық цикл әдетте 3-5 жыл. Нақ сондықтан да өзара қордың үш жылдық, бес жылдық және 10 жылдық табыстылық көрсеткіштерін талдау маңызды. Сіз қалай қордың нарықтың өсуі мен құлдырауы арқылы қалай жұмыс істегенін білгіңіз келеді.
Сатып алу және ұстап тұру стратегиясын пайдаланыңыз
Инвестициялаудың ақылды көзқарасы - «нарықтағы уақыт әрдайым нарықтың уақытын үнемдейді». Бұл ұзақ мерзімді стратегияларда қысқа мерзімді талаптарды жиі ұғады.
Сондықтан ұзақ мерзімді инвесторлар инвестициялық бағалы қағаздарды сатып алатын және оларды ұзақ уақыт ұстай алатын сатып алу-ұстап тұру стратегиясын жиі пайдаланады, себебі инвестор қысқа мерзімді кезеңдердің құбылмалылығына қарамастан, ұзақ мерзімді кірістердің тиімді болуы мүмкін деп санайды . Бұл стратегия әдетте арзан баға бойынша сатып алу және жоғары бағамен сату ниеті бар қысқа мерзім ішінде сатып алу және сатуға болатын абсолютті нарық уақытына қарсы тұрады.
Бұдан басқа, сатып алу-ұстаушы ұзақ мерзімді кезеңде ұстап тұру басқа стратегияға қарағанда сауда-саттықты аздатуды талап етеді. Осылайша, саудаға жұмсалатын шығындар барынша азайтылған, бұл инвестициялық портфельдің жалпы таза кірісін арттырады.
Өзіңіздің қорларыңызға ортақ баға бойынша долларлық құнын жүйелі түрде инвестициялау
Кейде жүйелі инвестициялық жоспар деп атайды, долларлық орташа құндылықтар (DCA) инвестициялық акцияларды жүйелі және мерзімді сатып алуды жүзеге асыратын инвестициялық стратегия болып табылады. DCA-ның стратегиялық құндылығы инвестициялардың (үлестерінің) бір акциясының жалпы құнын төмендету болып табылады. Сонымен қатар, DCA стратегиясының көпшілігі автоматты сатып алу кестесімен белгіленеді. Мысалға, 401 (k) жоспары бойынша өзара қорларды тұрақты сатып алу кіреді. Бұл автоматтандыру инвестордың нарықтық ауытқуларға эмоционалдық реакцияға негізделген нашар шешім қабылдау үшін әлеуетін жояды.
Инвестор үш айда айына бір рет инвестицияның тең доллар сомасын сатып алатын ДСА қарапайым мысалын қарастырайық. Акция бағасы бір айда 10 доллардан айтарлықтай өзгереді, содан кейін екі айда $ 9 дейін, содан кейін үш айда $ 10.50 дейін. Акцияның орташа сатып алу бағасы $ 9,83 құрайды [(10 + 9 + 10.5) / 3]. Егер инвестор акцияларды бір-үш айда бір немесе үш ай ішінде сатып алған болса, онда ол аз үлеске ие болады (және жалпы алғанда доллар шамасы төмен).
Дегенмен, DCA оған қосымша акцияларды сатып алуға мүмкіндік берді, себебі бағаның төмендеуі және бағаның жоғарылауы ретінде пайдаға қатысу.
Сонымен қатар, инвестордың ДҚДБ-ның автоматты сипаты жоғары бағамен сатып алуға және төмен бағамен сатуға эмоционалдық үрдісті алып тастады, бұл сау инвестициялық стратегияға қарама-қайшы.
Индекс қорларының жалған портфелін құрыңыз
Ленивый портфель - бұл өте аз күтімді талап ететін инвестициялардың жинағы. Ол ұзақ мерзімді инвесторлар үшін 10 жылдан артық уақытқа созылатын ленивый портфельді жасайтын пассивті инвестициялық стратегия болып саналады. Lazy портфолио инвесторлардың көпшілігі үшін жақсы жұмыс істейтін инвестициялық стратегияны сатып алу және ұстау аспектісі ретінде қарастырылуы мүмкін, себебі ол мүмкіндікті азайтады
күтпеген, қысқа мерзімді нарықтық ауытқуларға жауап ретінде, қорқыныш, ашкөздік және ұнамсыздық сияқты өзін-өзі қорлайтын эмоцияларға негізделген нашар шешімдер қабылдау.
Ең жақсы ленивый портфолио қарапайым ортадағы тәуекелдерді төмендете отырып, жоғары қарапайым табыстарға қол жеткізе алады.
Міне, Vanguard Investments-дың үш қорымен салынған ленивый портфельдің мысалы:
40% Барлығы Қор нарығы индексі
30% Халықаралық қор индексі
30% Облигациялар нарығының жалпы индексі
Олардың көпшілігі үшін мына сілтемеге өтіңіз: Lazy Portfolio Examples
Сіздің портфолиіңізді теңестіру
Инвестициялық қорлардың портфолиосын қайта теңестіру - бұл қазіргі кездегі инвестициялық салымдарды бастапқы инвестициялық салымдарға қайтару актісі. Сондықтан қайта теңгерімдеу пайыздық балансты теңгерімге келтіру үшін өзіңіздің бір немесе бірнеше қорларыңыздың акцияларын сатып алу және / немесе сатуды талап етеді. Әр түрлі сөзбен айтқанда, теңгерімдеу - бұл сіздің қорыңызды тұрақты ұстап тұру үшін мұнайдың өзгеруі немесе түзілуіне қарай, өзара қорлардың портфолиосын құрудың маңызды аспектісі.
Тепе-теңдік идеясы өте қарапайым, бірақ қайта теңгерудің мерзімдері мен жиілігі процестің кейбір стратегиясын қосады. Шын мәнінде, көптеген инвесторлар қайта теңдестіруді қажет ететінге қарағанда күрделі етеді. Қаржылық жоспарлаушылар және ақша менеджерлері жиі инвестордың қаншалықты жиі қайта теңгеру керек екендігін жиі айтады. Ай сайын, тоқсан сайын, жыл сайынғы немесе өзгеше болуы керек пе? Бұл сұраққа жауап бермес бұрын, қайта теңестірудің негіздерін қарастырайық.
Тепе-теңдікке қол жеткізу үшін сіз өздеріңізге тиесілі қаражаттарды мақсатты қаражатқа қайтару үшін тиісті сауда жасаңыз. Мысалы, жоғарыда айтылған жалған портфельді бөлуді пайдаланатын болсаңыз, сіз мерзімді түрде сатып алу-сатуды 40% -ға дейін қайтару үшін сатуға болады, барлығы 30% жалпы халықаралық қор, 30% жалпы облигациялар нарығы.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.