Негізгі капитал қорының анықтамасы дегеніміз не?
Үлестік қор - бұл портфельді менеджердің акционерлік қоғамдардың бизнеске иелік етуге арналған ақшаларын инвестициялауды талап ететін мандаты бар, сондай-ақ ашық сауда компанияларының қарапайым акциялары сияқты акциялар деп аталатын өзара қордың түрі.
Үлестік қорлар дәстүрлі өзара қорлар түрінде де, биржалық сауда қорлары үшін қысқа болатын ETF деп аталатындарда да болуы мүмкін. Қордың жеке акциялары сияқты күнделікті сауда-саттық, ал қарапайым өзара қор күніне бір рет, Net-Asset Value немесе NAV -ны есептеу үшін кейінгі сағаттарда сатып алу-сату тапсырыстары арқылы шешіледі.
Үлестік құралдардың әртүрлі түрлері бар ма?
Сіздің еліңізден тыс қорларға, жаһандық үлестік қорларға инвестиция салатын халықаралық қорлар, соның ішінде өз еліңізді қоса алғанда, бүкіл әлемге инвестиция салатын, жеке сектор қорларына инвестиция салатын көптеген үлестік қорлар бар. телекоммуникациялық фирмалар немесе банктер сияқты экономиканы, тіпті микрокаппаратты, кішкене қақпақты, орташа қалпақшаны, үлкен қақпақты немесе мега-шоқты компанияларға инвестицияларды шектейтін нарықтық капиталдандыруға арналған үлестік қорлар да бар. Үлестік қорлардың ең танымал түрлерінің бірі - Dow Jones Industrial Average сияқты индексті көрсететін қорларға инвестиция салатын индекстік қор.
Үлестік қорларға немесе жеке акцияларға инвестициялау керек пе?
Инвестордың әрқайсысы қажет болатын негізгі шешім - бұл өз қаражатын инвестициялауға немесе тікелей қорларға инвестиция салғысы келетініне қарамастан. Сіздің отбасыңыздың портфолиосына неғұрлым қолайлы болуы мүмкін екенін білу үшін, Мен жеке қорларға немесе индекстік қорларға инвестициялауым керек пе? .
Жалпы алғанда, көптеген адамдар ұзақ мерзімді кезеңде арзан үлестік қорға ортақ баға бойынша, дивидендтерді қайта инвестициялай отырып, зейнетақыға шыққанға дейін қор нарығының өсуі мен төмендеуіне орай, долларлық шығындар бойынша жақсы нәтижелерге қол жеткізеді. Морнингстардың орташа ақшалай инвесторларына олардың ақшасына тек 2% -дан 3% -на дейін жететіндігін көрсетті, сонымен қатар, олардың негізгі қорлары 9% -дан 10% -ға дейін өсті. Қорқынышты және өте белсенді, тәжірибесіз компанияларға кірді және олардан тысқары шығып, жақсы бизнестің ұзақмерзімді иесі болудан пайда тапты.
Әлемдегі ірі үлескерлердің қайсысы болып табылады?
Ғаламшардағы ірі акционерлік компаниялардың екеуі Fidelity және Vanguard болып табылады, олардың екеуі де белсенді басқарылатын қорлар, пассивті индекстік қорлар, салалық қорлар, облигациялар, жылжымайтын мүлік қорлары және сіз болжай алатын кез келген дерлік дерлік.
Инвестордың үлестік қорда не іздейді?
Жалпы алғанда, сіз меншікті капитал қорын іздейсіз:
- Шығындардың қатынасы мен сату жүктемесінің жетіспеушілігімен өлшенген төмен шығындар бар
- Негізгі портфолио айналымы аз
- Сіздің инвестициялық стратегияңызбен немесе философияңызбен сәйкес келеді
- Кеңінен әртараптандырылған
- Портфолио-менеджерлер бар, олар сіздің активтеріңіздің көп бөлігін өздеріңіздің ақшаңызды аузына тигізіп, өздеріңізбен бірге бірдей активтерге салады
- Белгілі бір миссияны анықтаңыз, ол сіз сатып алатын активтердің түрлерін, оларды сатып алудың себебі мен оларды сататын себебі
- Тұрақты портфельді басқару тарихы бар. Сіз өз ақшаңыздың жұмысқа қалай жұмсалатынын шеше отырып, бірнеше жыл сайын әртүрлі адамдарға тапсырылған қорға инвестиция салғыңыз келмейді. Бизнестегі ең жақсы үлестік қорлардың кейбірін ондаған жылдар бойы сол адамдар басқарған.
Қосымша ақпарат алу үшін, 3 қателіктерді тексеріңіз. Инвесторлар капиталдан аулақ болу керек .
Инвестициялық капиталға қалай кірісуге болады
Үлестік құралдарды инвестициялауды шешкеннен кейін, негізгі провайдерлердегі қордың ұсыныстарын тексеріп, қордың ірі Морнингстар қорындағы қор рейтингтерін шолыңыз, содан кейін әлеуетті инвестициялар тізіміңізді қысқартқаннан кейін өзара қорды оқыңыз қосымша ақпарат (SAI) проспектісі және мәлімдемесі.
Бұл құжаттар өзара қордың сіздің ақшаңызды қалай инвестициялауды жоспарлайтынын, қор портфолиінің менеджерінің сізбен бірге инвестициялағанын және ақылға қонымды шешімге қол жеткізуге мүмкіндік беретін басқа да бағалы ақпараттың бар екенін түсіндіреді.
Сіздің келесі қадамыңыз - автоматты инвестициялық жоспар құру. Бұл өзіңіз таңдаған үлес қорының акцияларын сатып алу үшін пайдаланылатын ақша қаражаттарымен тексеру шотынан немесе жинақ шотынан автоматты түрде ақша алуға мүмкіндік береді. Көптеген қорлар Сізге аптасына $ 25-ға дейін, әсіресе Roth IRA немесе Traditional IRA-ны ашуға шешім қабылдасаңыз , онда сіздің акцияларыңызды ұстап тұруыңызға болады.