Орташа баға қандай доллар және ол портфолио қалай жұмыс істейді
АҚШ долларының орташа бағамы нарықтық тәуекелдікті төмендетуі мүмкін кейбір келіспеушіліктерге қарамастан, нарықтың жағдайына қарамастан, нарықтың ортақ жоспарына, сатып алу-сатуына жұмсалатын инвестордың үнемі араласатыны туралы идеяны жалпы қабылдайтын сияқты көрінеді және / немесе тіркелген доллар немесе үлес мөлшерінде, қор нарығының құбылмалылығы кезеңінде артық сенімсіздік пен қорқынышты эмоционалдық қауіптерге төтеп беруге қабілетті болуы мүмкін.
Іс жүзінде, долларға жасырын баға орташа құндылық болып табылады, ол капиталдың бөлінуінен туындаған эмоцияларды жоюға көмектеседі. Тәжірибесіз инвесторлар үшін, әсіресе құнды қағаздар қоржыны немесе арзан индекстік қорлар сияқты заттар сатып алатын адамдар үшін бұл үлкен көмек бола алады. Шын мәнінде, ақылсыз инвесторлардың мінез-құлқы қиын кезеңдерде көп .
АҚШ долларының орташа мәні қандай?
АҚШ долларының орташа бағамы қауіпсіздіктің жай-күйін баяу тұрғызу үшін белгілі бір уақыт аралығындағы белгілі бір аралықта белгілі бір валютаны белгіленген сомаға немесе жүйелі түрде инвестициялауға формальды тәсіл ретінде сипатталуы мүмкін.
Яғни активтерді біржолғы инвестициялаудың орнына, инвестор баяу ұзақ уақытқа аз соманы сатып алу жолымен жұмыс істейді. Бұл нарықтық бағадағы болашақ өзгерістерден оқшаулануды қамтамасыз ететін бірнеше жылдар бойы және әртүрлі бағалар бойынша шығындарды негізге алады.
Бұл акция бағасының шапшаң өсуі кезінде инвестордың, егер ол басқаша болар еді, және акциялар құнының құлдырауына қарағанда, жоғары бағаға ие болатын болса, онда инвестор, ол басқаша болар еді, болды.
Инвестордың АҚШ долларына арналған шығыстардың орташалау жоспары туралы білуі
Долларға жұмсалатын орташа бағаны бастау үшін инвестор үш негізгі нәрсені істеуі керек.
Ай сайын қандай қаражат салатындығын анықтаңыз. Бұл сома ұзақ уақыт бойына біркелкі қалуы үшін қаржылық тұрғыдан ақылға сыйымды және қолжетімді болатынына сенімді болу маңызды, әйтпесе, жоспар тиімді болмайды.
Ұзақ мерзімді ұзақ мерзімді перспективада кем дегенде бес немесе он жыл деп анықталған инвестицияны немесе инвестициялар тобын таңдаңыз.
Айрықша аралықта - апта сайын, ай сайын немесе тоқсан сайын болуы мүмкін, мысалы, ол ақша таңдаған қауіпсіздікке ақша салады. Егер оның брокері оны ұсынса, біздің инвестор тіпті автоматты түрде ақша қаражатын алу жоспарын құра алады, сондықтан процесс автоматты түрде ешқандай шығынға жатпайды. Бірде-бір қор биржасы болмаса да істеу мүмкін.
Долларлық шығындардың орташаланған жоспары
Сізге гипотетикалық мысал арқылы жүріп, долларлық шығындардың орташалау жоспарының механикасын көрсету оңайырақ. Сіз ABC, Inc. корпорациясының акцияларын инвестициялағыңыз келсе, $ 15,000 екеніңізді елестетіп көріңіз.
Күн 1 қаңтар. Сізде екі таңдау бар: қазір ақшаны біртіндеп инвестициялай аласыз, кетіп кетеді және бұл туралы ұмытып кетуіңізге болады, немесе сіз орташа есеппен бір долларға арналған шығындарды белгілей аласыз және қорға кіруіңізді жеңілдете аласыз.
Сіз соңғысын таңдап, әр тоқсанына 1,250 АҚШ долларын инвестициялауды шешесіз.
Келесі үш жылда сіздің ақшаңыз келесі бағаға салынған:
1-кесте: Гипотетикалық долларлық орташа баға
1-ші тоқсан 1 = $ 50.00 акция бағасы, $ 1,250.00 инвестиция = 25.00 акция сатып алынды
2-тоқсан 1 = $ 40.00 акция бағасы, $ 1,250.00 инвестиция = 31,25 акция сатып алынды
1-ші тоқсан 1 = $ 70.00 акция бағасы, $ 1,250.00 инвестиция = 17,86 акция сатып алынды
4-ші тоқсан 1 = $ 50.00 акция бағасы, $ 1,250.00 инвестиция = 25.00 акция сатып алынды
1-ші тоқсан 2 = $ 30.00 акция бағасы, $ 1,250.00 инвестиция = 41,67 акция сатып алынды
2-ші тоқсан 2 = $ 20.00 акция бағасы, $ 1,250.00 инвестиция = 62,50 акция сатып алынды
3-тоқсан 2 = $ 25.00 акция бағасы, $ 1,250.00 инвестиция = 50.00 акция сатып алынды
4 тоқсан 2 = $ 32.00 акция бағасы, $ 1,250.00 инвестиция = 39,06 акциялар сатып алынды
1-ші тоқсан 3 = $ 35.00 акция бағасы, $ 1,250.00 инвестиция = 35,71 акциялар сатып алынды
2-ші тоқсан 3 = $ 51.00 акция бағасы, $ 1,250.00 инвестиция = 24,51 акция сатып алынды
3-ші тоқсан 3 = $ 65.00 акция бағасы, $ 1,250.00 инвестиция = 19,23 акция сатып алынды
4-ші тоқсан 3 = $ 50.00 акция бағасы, $ 1,250.00 инвестиция = 25.00 акция сатып алынды
Уақыттың басында $ 15,000.00 мөлшерінде инвестицияласаңыз, акцияға $ 50.00 мөлшерінде 300 акция сатып аласыз. Үш жылдың соңында акцияның құны 50,00 доллар болатын аяқталмаған кезде сіздің позицияңыз дәл сол $ 15,000.00 құнына тең еді.
Дегенмен, өзіңіздің гипотетикалық долларлық ортақ құндылықтарды үнемі сатып алу арқылы сіз $ 15,000.00 мөлшерлемесін және 396,70 акцияны сатып алып, тоқсанына $ 1,250,00 сіздің тіркелген инвестицияларыңыз акция бағасының құлдырап, акция құнының жоғарылауы кезінде акциялардың азаюы кезінде көп акцияларды сатып ала алды. . Аяқталмаған акциялар бағасы $ 50.00 болса да, дәл осы сома үш жыл бұрын, сіздің үлесіңіз шын мәнінде 19,839.50 доллар нарықтық құны бар.
Одан бір қадам алсақ, доллардың орташа бағасы сценарийі бойынша, егер акциялар 37,81 доллар болса, бастапқы сатып алу бағасынан 24,38 пайызға азайған жағдайда, 15 000 АҚШ доллары мөлшерінде ақшаңызды бұза аласыз.
Бұл құбылыс қор нарығының 2009 жылғы қор нарығының құлдырауынан кейін қор нарығының жағдайына қарамастан, зейнетақы жинақтарына үнемі қатысқан 401 (k) инвесторлардың шоттарында көрінді. Бұл арзан базалық сатып алу жалпы шығынды төмендетуге көмектесті кейінірек нарық қалпына келе бастаған кезде, олар төзімділік пен тәртіп үшін табыстарға ие болды.
АҚШ долларының құнсыздануының негізгі төмендеуі, қор нарығының көпіршіктері болған жағдайда немесе орташа құндылықты арттыратын жағдайға ортақ болып отырсаңыз, онда сіздің орташа құныңыз негізі басқаша болмас еді.
Баланс салық, инвестиция немесе қаржы қызметтері мен кеңес бермейді. Ақпарат инвестициялық мақсаттарды, тәуекелге төзімділікті немесе қандай да бір нақты инвестордың қаржылық жағдайын ескерусіз ұсынылады және барлық инвесторлар үшін жарамсыз болуы мүмкін. Бұрынғы өнімділік болашақ нәтижелерді көрсетпейді. Инвестиция тәуекелдікті қамтиды, соның ішінде негізгі соманың жоғалуы.