Инвестициялық портфельдің ең жаман жауы болмаңыз
Инвестициялаудың қатесі 1: Инвестицияларды өте жұқа етіп тарату
Соңғы бірнеше онжылдықта Уолл-стрит әр түрлі инвесторлардың ақыл-ойына айналдырып, әртараптандырудың артықшылықтарын уағыздады.
Бас директордан келген балаға дейін барлығының бәрі сіздің барлық жұмыртқаларыңызды бір себетке сақтамауыңыз керек екенін біледі, бірақ оған қарағанда әлдеқайда көп нәрсе бар. Шын мәнінде, көптеген адамдар әртүрлілікке ұмтылудан гөрі көп зиян келтіреді.
Өмірдегі барлық нәрселер сияқты, әртараптандыру тым алыс болуы мүмкін. Егер сіз $ 100-ні жүздеген компанияға бөлсеңіз, онда осы компаниялардың әрқайсысы Сіздің портфолаңызға кішкене әсер етуі мүмкін. Ақыр аяғында, брокерлік және басқа да мәмілелер бойынша шығындар Сіздің инвестицияларыңыздың пайдасынан да жоғары болуы мүмкін. Осы «dig-a-thousand-тесіктер-және-put-a-dollar-in-each» философиясына бейім инвесторлар Индекс қорына инвестициялау арқылы жақсы қызмет етер еді, ол оның сипаты бойынша көптеген компаниялар. Сонымен қатар, сіздің қайтарымыңыз жалпы нарықтың мағынасын дәлме-дәл құлыпта ұстау керек.
Қателік 2: Уақыттың Горизонтына есеп бермеу
Сіз инвестиция салатын активтің түрі сіздің уақыт ауқымыңыз бойынша таңдалуы керек.
Сіздің жасыңызға қарамастан, сіз қысқа мерзімде (мысалы, бір немесе екі жыл) қажет ететін капитал бар болса, қорларды немесе акцияларға негізделген қорларға ақша салуға болмайды. Инвестициялардың мұндай түрлері ұзақ мерзімді байлық құрылысына үлкен мүмкіндік береді, бірақ олар қысқа мерзімді кезеңде жиі өтіп кетуге мәжбүр болған жағдайда, сіздің холдингтеріңізді өшіре алады.
Сонымен қатар, егер сіздің горизонт он жылдан артық болса, қор нарығына айтарлықтай асып түспеген деп сенбейтін болсаңыз, өз қаражаттарыңыздың көп бөлігін облигацияларға немесе тұрақты кіріс инвестицияларына салуға ешқандай мән бермейді.
Қате салу 3: жиі сауда
Көптеген адамдар Forbes тізімінде он инвесторды атауға болады, бірақ өздерінің сәттілігін жиі саудаға айналдырған бір адам емес. Инвестиция жасаған кезде сіздің байлығыңыз компанияның бақытына байланысты. Сіз бизнесіңіздің бір бөлшегісіз; себебі компания сізді қызықтырады. Демек, үлкен компанияны таңдауға уақыт бөлетін инвестор ештеңе жасамайды, бір доллардың орташаландырылған жоспарын жасап, дивидендтерді қайта инвестициялау бағдарламасына қатысады және оның өмірін өткізеді. Күнделікті баға белгілері оған ешқандай қызығушылық тудырмайды, себебі ол сатуға ниет білдірмейді. Уақыт өте келе, оның ақылға қонымды шешімі өз акцияларының құндылығын жоғары бағалайтындықтан, әдемі түрде төленеді.
Трейдер, екінші жағынан, компанияны сатып алатын адам, себебі ол қордың бағасы секіріп кетуін күтуде, сол кезде ол оны тез тастайды және келесі мақсатына қарай жылжиды. Өйткені, ол компанияның экономикасына байланысы жоқ, алайда адамның эмоциясы мен мүмкіндіктері, сауда-саттық - бұл сәттілік туралы бірнеше әңгімелердің арқасында ақша жасаушы ретінде беделге ие болатын құмар ойындар нысаны (олар сізді ешқашан жоғалтқан миллионер туралы бәрі оның келесі ставкасы бойынша ...
трейдерлер, құмаршылар секілді, олар жоғалтқан кезде өте нашар есте сақтайды).
Қате салу 4: Қорқынышқа негізделген шешімдер қабылдау
Ең қымбат қателер әдетте қорқынышқа негізделген. Көптеген инвесторлар өздерінің зерттеулерін жүргізеді, үлкен компанияны таңдап алады , және нарықта жолдың қиылысуы кезінде ақша жоғалтудан қорқу үшін қорларын тастайды. Бұл мінез-құлық өте ақымақтық. Компания бірдей нарық болып саналады, себебі нарық баяғыда құлдырап кетті, қазір ол арзан бағамен сатылады. Жалпыға ортақ ұғым осы төменгі деңгейлерде көбірек сатып алуды талап етеді (шын мәнінде, Wal-Mart сияқты компаниялар алыптар болғандықтан, адамдар мұндай мәмілелерді жасайды, себебі бұл мінез-құлық бәріне де қатысты, бірақ олардың портфолиосы). Табысты инвестор болудың кілті - бір даналығының айтуынша, «...
Көшелерде қан жүріп жатқанда сатып ал
«Сатып алу төмен / сатылымды жоғары сатып алу» қарапайым формуласы мәңгілікке созылып, көптеген адамдар оны сізге оқып бере алады. Іс жүзінде, инвесторлардың тек бір ғана ісі. Көптеген адамдар қашып шығатын есік пен өрттің шығуын қадағалайды, сондай-ақ күлкілі төмен бағаларды сатып алу үшін компанияларға меншік құқығын сатып алудың орнына тоқтап, олармен қашып кетеді. Шынайы ақша, сіз инвестор ретінде, бос қалған бөлмеде қалғандардың барлығын қалдырып, өздері тастап кеткен құндылығын түсінгенше күтуге дайын. Олар қайтып келгенде, бірнеше аптадан кейін немесе бірнеше жылдардан кейін барлық карталарды ұстаңыз. Сіздің төзімділігіңізге пайдасы тиеді және сіз «жарқыраған» деп санауға болады (ирониялық, сізді бірінші кезекте компанияның акцияларын ұстау үшін идиот деп атаған адамдар).