Өзара қордың проспектісін анықтау және инвесторларға неге бұл мәселе
Мысалы, өзара қордың проспектісінде табуға болатын нәрселердің жылдам тізімі:
- Бірлескен қордың проспектісінде инвестициялық пай қорының басқарушы компаниясы ақша қаражатын инвестициялау үшін пайдаланатын инвестициялық стратегияның сипаттамасын қамтиды. Кейбір қорлар құнды инвестициялау стратегиясын ұстанады, ал кейбіреулері өсу қорларына барады, ал басқалары акциялардың опциондарымен байланысты қауіпті стратегияларды қолдана алады. Қазіргі уақытта танымал өзара қордың стратегиясы S & P 500 сияқты индексті ұстануға негізделген.
- Соңғы бірнеше жыл ішінде өзара қордың акционерлері төлеген тарихи шығындар, соның ішінде басқару төлемдері, 12b-1 төлемдері, сату жүктемесі, белгілі бір уақыт кезеңі ішінде сатылған акциялар бойынша өтеу төлемдері және басқа да тиісті ақпарат. Бұған қордың тапсырмасы бойынша аудару агенттерінің құжаттарды рәсімдеуі үшін алынатын алымдар сияқты минуттар жатады.
- Өзара қордың жұмысын Dow Jones Industrial Average сияқты салыстырмалы бағаға салыстыра отырып, ұзақ мерзімді орындауды ашып көрсету. Бірлескен қордың проспектісінде белгілі бір көрсеткіш неге сәйкес келетін салыстыруды түсіндіруі мүмкін.
- Нақты өзара қорға инвестициялау кезінде сізде кездесетін негізгі тәуекелдер. Мысалы, жаһандық немесе халықаралық инвестициялық қор биржасы валюта тәуекелдерін, капитал шектеулерін жүзеге асыратын компаниялардың, соғыс қаупін және басқа да неғұрлым маңызды емес (көп жағдайларда) таза ішкі өзара қор.
- Өзара қордың левередж қолданатыны немесе жоқтығы; өзара қор өздерінің бағалы қағаздарын басқа тұлғаларға, мысалы, қысқа сатушыларға, табыс үшін айырбастала ма.
- Корпоративтік қорлардың акционерлерін ұсынатын директорлар немесе қорғаншылардың аттары, соның ішінде қорға салынған инвестициялардың ауқымы (мысалы, $ 10,0001-ден $ 50,000 немесе $ 100,000 +)
- Директорлардың қызметіне төленетін сома
- Қордың тұлғаларын және негізгі иелерін, соның ішінде « көше атауымен » нақты инвесторлар атынан бағалы қағаздарды ұстайтын мекемелерді
- Өзара қор активтерінің менеджерлері туралы ақпарат сізде өзіңіздің ақшаңызды басқаруға арналған сенімхат, тәжірибе және темперамент бар деп ойлайсыз ба
- Қордың инвестициялық стратегиясын (портфельді басқарушысы немесе инвестициялық комитетінің мүшелері) шешу туралы шешім қабылдаған адамдар қордың өздеріне тиесілі инвестициялардың ауқымы, сондықтан олар өз шешімдерінің тәуекеліне жеткілікті түрде ұшырайтындығын шеше алады (мысалы, «Джон Смит, бас инвестициялық қызметкер, $ 100,001-ден $ 500,000-ға АВС-ның өзара қорына салынған ақшасы және XYZ-дің өзара қорына салынған $ 500,001-ден $ 1,000,000-ға дейін бар ».
- Қордың салық тиімділігіне қатысты қандай да бір түсінік бере алатын портфельдің айналымдық ставкасы (ұзақ мерзімді кезеңдер кей жағдайларда кейбір жақсы нәрсе болуы мүмкін кейінге қалдырылған салық міндеттемелеріне әкеп соқтырады).
Өзара қордың проспектісінің көшірмесін қалай табуға болады?
Өзара қор компанияларына инвестиция салудан бұрын сізді проспектімен қамтамасыз ету заңмен талап етіледі. Іс жүзінде барлық қор компаниялары өз презентацияларын интернетте тегін жүктеп алуға мүмкіндік береді. Бұл өте қарапайым, бірақ сіз өзіңіздің сүйікті іздестіру жүйеңіздегі «[Fund Name Here] проспектісі» іздеп немесе ресми өзара қордың веб-торабын тауып, жақын жерде қарауға болатындай іздеуге болады. Көптеген қорлар сіз оны оқып беруді қалайды, өйткені сіз өз ақшаңызды тапсырғыңыз келуі үшін, олар оған ақы төлеуге кірісе алады, сіз өзіңіз алған нәрсені біле аласыз және келісімді бақытты етесіз. Соңғы жылдары брокерлердің сайтында сауда белгісінің белгісін іздесеңіз, көптеген ірі интернет-брокерлік брокерлер зерттеу қоржынының проспектісіне қосылды.
Бірнеше өзара қордың проспектілерін оқығаннан кейін, сіз қалыпты болып табылады және ол жоқ екенін түсіну керек. Бұл өте маңызды, өйткені егер сіз дана болсаңыз, ол сіздің жеке мұқтаждарыңыз үшін жақсы портфельді құруға көмектеседі. Кем дегенде, сіз көптеген инвесторлардың портфолиосында орын алмайтын, ЕДТ-ны тәркілеген сияқты жиренулерден аулақ бола аласыз.
Қосымша ақпарат алу үшін, сіз бірнеше жылдан бері жазған инвестицияларды көбейтетін қорларға сілтемелерді ұсынатын, Mutual Fund Investing-ға арналған Бастауыштың нұсқаулығын тексергіңіз келуі мүмкін.
Баланс салық, инвестиция немесе қаржы қызметтері мен кеңес бермейді. Ақпарат инвестициялық мақсаттарды, тәуекелге төзімділікті немесе қандай да бір нақты инвестордың қаржылық жағдайын ескерусіз ұсынылады және барлық инвесторлар үшін жарамсыз болуы мүмкін. Бұрынғы өнімділік болашақ нәтижелерді көрсетпейді. Инвестиция тәуекелдікті қамтиды, соның ішінде негізгі соманың жоғалуы.