Инвестицияларыңызды қадағалап отыруға көмектесетін кейбір опциялар
Ол дивидендтерді қайта инвестициялау бағдарламаларын қолдана отырып, әрбір позицияның салықтық негізін есептеп, сіздің қоржыныңыз туралы жаңартылған ақпаратты беру үшін интернет-қор биржасының баға ұсыныстарынан нақты уақыт жаңартуларын шығарды.
Microsoft корпорациясы бұл бағдарламаны аяқтағанын жариялағаннан бері өткен бірнеше жылдар ішінде бірнеше нұсқалар қол жетімді болды, олардың кейбіреуі бағдарламалық жасақтама астында сервистік үлгі ретінде орналастырылған, ал басқалары компьютеріңізде орнатуға болатын бағдарламалар. Міне, сіздің инвестицияңызды қадағалауды қалайтыныңызды ескеруіңіз мүмкін ең танымал нұсқалардың кейбіреулері.
Бағдарламалық жасақтама арқылы сіздің Инвестицияларыңызды онлайн режимінде қадағалау
Төмендегі қызмет провайдерлері Интернетке қосылған кезде әлемдегі кез келген жерде онлайн тіркелуге мүмкіндік береді.
- Клиенттік порталдар - Егер сіз бай немесе жоғары таза инвестор болсаңыз, онда сіз қаржы кеңесшісімен немесе активтерді басқару тобымен тікелей жұмыс істей аласыз. Бұл күндерде клиенттерге клиенттің бүкіл қаржылық өмірін, соның ішінде әртүрлі фирмаларда «ұсталған» активтерді қадағалауға мүмкіндік беретін клиенттерге арналған онлайн порталдары бар. Бұл порталдар өмірді әлдеқайда жеңілдететін және өзіңіздің кәсіпқойларыңызға төлейтін инвестициялық кеңес ақыларымен жиі қамтылған қуатты құралдар.
- Жеке капитал - Соңғы жылдары жеке капиталы дәстүрлі тіркелген Инвестициялық кеңесшімен жұмыс істемейтіндер арасында инвестицияларды қадағалайтын ең танымал тәсілдердің бірі болды. Қазіргі уақытта ол 1 000 000-нан астам адамды пайдаланады, 226 млрд. Тегін-ақ бағдарламалық қамтамасыз ету - табысқа, шығыстарға және портфельдік холдингтерге карталарды әдемі диаграммалар мен графиктер жасайды. Сіздің өнімділікті сіздің қолайлы қор индексі индексімен салыстыруға болады. Ол сіздің активтеріңізді бірнеше есептік және институттардағы белгілі бір компанияларға шынайы әсер ету туралы түсінік беру үшін талдай алады. Ол сіздің зейнетақылық пакетіңізде төлеп жатқан өзара шығындарды өтеу коэффициентін түсінуге көмектесу үшін 401 (k) жоспарыңызға кіреді.
- Mint.com - Басқа өте танымал инвестициялық қадағалау веб-сайты, Mint.com өзіңіздің есептік деректеріңізді басқа мекемелерден енгізуге және оны бір экранда жинақтауға мүмкіндік береді. Содан кейін сіз өзіңізге бюджетті белгілей аласыз, белгілі бір санаттарға қанша жұмсап жатқанын, төлеп жатқан инвестициялық төлемдерді бақылай аласыз және жеке шоттарыңызды S & P 500 немесе Dow Jones Industrial Average секілді көрсеткіштерге салыстыра аласыз.
- Morningstar.com - Morningstar.com сайтына жазылғандар тек қорлар мен өзара қорлар бойынша өздерінің рейтингтеріне қол жеткізе алмай, сонымен қатар онлайн- портфельдерді орнатады. Бұл мақаланы бірінші рет жазғанымда ол басқа сайттармен біріктірілмеді, сондықтан сіздің барлық ақпаратыңызды брокерлік мәлімдемелеріңізден қолмен енгізуіңіз керек, бірақ басқа ешкімнің X-Ray деп аталатын ерекшелігі бар. Бұл X-Ray құралы өзіңіздің инвестициялық қорларыңызды енгізуге мүмкіндік береді, содан соң нақты қорларыңыздың қайсысы осы қорлардың әрқайсысында ұсталатын негізгі қорларды бұзып жатқандығын көрсетеді. Мысалы, 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA және брокерлік шот бойынша Vanguard S & P 500 индекстік қорына $ 1,000,000 тиесілі болса, бірінші рет осы мақаланы 2009 жылдың шілде айында жаздым. $ 33,400 Apple акцияларына, ExxonMobil акцияларының 24,700 долларына, Microsoft акцияларының 18,8 мың долларына, Johnny & Johnson акцияларының 16,4 мың долларына, $ 14,600 «General Electric» акцияларына, $ 14,300 «Шеврон» акцияларына, 14 200 АҚШ доллары көлеміндегі Wells Fargo акцияларына иелік етеді. . Себебі индекс шын мәнінде жоқ, сіз біріктірілген құрылым арқылы жеке қорларды сатып аласыз.
Инвестицияларды электрондық кестелермен қадағалау
Инвестициялық қадағалауды қосымша бақылау шараларын алғысы келетіндер үшін пайдаланылатын электрондық кестелер ең жақсы опциялардың бірі болып табылады. Әдетте бұл санаттағы екі негізгі таңдау бар.
- Microsoft Excel - нақты уақыттағы акцияларды импорттау қабілеті орташа инвестор үшін жеткіліксіз болса да, Microsoft Excel жеке лоттар бойынша салықтардың өзіндік құнының негізін қадағалауға, сондай-ақ жиынтық дивидендтерді есептеуге немесе оларды дивидендтік жоспар, соның ішінде бұрынғы дивидендтер туралы ескерту.
- Google Spreadsheets - Google компаниясының тегін онлайн электронды кестелері Excel сияқты күшті емес, бірақ сіздің құжаттарыңызды Yahoo сияқты мемлекеттік қаржыдан алынған ақпараттармен автоматты түрде жаңартуға мүмкіндік береді. Бұған қоса, бұл Интернет-негізделген бағдарлама болғандықтан, Google есептік жазбаларына кіру үшін әлемдегі кез-келген Google есептік жазбаңызға кіре аласыз.
Инвестицияларды қадағалауға арналған бағдарламаны пайдалану
Көптеген инвесторлар бұрынғыдай жергілікті жүйеде орнатылған бағдарламалық жасақтаманы қажет етеді (бірнеше жағдайларда, жұмыс үстелі бағдарламалық жасақтамасы онлайндық бағдарламалар арқылы қол жетімді емес қосымша мүмкіндіктерді қамтиды). Әдетте, бірнеше нұсқалар бар.
- Quicken - Quicken инвестициялық нұсқасын сатып алсаңыз, әдеттегі бөлшек инвестор көп жағдайда оның қажеттіліктеріне сай келетінін табады.
- QuickBooks - Бухгалтерлер немесе ГААП-ға қолайлы күрделі инвесторлар өздерінің инвестициялық холдингтерін басқару үшін дәстүрлі бухгалтерлік бағдарламалық қамсыздандыру бағдарламасын пайдаланудың икемділігін ұнатады. Мен өзімнің активтерімнің мониторингі үшін электрондық кестелер мен QuickBooks Pro қоспасын қолданамын. Бүгінгі күні Intuit әрқайсысын бірнеше деңгейде және бірнеше баға нүктелерінде қол жетімді онлайн-негізделген QuickBooks Online платформасына итермелеуге тырысады.
- Қордың менеджері - Қордың менеджері деп аталатын бағдарлама бар. Бөлшек инвесторлар үшін кәсіби инвестицияларды қадағалауға ең жақын нәрсе. Бұл әсіресе муниципалды облигацияларды немесе корпоративтік облигацияларды инвестициялайтын, пайыздар есептелген, келесі купондық күнді және өтеу мерзіміне кірістілікті бақылайтын адамдар үшін өте қуатты болуы мүмкін.
Сіздің отбасыңыз үшін ең жақсы жұмыс істейтін Инвестициялық қадағалау бағдарламасын таңдаңыз
Ақыр аяғында, ең жақсы инвестициялық қадағалау бағдарламасы сіз үшін жұмыс істейді. Әлемде ең жақсы бағдарлама сіз оны пайдаланбайтын болсаңыз немесе оны тым көп табудың қажеті болмаса.