Портфоларыңыздың максималды кірістілігін қамтамасыз етудің жиі байқалмаған әдісі
Нысандарды ұрлауға қабілетті тезірек қорғасын иісі бар; Үлкен, қуатты үйде жүгіріп өтуге, жоғары орташаға шабуылдаған жақсы байланыс ұстағышына; бәлкім, нашар соғатын, бірақ жақсы қорғаныс тапшылығы.
Сіз тоғыз үйде жұмыс істейтін шабуылшыларды немесе тоғыз жылдам базалық ұрысты немесе тоғыз ойыншының бір түрін таба алмайсыз.
Жақсы менеджерлер билеттерін ұтып алу үшін өз желілерін әртараптандыру керек екенін біледі.
Сіздің портфолиіздің менеджері ретінде сіз әртараптандырудың маңыздылығын түсінуіңіз керек. Қандай күндері жел соғып жатқанын және үйде жүгіріп жүргендер жасайтын болса, кейбір холдингтер ақшаңызды жоғалтатын кезеңдер болады. Бұл кезде сіз төмендеуді өтеу үшін басқа инвестициялар қажет.
Әртараптандыру барлық инвесторлар үшін маңызды. Әлеуметтік жауапты инвесторлар, әсіресе, олардың инвестициялық мүмкіндіктері әлемі дәстүрлі инвесторларға қарағанда кішірейетіндігіне назар аударуы керек. SRI портфолиосын жасаған кезде, оның элементтері сіздің әлеуметтік немесе экологиялық мәселелеріңізге ғана емес, сонымен қатар, өзіңіздің капиталыңызға жағымсыз қауіп тудырмайтындығына сенімді болу маңызды.
Активтерді бөлу
Әртараптандырудың бір түрі - активтерді бөлу.
Портфолиодағы әртүрлі инвестициялық класстың элементтері - қорлар, облигациялар, ақшалар, жылжымайтын мүлік, алтын немесе басқа да тауарларды қамтитын - портфолаңызды құнсызданудан қорғай аласыз.
Акциялардың бағалары төмендеген кезде, мысалы, облигациялардың бағасы көбінесе көбеюде, себебі инвесторлар өз ақшаларын ақша қаражатын тәуекелге ұшыратпайды деп есептейді.
Осылайша, акциялар мен облигацияларды қосқанда портфель қор нарығының құлдырау кезеңінде акцияларды ғана қамтығаннан басқасы болды.
Активтер сыныптарында әртараптандыру ақылды. Технологиялық қорларға салынған инвесторлар 2000 жылы dot.com көпіршіктері жарылған кезде көйлектерін жоғалтып алды, ал технологияның үлесі тез арада пайда болды. Сол сияқты, 2007 жылдың соңында және 2008 жылдың басында қаржылық несиелердің төмендеуі ипотекалық дағдарыстың салдарынан болды.
Егер сіздің ақшаыңыздың барлығын немесе бірнешеуін бір секторға орналастыру қауіпті болса, бірдей қорда да солай жасауға болады. Көптеген инвесторлар 1990-шы жылдардың соңында, көбінесе технологиялық компаниялардың қызметкерлері ретінде, өздерінің холдингтерін жұмыс берушінің акцияларында өте ауыр болуына жол берген. Бұл негізінен бір қордық портфельдер 1930-шы жылдардағы жалаушыларды ұстаушыларға ұқсас болды - қолдау үшін ұзын, жіңішке полюспен ғана ауадағы жоғары болды. 2000 жылдың желтоқсанында Amazon акциялары 100 доллардан астам сомаға сатылды. Келесі қыркүйекте олар 6 доллардан төмен түсіп кетті. 2007 жылдың желтоқсанына дейін ол 90 долларға көтерілген болатын.
Сондықтан, әртараптандырудың екі қадамы - ақшаңызды әртүрлі активтер санаттарына тарату, содан кейін осы қаражатты әрбір санатқа бөлу.
Жеке инвесторлар үшін ақылды көзқарас өзара қорларды пайдалану арқылы әртараптандыру болып табылады. Өзара қорлар қорлардың топтары болғандықтан, белгілі бір дәрежеде анықтау арқылы әртараптандырылатын болады.
Басталу
Бірақ әр түрлі қаражатты сатып алу арқылы бір қадам алға жүру керек. Көптеген кеңесшілер S & P 500-нің өнімділігін көрсетуге тырысатын ауқымды индекстік қордан бастап кеңес береді. Содан кейін индекстік қорды шетелдік компаниялардағы акцияларды сатып алатын қормен толықтыра аласыз; кішігірім өсу компанияларының акцияларынан тұратын; жылжымайтын мүлікке инвестициялау тресттерінде (REITs) акцияларды сатып алатын облигацияларды инвестициялайды.
Morningstar, SmartMoney және street.com секілді веб-сайттарда сіз өзіңізді бастау үшін өзара қорлар туралы ақпаратты және талдауды таба аласыз. Ақшаны салыстыру кезінде шығындар мен шығыстарды ескеруді ұмытпаңыз.
Есіңізде болсын, жақсы бейсбол командалары ұпай жинап, ойындарды көптеген жолдармен жеңеді. Портфолиоды әртараптандыру арқылы, сіз өзіңізге ақша салуға мүмкіндік бересіз.