Инвестициялық активтерді бірнеше фирмалармен бірге иеленуді неге және қажет болған кезде
Бірақ әрбір инвестор активтерді бірнеше қаржылық фирмалар арасында кеңейту керек пе немесе жеке жағдайда қабылданған шешім болып табылады? Бірнеше өзара қор компанияларына инвестициялаудың қандай да бір негізі бар?
Инвестициялық активтерді неге және қай уақытта бір фирмада ұстау керек
Өзара пай қорларыңыз болған жағдайда, олар әдетте инвестор атынан сенімгерлікпен өтеді және өзара қор компаниясының немесе брокерлік компаниялардың активтері болып табылмайды. Осы себепті инвесторлар өзара қорлық компания немесе брокерлік фирма сәтсіздікке ұшырап, инвесторларға ақшаны жоғалтуға мүмкіндік бермейді.
Егер банкроттық сияқты аса сирек және сирек оқиға орын алса, қорлар мен қор компаниялары жеке заңды тұлғалар болған жағдайда, қордың кредиторлары қордың активтерін банкроттық бойынша қор компаниясының қарыздық міндеттемелерін төлеуге талап ете алмады. Бұл ең нашар жағдай сценарийінде, өзара қор компаниясы банкротқа ұшырады, бірақ өзара қорлар емес. Әр қордың активтері қордың кастодиан банкінің қорғаныс қорында қалады. Нәтижесінде, инвесторлар өзара қордың акцияларын басқа компанияға сатып алмайды немесе ауыстыра алады.
Инвестициялық шығындарды өтеу үшін өзара қордың инвесторлары бар ма?
Клиенттің қолма-қол ақшалары мен құнды қағаздарының кейбіреуі немесе барлығының жоқтығы ерекше жағдайында Securities Investor Protection Corporation (SIPC) сақтандыру шығындарын $ 500,000 дейін (ең көп дегенде 250,000 АҚШ доллары көлемінде ақшалай шығындар үшін) қамтиды.
Сондықтан, егер инвестор оны мүмкіндігінше қауіпсіз ойнағысы келсе, онда олар бір компанияда өзара қаражатқа 500 000 АҚШ долларынан артық ақша алмайды.
Сондай-ақ SIPC инвесторларды банкроттықтан немесе брокерлік фирманың төлем қабілетсіздігінен қорғайтынын есте сақтаңыз. Өзара қорлық компаниялар брокерлік фирмалар емес, сондықтан олардың клиенттері SIPC қорғанысын алмайды. Осылайша, қорғаныштық инвесторлардың жалғыз қорғанышы, брокерлік компаниялардың меншік құқығына ие, шотты немесе депозиттік шотқа қолма-қол ақшасы болса.
Өзара қор компаниясын банкроттық, әсіресе Vanguard немесе Fidelity тәрізді ірі банк, инвесторларға зиян келтіретін күрделі қаржы проблемаларына тап болмайтындығын атап өту маңызды. Инвестициялық пай қорларының инвесторларының алаңдаушылығын тудыратын жалғыз нақты тәуекел - бұл нарықтық тәуекел (басты шығын). Бірақ, тіпті жоғары тәуекелге қол жеткізуге арналған әлеуеттің бір бөлігі болып табылатын тәуекел де солай.
Тиісті әртараптандыруға қол жеткізу үшін инвесторлар өзара қор компанияларының емес, өзара қорлардың бірнеше түрлері арасында әртараптандыруға көбірек назар аударуы керек.
Дерек көзі: Авангард Инвесторы немқұрайлы инвесторлар арқылы: бірнеше қор компанияларының қауіпсіздігін қамтамасыз ете ме?
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.