Жаһандық қорлар мен халықаралық қорлар арасындағы айырмашылықты түсіну
Бұл мені алаңдатады, өйткені олар маңызды.
Олар арқылы серуендеу арқылы сіз өзіңіздің меншік құқығыңыз туралы біле отырып, тәуекелдерді және осы қауіп-қатердің пайда болу ықтималдығын толығымен біле отырып, түнде жақсы ұйықтауға мүмкіндік беретін холдингтерді таба аласыз деп үміттенемін. Көптеген адамдар өздерінің және көптеген жағдайларда, олардың отбасыларына қауіп төндіретін қауіп-қатерлерді білмейтін және олардың игіліктерді сатып алғанын көріп отырмын. Интеллектуалды қызығушылық үшін мен жақында тестілеу автоматтандырылған онлайн кеңесшісін тек қасіретін табу үшін, қарапайым инвесторларға үшінші әлем елдеріндегі егемен үкіметтер шығарған шетелдік облигацияларды сатып алуды ұсынды. Байланысты құрудың қажеті жоқ. Сонымен қатар, сіздің ақшаңызға бірінші кезекте жауапты адам ретінде ақпараттық жастағы надандықты жоққа шығаруға себеп жоқ.
Егер сіз адамдардың көпшілігіне ұқсасаңыз, сіз өз ақшаңыз үшін көп еңбек еткеніңіз жақсы. Сіздің жұмысыңыз - ең алдымен оны қорғау.
Өзара қордың атауында не бар? Шын мәнінде, көп нәрсе шығады. Жаһандық және халықаралық қорлар сізге географиялық мандаттың ауқымын ұсыну идеясын ұсынады
Бірнеше жыл бұрын Бағалы қағаздар мен биржалар жөніндегі комиссия немесе СЭҚ қордың 80% немесе одан астам қорын қордың атауымен үйлесімді бағалы қағаздарға инвестициялау үшін өзара қаражатты талап ететін ереже қабылдады.
Мысалы, XYZ ұзақ мерзімді облигациялық қоры қордың активтерінің кем дегенде 80% -ын ұзақ мерзімді облигацияларда ұстап тұру керек немесе бұл ережені бұзады. Бұл қор нарығы қалай арзанға түсетінін немесе ұзақ мерзімді облигациялардың кез келген уақытта қаншалықты қауіпті басқаруға болатындығына қарамастан, басшылықтың ұзақ мерзімді облигациялардағы ақшаны тұрақтандыруы талап етіледі. Сонымен қатар, ABC Utility Fund қорларының 80% -ын коммуналдық қорларға жұмсау керек.
Онда жаһандық өзара қор мен халықаралық өзара қордың арасындағы нақты айырмашылық неде?
- Жаһандық өзара қор әлемді қоса алғанда , бүкіл әлем бойынша активтерді инвестициялайды.
- Халықаралық инвестициялық қор өз елін қоспағанда , бүкіл әлем бойынша активтерді инвестициялайды.
- «Экс ел [мұнда елдің атын енгізіңіз]» өзара фонд «экс» дегеннен кейінгі аймақты қоспағанда, аймаққа инвестиция салады. Мысалы, «XYZ Asian Stock Fund for Japan» сияқты нәрсе деп аталатын қор жапондық қорларды қоспағанда Азия қорларының кемінде 80% -ын инвестициялауы керек.
Осыдан бас тартудың бір жолы - өзара қордың аты шынымен маңызды. Бұл қордың инвестициялық мандатына сәйкес болуы керек .
Жеке және кәсіби түрде, бұл өткенге қарай айтарлықтай жақсару деп ойлаймын, өйткені өз атына қор таңдап алған тәжірибесіз инвесторлар «дивидендтік қор» деп айтады, енді кем дегенде, шындыққа жақын нәрсені алдық деген негізгі кепілдігі бар.
Бұл тақырыпқа байланысты, сондай-ақ, сіз өзіңіздің Құрама Штаттарға салынған ақшаның жартысы бар және одан да жаһандық қор немесе бүкіләлемдік қор деп аталуы мүмкін халықаралық қорға ие болмауыңызды білдіреді.
Қаражат бойынша аталмыш конверсияның өзгеруіне қарамастан, инвестицияларды таңдау үшін портфельдік менеджер қолданатын тәуекелдер мен стратегияларды бұзатын құжат болып табылатын, қордың проспектісін оқуға уақыт бөлгеніңіз өте маңызды. Ол сондай-ақ қордың шығыс коэффициенті туралы ақпарат береді, бұл өзара қордың инвесторы ретінде табысқа жету үшін өте маңызды. Сонымен қатар, жылдық есепте өзара қордың негізгі портфолиосына назар аударғыңыз келеді.