Сіздің баланстық қорыңыздағы қаражатты табу
Сонымен қатар, акционерлік қорлар көптеген негізгі инвесторларға қызығушылық танытатын бағалы қағаздардың басқа түрлерімен әрдайым қол жеткізе алмайтын бес негізгі артықшылықты ұсынады.
Инвестициялық қорлар өте кішігірім бастапқы инвестициялар үшін кеңінен таралған диверсификацияны ұсынады
Көптеген акционерлік қорлар кез-келген жеке қордың активтерінің 1% -дан 5% -на дейін сақтайды. Кішігірім шағын инвестор үшін сол портфельді әртараптандыруға жету үшін ол жүздеген мың доллар қажет. Егер сіз үлкен соманы мұра етпесеңіз, онда сіздің жасөспірімдеріңізде немесе жиырмалықтың басында мүмкін болмайды, әсіресе сауда мектебінде, колледжде немесе кез-келген кәсіби дайындықтан өтсеңіз.
Үлестік қорлар сіздің ақшаңызды кəсіби басқаруға төмен жалақы төлеуге ұсынады
Үлестік қорлардан кейінгі бизнес-модель портфельді басқарушы компания 0.10% -дан бастап 2.00% -ға дейін немесе одан да жоғары деңгейге дейін белгіленген ақы төлейді. Бұл сыйақы жыл сайын үлестік қордың портфелінің таза активтерінің құнына негізделеді.
Өз кезегінде, инвесторлар өз ақшаларын қорға салып, портфельдік менеджер өз уақытын сатып алып, сатады және шешім қабылдайды. 10K хаттарының жылдық есептерін оқып шығу туралы ойлауды қаламайтын адам үшін бұл тартымды шешім болуы мүмкін.
Үлестік қорлар нақты салаларға, өнеркәсіпке немесе тіпті елдерге инвестициялау үшін қолданыла алады
Сіз фармацевтикалық қорларға немесе Азия компанияларына инвестиция жасағыңыз келсе, акционерлік капитал сіз қалаған портфельді жасауға көмектесетін сансыз кескіндер, өлшемдер, дәм және сорттар түрінде келеді.
Егер сіз тек елдегі ең ірі кәсіпорындардың өкілдері болып табылатын кең ауқымды акцияға ие болсаңыз, мұны сіз де жасай аласыз. Шын мәнінде, егер сіз оны ойласаңыз, оған инвестициялайтын үлестік қор бар шығар.
Үлестік құралдарды көбінесе брокерлік комиссияларды төлеместен сатып алуға болады
Сіз әрқайсысы банк ақыларына, брокерлік комиссияларға және активтерге жұмсалатын шығындарды жұмсауға тура келеді, ол сіз үшін жұмыс істей алмайды, дивидендтер, пайыздар және жалдау төлемдерін жасайды. Сіз неғұрлым көп үнемдейсіз, ал қанша ақша төлесеңіз, соғұрлым бай болады. Бұл негізгі математика. Үлестік құралдардың үлкен артықшылықтарының бірі, көбінесе, егер өзара есеп айырысуды тікелей өзара қормен ашқан болсаңыз, сіз брокерлік қызметтерге ақы төлеуден жалтарасыз. Бұл әсіресе қор үнемдеуге немесе банкіңіздегі шотты үнемі апта сайын, ай немесе тоқсанда алуға мүмкіндік беретін автоматты үнемдеу жоспарына тіркелсеңіз дұрыс.
Уақыт өте келе бұл пайда өте үлкен болуы мүмкін. Инвесторды үнемі 40 жыл бойы үнемі $ 250-ға инвестициялағысы келеді. Ол қор биржасының акцияларын делдал арқылы сатып алған жағдайда, оның биржалық кеңесіне $ 10 мөлшерінде комиссия төлеуге тура келеді. Қор компаниясына тікелей барып, оның жылдық шығыны 520 долларға дейін жетуі мүмкін.
Егер негізгі қор 9% -ға дейін күрделенген кірістің жылдық мөлшерлемесін құрса, зейнетақымен болашақтағы байлығы үшін қосымша 175,700 доллар әкеледі! Нақ осындай меншікті капитал қоры, дәл сол негізгі қорлар, дәл сол портфельді басқарушылар; өте өзгеше нәтиже.