Кейбір инвесторлар үшін индекстік қордың инвестицияларына деген сенімі соншалықты тереңдікте жүреді, бұл олардың дініне ұқсайды, сиырлар үйге келгенше индекстерді сатып алуды тыңдағысы келетіндерге айтады. Өзгелер үшін портфолиосын терең біліп, қолымен таңдалған жекелеген компаниялардан тұрады. Онда көптеген шу естіліп, сіз оқыған әртүрлі хабарларды түсінуге көмектесу үшін, мен сіздерге әр мектептің артықшылықтары мен кемшіліктерінің кейбірін қысқаша шолуды ұсынамын деп ойладым.
Акцияларға инвестиция салу
Жеке кәсіпкерлікте акциялардың акцияларын сатып алған кезде, сіз компанияның бір бөлігі боласыз. Бұл дегеніміз, бизнестің табысқа жетуіне байланысты пайда мен залалдардың пропорционалды үлесін алу керек.
Мысалға, McDonald's корпорациясы салықтардан кейін пайда болғаннан кейін 4,551 миллион доллар табыс тапты, ал компанияның Директорлар кеңесі акция дивидендтері түрінде компанияның акционерлеріне осыдан 2,465 миллион 300 миллион доллар жіберуге шешім қабылдады.
Өйткені 1,010,368,852 акция орналастырылған жоқ, бұл бір акцияға $ 2,44 құрайды. Егер сіз 1000 акцияға ие болсаңыз, сіз 2440 доллар ақшалай аласыз. Егер сіз 1,000,000 акцияға ие болсаңыз, сіз 2,440,000 АҚШ доллары көлемінде ақшалай қаражат аласыз.
Өткен кезеңде табысты компанияларға меншік құқығын сатып алған инвесторлар өте бай болды. Microsoft, Google, Berkshire Hathaway , Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney немесе American Express-тің кішкентай болғанына қарамастан, сіз өзіңізді елестетіп көріңіз.
Олардың пайдасы өскен сайын сіз өзіңіздің иелігіңізге байланысты пайда көрдіңіз. Шын мәнінде, компания Wal-Mart-ға 10 000 АҚШ долларын инвестициялады, ал компания инвесторларға бірінші рет шығарған акцияларды сатып алып, дивидендтерді қайта инвестициялады.
Екінші жағынан, компаниялар сәтсіздікке ұшырады. Кейде олар америкалық автоөндірушілер сияқты баяу айналады. Басқа уақыттарда, олар Enron тәрізді керемет апатқа ұшырады. Егер сіз осы компаниялардағы акцияларға ие болсаңыз, сіздің акцияларыңыз құнсыз болуы мүмкін, дәл сол сияқты сіз есіктерді жабуға мәжбүр болған жергілікті наубайхана секілді.
Индекс қорларына инвестициялар
Индекс қорын сатып алғанда, шын мәнінде Dow Jones Industrial Average немесе S & P 500 сияқты белгілі бір индексті бақылап отыруға арналған қор қоржыны сатып аласыз. Іс жүзінде индекстік қордың акцияларын сатып алатын инвесторлар ондаған, жүздеген немесе тіпті мыңдаған әр түрлі компанияларға жанама түрде ие болады.
Индекске инвестиция жасаған адам, негізінен, «Мен Wal-Mart және McDonald's әлемді сағынатынымды білемін, бірақ мен Enron мен Worldcom әлемінен аулақ боламын, корпоративтік Америкадан ақша табуды жөн көремін Менің бір ғана мақсатым - менің ақшам бойынша лайықты рентабельділікке ие болу, ол уақыт өте келе өседі.
Мен жыл сайынғы есептерді және 10 килограммды оқып шығуды қаламаймын , және, әрине, озық қаржы және бухгалтерлік есеп жүргізуді қаламаймын ».
Статистикалық тұрғыдан алғанда, акциялардың 50% -ы орташадан төмен болуы тиіс, ал акциялардың 50% -ы орташадан жоғары болуы тиіс. Міне, сондықтан индекстік қордың көптеген инвесторлары пассивті индекс фондылық инвестициялар туралы соншалықты ынталы. Олар портфолиосынан жыл сайын бірнеше сағат жұмсауға тура келеді. Егер жеке компанияларда акционерлік инвестор компания бизнесімен, оның табысы туралы есеппен , баланстықпен , қаржы көрсеткіштерімен, стратегиямен, басқарумен және басқаларымен таныс болуы керек.
Сіз және сіздің білікті қаржылық жоспарлаушыңыз өзіңіздің жағдайыңыздың қайсысы жақсы және ең қолайлы екендігін шеше алады, әдетте, индекс қорын инвестициялау жеке шығындарды инвестициялаумен салыстырғанда жақсы, өйткені ол шығындарды төмендетеді, үнемі жалақы алуды қажет етеді компаниялардың есептері және, әрине, «орташа» болуына әкеліп соқтырады, бұл нашар инвестицияда қатты табысқа жеткен ақшаңызды жоғалтуға қарағанда әлдеқайда жақсырақ.