Ең жақсы жүктемені қайдан табуға болады?
Бірақ ең жақсы қорларды табу сіз ойлағаннан гөрі қарапайым тапсырма болуы мүмкін. Іздестірудің басталуы жүк түсетін қорларды ең жақсы таңдаумен өзара қордың отбасыларында болуы мүмкін.
No-Load Investing негіздері
Көптеген инвесторлар өзара қордың жүктемелерін азайту арқылы кірістіліктің барынша көбейткісі келсе, өзара қордың жүктемелерін болдырмауды біледі. Көптеген инвесторлар сондай-ақ жоғары сапалы инвестициялық қорларды қалай таңдауға болатындығын біледі. Бірақ инвестор оларды табу үшін ғаламдық қордың барлық бөлігін іздемей, ең жақсы арзан қорларды қалай табуға болады?
Зиялы инвесторлар қарапайымдылығы, сонымен қатар, өзара әрекеттесуден басқа , өзара қорды іріктеу саласында күшті артықшылығы бар екенін біледі: Ең жақсы өзара қор қоржынының құрылуы үшін қажет нәрсенің бәрі жақсы жүктеме қорының бір отбасын таңдау және бес немесе алты олардың өзара қорлар санаттарының әртүрлі типтерінен түсетін жүктеме қорлары.
Мұнда ең жақсы жүктемемен қамтамасыз етілмеген үш отбасы бар
Қордың отбасы - белгілі бір қор компаниясынан ұсынылған өзара қорлар тобы үшін ұжымдық атау. Көптеген қор отбасылары әртүрлі өзара қорларды ұсынады, бірақ барлық қор отбасылары инвестордың әртараптандырылған портфельді құра алатын көптеген жоғары сапалы жүктемелік құралдарын ұсынбайды.
Ең жақсы жүктемелерді табу үшін мына жерде:
- Авангард: Біз Vanguard компаниясынан бастай аламыз, өйткені көптеген жүкті инвесторлар да пайдалы инвесторлар болып табылады - олар өзара қордың ең төменгі төлемін сақтап қалғылары келеді. Vanguard, ең алдымен, өзара қорлардың барлығында ең төменгі шығыс коэффициенттеріне ие болған белгілі арзан индекстік қорларды кең таңдауымен белгілі. Vanguard индекстік қорларға маманданған, бірақ пассивті басқарылатын қаражат ретінде танымал болғанымен, олардың ақшалай қаражатының төмен философиясына сәйкес келетін белсенді басқарылатын қорлар мен биржалық сауда қорлары ( ЕТФ ) бар.
- Fidelity: Vanguard-дың өте төмен шығындарының себептерінің бірі олардың ең үлкен бәсекелесі, Fidelity, үнемі өзара қордың үйінде ең арзан инвестицияларға үнемі бәсекелесетін, жүктеме қорларының таңдаулы таңдауға ие екендігі. Барлық үлестік сыныптарды қоса алғанда, Fidelity үздік жүктеме қорының отбасыларының тізімінде ең көп қор таңдауы бар. Бұл Fidelity ең жоғары сапалы қаражатқа ие дегенді білдірмейді, бірақ өзара қорлардың айрықша портфелін құру үшін түрлі санаттар арасында таңдау жеткілікті. Индекс қорларын ұнатсаңыз да, белсенді басқарылатын қорларды жақсы көресіз, Fidelity сіз үшін ең жақсы таңдау болуы мүмкін.
- T. Rowe Бағасы: Көлемі әрдайым өзара қорлардың әлемінде маңызды емес. T. Rowe бағасы Vanguard және Fidelity-қа қарағанда өлшемі мен таңдауы бойынша әлдеқайда аз, бірақ оларда инвесторға бір қор отбасында үлкен портфельді құруға мүмкіндік беретін жоғары сапалы жүксіз қорлар көп. T. Rowe Price индексінің бірнеше қорына ғана ие, бірақ үлкен көлем индекстерінің жеткілікті іріктелуі. Олар сондай-ақ жақсы салалық қорларға ие және олардың мақсатты қорлары тамаша.
Қорытындыда өзара табысты инвесторлардың табысқа жетуінің ең керемет екені - қарапайымдылық пен ыңғайлылық. Бұл индекстік қорлардың негізгі ерекшеліктері - кең ауқымды әртараптандыру, қарапайым құрылым және төмен шығындар - оларды көптеген инвесторлар үшін ең жақсы инвестициялық түрге айналдырады.
Және сіздің барлық инвестициялық философияңызға қарапайымдылық пен ыңғайлылықты кеңейте аласыз: жүктелген қаражаттарды сатып алуға ешқандай себеп жоқ; бес немесе алты қорды сатып алуға ешқандай себеп жоқ және бірден көп қор отбасын пайдалануға ешқандай себеп жоқ.
Жоғарыда аталған үш жүктемелік қорлардың кез-келгені кез-келген қордың инвесторларының ең ақылды және көпшілігінің қажеттіліктерін қанағаттандыруға және оларды қанағаттандыруға қолайлы.