Брокерлік шоттар жұмыс істеуі және олар жүргізе алатын инвестициялардың түрлері
Брокерлік шот дегеніміз не? Негізгі анықтаманы түсіну
Брокерлік шот - бұл қор биржалық брокерлік компаниясымен ашылатын салық салынатын шоттың түрі. Сіз осы шотқа ақшаны шотыңызды жазып немесе банкіңіздегі тексеру немесе жинақ шотына байланыстыру арқылы орналастырасыз. Бұл қолма-қол ақшаны сақтауға келгенде, сіз әр түрлі инвестицияларды алу үшін ақшаны пайдалана аласыз. Сатып алу-сату тапсырмаларын орындауға айырбасталатын болсаңыз, сіз әдетте брокерлік комиссияны комиссия төлейсіз.
Инвестициялардың кейбір түрлері брокерлік шотты қалай өткізе алады?
Брокерлік шоттар көптеген әртүрлі инвестициялар түрлерін қоса алады, олар міндетті түрде шектеліп қалмайды:
- Кәсіпорындардағы иелік үлестерін білдіретін қарапайым акциялар .
- Әдетте әдетте компанияның пайдасын қысқартпайтын, бірақ оның орнына орташа дивидендтерден жоғары төлем жасауға бейім акция.
- Облигациялар , соның ішінде АҚШ қазынашылық вексельдері, облигациялар және ноталар, корпоративтік облигациялар , салықтарсыз муниципалдық облигациялар және агенттік облигациялар сияқты тәуелсіз облигациялар.
- Жылжымайтын мүлікке салынатын инвестицияларға арналған трасттар немесе РИИ-лер , жылжымайтын мүлікпен байланысты активтердің бассейндерін ұсынады, соның ішінде қонақ үйді иеленуге және қолдануға баса назар аударатын қонақ үйдің РЕИТ сияқты кейбір мамандық түрлері.
- Акциялардың опциондары және басқа да туынды құралдар, олар опциондар мен опциондарды енгізе алады, олар Сізге берілген кепілдікті қолданыстағы мерзімге дейін берілген бағамен сатуға немесе сатуға құқылы.
- Ақшалай базарлар және тіркелген сыйақы мөлшерлемесімен айырбастауға арналған ақшалай және бекітілген табысты инвестициялар немесе қарыздар болған жоғары өтімді инвестициялық қорлардың бассейндерінде меншік құқығын білдіретін депозиттік сертификаттар .
- Инвестициялық портфельді біріктіретін өзара қорлар қоржынға немесе қоржынға иелік ететін көптеген шағын инвесторларға тиесілі. Күні бойы сауда-саттықтың орнына басқа активтерді сатудың орнына, тапсырыстарды сатып алу-сату тапсырыстары күннің соңында бірден жасалады. Өзара қорлар индекстік қорларды қамтиды.
- Биржа қорлар сияқты саудаласатын индекстік қорларды қоса, өзара қорлар болып табылатын қорлар немесе ETF-ді сатты .
- Master Limited Partnerships немесе MLPs , олар инвесторлардың белгілі бір түрлеріне белгілі бір салық жеңілдігі бар өте күрделі серіктестік болып табылады.
Кейбір брокерлік шоттар Сізге жауапкершілігі шектеулі серіктестіктегі мүшелік бірліктерді немесе шектеулі серіктестіктегі шектеулі әріптестік бірліктерді өткізуге мүмкіндік береді, әдетте жаңа немесе кедей инвесторлар үшін күрделі болуы мүмкін хедж-қорға инвестиция салуға байланысты. Дегенмен, брокер стандартты емес бағалы қағаздардың проблемаларын шешу үшін, олар кейде белгілі болғандықтан, маңызды емес ақы төлейді.
Кассалық брокерлік шот пен маржиналдық брокерлік шот арасындағы айырмашылық қандай?
Брокерлік шотты ашқан кезде, сіз қолма-қол ақшаны және маржа есептік жазбасының түрін таңдауыңыз керек.
Қолма-қол ақшасыз брокерлік шот - мәміле жасасу үшін қолма-қол ақшаны және бағалы қағаздарды толығымен, есеп айырысу арқылы депозиттеуді талап етеді. Брокерлік фирма Сізге ешқандай ақша бермейді. Мысалы, егер сіздің акция бойынша сауда-саттық есептесу үш жұмыс күні болса және бүгінгі күні өзіңіздің ақшаңызды дербес сатсаңыз да, нақты есеп айырысудан кейін шын мәнісінде қаражат алуыңыз мүмкін емес. Маржалық есеп , екінші жағынан, брокерлік брокердің шотында белгілі бір активтерге қарыз алуға мүмкіндік береді, әдетте төмен пайыздық мөлшерлеме айырбастауға сізге ақша аударады.
Мен, әдетте, бірнеше себептермен адамдарға кассалық брокерлік шот арқылы инвестициялауды елеулі түрде қарастыруды ұсынамын. Біріншіден, реципиттаудың ірі инвестициялық апат болуы мүмкін деп алаңдаймын.
Бұл эзотериялық тақырып, бірақ Сізде маржиналдық брокерлік шот бар ма, білу керек. Екіншіден, маржиналдық брокерлік шоттар сіздің акцияларға дивидендтерді жинау әдісімен орын алып жатқан кейбір қызық оқиғаларға әкелуі мүмкін. Егер заттар дұрыс жұмыс істемесе, сіз төменгі мөлшердегі дивидендтік салық ставкаларына сәйкес келмеуіңіз мүмкін және керісінше қарапайым салық мөлшерлемелерін екі есеге көбейтуге мәжбүр боласыз. Үшіншіден, сіз өзіңіздің позицияңызды қалай ойлағаныңызды жақсы ойлайсыз, маржаны қолдана отырып, өмірді тоқтату апатты жоюға болады. Мәселен, былтырғы жылдың соңында менің брокерлік шотындағы таза капиталда он мыңдаған доллары бар төсекке кірген жігіттің жеке блогымда мысалға келтірдім және оның брокеріне $ 106,445.56 қарызын тауып алды. Көптеген басқа адамдар мен отбасылар олардың өмірлік құнын үнемдеудің үлкен бөлігін жоғалтты, ал көптеген жағдайларда олардың бүкіл өтімділігі жоғары немесе одан көп, GT Advanced Technologies деп аталатын компания акцияларын маржа сатып алу арқылы жоғалтты. Бұл оған тұрарлық емес. Егер жеткілікті ұзақ уақыт кезеңі болса, байсалды алудың қарапайымдылығы және сіз өзіңіздің сиқырыңызды жұмыс істеуге мүмкіндік бересіз. Менің ойымша, бұл процесті жылдамдатуға тырысыңыз, ол сіз жасаған нәрсені бұзу қаупі бар.
Менің ойымша, бұл менің аузым болған жерде ақша салған жерлердің бірі. Мен соншалықты қатты сезінемін, инвесторлардың айрықша түрі үшін ең қашықтағы жағдайларда Kennon-Green & Co. менің жаһандық активтерді басқарушы компаниямызда дербес түрде басқарылатын шоттарды тек қана қолма-қол ақшамен ұстауды талап етеді. Мен маржаның кеңінен таралуы фирманың неғұрлым көп ақша базасы есебінен ақша жұмсауына мүмкіндік бермейді, оған біз инвестициялық кеңес беру ақысын , нақты бренд құндылығын инвестициялауды, дивидендтерді инвестициялауды және пассивті инвестициялауды біз өзімізге ұсынбаймыз қарызға алынған ақша. Бұл ақымақтық және мен онымен ешнәрсе істемеймін.
Брокерлік шотқа ақша салуға немесе ұстап қалуға болатын ақша сомасына шектеулер бар ма?
Рот IRA немесе 401 (k) бар сияқты брокерлік шотқа енгізуге болатын сомаға ешқандай шектеулер жоқ және, осылайша, ақша алуға қол жетімді болған кезде ешқандай шектеулер жоқ, егер сіз қандай да бір шектеулі қауіпсіздік немесе актив. Сіздің жеке салық жағдайыңыз бен брокерлік шотқа кіретін активтердің түріне байланысты сіздің капиталыңызға салықтарды, дивидендтерді немесе басқа да салықтарды алуыңызға болады.
Қарастыруыңыз мүмкін бір нәрсе - брокердің қаржылық күші және SIPC қамту дәрежесі. Бұл сақтандыру брокерлік фирмасы банкрот болғанда, ол басталады және инвесторларды қолданады. Активтердің әртүрлі түрлері әртүрлі қамту дәрежесіне ие, ал кейбіреулері ешқандай қамтуы жоқ. Тағы бір балама - брокерлік фирманы сауда-саттықты жүзеге асыру үшін пайдалануды, бірақ сіздің тікелей тізілім жүйесін немесе DRS арқылы бағалы қағаздарды ұстауды қарастыру.
Мүмкін болуы мүмкін брокерлік шоттар санына шектеу бар ма?
Жоқ. Сізге рұқсат етілген брокерлік шоттардың саны шектелмейді. Шын мәнінде, Сіз қаншалықты көп немесе аз болса да, брокерлік шоттарды өзіңіз қалағаныңызша және мекеме ашуға рұқсат беретін бола аласыз. Инвестициялау стратегиясы арқылы активтерді бөліп, бір мекемеде бірнеше брокерлік шоттар болуы мүмкін. Әртүрлі мекемелерде әртүрлі брокерлік шоттар болуы мүмкін, сіздің қарым-қатынастарыңыз бен әрекеттеріңіз әртараптандырылады.
Дисконт брокері мен толық брокер арасындағы айырмашылық қандай?
Толық сервис брокерлік шот - сізге, отбасыңызға және сіздің қаржылық жағдайыңызды білетін арнайы брокермен жұмыс істейтін брокерлік шоттың ерекше түрі. Телефонды алып, онымен сөйлесуге болады. Сіз оның кеңсесіне кіре аласыз және жиі кездесулер өткізіп, портфолиосыңызды талқылай аласыз.
Мұндай келісімдер үшін өтемақы бөлігі әдетте сауда комиссиясынан келеді, сондықтан саудаға жеңілдік брокерінде 5 доллардан 10 долларға дейінгі мөлшерлемелердің орнына, жағдайға байланысты кез-келген жерде 40-тан $ 150-ге дейін төлей аласыз. Бұл шығыстарды көбейте отырып, кейбіреулер, сонымен қатар, инвесторларды өздерінің ұстанымдарын ұзағырақ ұстап тұруға және біреудің қолын ұстап, нарықтың құлдырауы кезінде тыныштық сақтауға шақырады. Сіз өзіңіздің шешіміңізді қандай темперамент үшін жақсырақ жұмыс істейтіндігіңізге тура келеді.
Реконструкция брокері, керісінше, жалпыға бірдей онлайн режимінде ғана бар, бәлкім, елдегі бірнеше филиалдармен бірге. Барлығы бәрі-өзің-өзіңе тән және сіз өзіңіздің сауда-саттықтарыңызды орындауыңыз керек.
Кейбір қаржы институттары екі модельді ұсынады. Қосымша ақпарат алу үшін оқыңыз - Сізге толық қызмет көрсету брокері? .
Биржалық брокерлер мен брокерлік компаниялар туралы қосымша ақпарат
Бұл брокерлік брокерлерге және брокерлік фирмаларға арналған жаңа бастаушы нұсқаулықтың бөлігі, ол жаңа инвесторлар үшін қорлар брокерін қалай таңдауға болатындығын, саудалық растауды қалай оқуға болатындығын және тағы басқаларын білуге тырысады. Сондай-ақ, ақша қаражаттарын басқару шоттары туралы біліңіз.