Бұл маңызды қорғаумен қамтылған брокерлерді ғана таңдаңыз
Егер брокерлік фирма SIPC компаниясынан қорғаныссыз банкрот болған жағдайда, клиенттер өздерінің барлық активтерін жоғалтады және өздерінің бизнестеріне қарамастан Coca-Cola немесе Berkshire Hathaway сияқты компанияларға мүлдем ұнамсыз болып қалады.
Физикалық қор сертификаттары, екінші жағынан, тіркеуге қиындықтардан басқа, сейфтік ұяшыққа салынып, сатудан кейін қайтадан қайтарылып, жаңа иесіне қайта тіркелуі мүмкін. Бұны білу үшін Үкімет бағалы қағаздар инвесторларын қорғау корпорациясын - SIPC құрды - 1970 жылы Бағалы қағаздар инвесторларын қорғау туралы заңы арқылы құрды. Бұл федералды үкімет органы емес, оның орнына, оның құрамына кіретін қаржы институттарының әрқайсысы жүйеге төлейтін мүше мекемесі.
SIPC инвесторларды инвестициялардан шығындардан қорғамайды. Осының бәрі, олардың брокері немесе қаржылық мекемесі банкрот болған жағдайда, олардың шотындағы инвестициялардың көбін ауыстырады. Міне бітті. Егер сіз банкроттыққа дейін General Electric-дың 500 акциясына ие болсаңыз, онда сіз өзіңіз таңдаған институт бойынша жаңа брокерлік шотқа General Electric компаниясының 500 акциясы SIPC қызметкерлері банкроттықты сұрыптайды.
Бұл қарапайым. Дегенмен, GE болуы мүмкін, ол төмен болуы мүмкін немесе ол ешқайда кетуі мүмкін.
SIPC қалай жұмыс істейді және қандай инвестицияларды қамтиды
SIPC-тің немен айналысқанын түсіну маңызды. Ресми веб-сайттың хабарлауынша, «SIPC құнды қағаздар мен басқа бағалы қағаздарды сатқан тұлғаларды қамтымайды.
SIPC брокердің ақшасы, акциялары және басқа да бағалы қағаздарын брокер иеленушілері немесе брокердің басқа себептермен сәтсіз болған кезде тәуекелге душар болған адамдарға көмектеседі », - дейді олар.
- SIPC қатысқан кезде. Брокерлік фирма клиенттің ақшасы және клиенттің шоттарынан жоғалған бағалы қағаздар болмаған кезде, SIPC әдетте федералды сотты фирманы жою және оның клиенттерін қорғау үшін сенімгерлік басқарушыны тағайындауды сұрайды. Кіші брокерлік фирмалардың сәтсіздіктерімен SIPC кейде клиенттермен тікелей байланысты.
- Инвесторлар SIPC-ға көмектеседі. SIPC клиенттің шоттарынан мүлдем жоғалған кезде брокерлік емес фирмалардың көптеген клиенттеріне көмектеседі. (Бұл брошюраның келесі бөлімінде төртінші сұрақта жарамсыз инвесторлардың тізімі келтірілген).
- Инвестициялар SIPC қорғайды. Ақшалай қаражаттар мен құнды қағаздар - мысалы, қорлар мен облигациялар - қаржылық қиындықтар туындаған брокерлік фирмада клиентпен ұсталатын SIPC компаниясы қорғайды. SIPC-ді қорғауға жарамсыз инвестициялардың арасында 1933 жылғы Бағалы қағаздар туралы Актіге сәйкес АҚШ-тың бағалы қағаздар және биржалық комиссиясында тіркелген тауар фьючерстік келісімшарттары және валютасы, сондай-ақ инвестициялық келісімшарттар (шектеулі серіктестік сияқты) болып табылады.
- SIPC көмек шарттары. Орындалмаған брокерлік фирманың клиенттері қазірдің өзінде олардың аты-жөніне тіркелген немесе тіркелу процесінде тұрған барлық бағалы қағаздарды (мысалы, акциялар мен облигациялар) қайтарады. Осы алғашқы қадамнан кейін, фирманың қалған клиенттері активтері шағымдар мөлшеріне қарай бөлінетін қаражатпен бөлінеді. Фирманың клиенттік шоттарында осы шектерде талаптарды қанағаттандыру үшін жеткілікті қаражат болмаған жағдайда, SIPC резервтік қорлары бір клиентке $ 500,000, оның ішінде ақша талаптары үшін ең көп дегенде 100 000 АҚШ долларын құрайтын төлемдерді толықтыру үшін қолданылады. Брокерлік фирманың жойылу құны ескерілгеннен кейін клиенттің қалған талаптарын қанағаттандыру үшін қосымша қаражат қол жетімді болуы мүмкін.
- Есептік аударымдар қалай жұмыс істейді. Күдікті брокерлік фирмаға нақты жазбалармен сот тағайындаған қорғаншы және SIPC басқа брокерлік фирмаға берілген кейбір немесе барлық клиенттер шоттарын ұйымдастыруы мүмкін. Шоттарын аударатын клиенттер дереу хабардар етіледі, содан кейін жаңа фирмада болу немесе басқа брокерлік компанияға көшу мүмкіндігі бар.
- Шағымдар қалай бағаланады. Әдетте, SIPC проблемалы брокерлік фирманы тарату кезінде сотты сұраған кезде, клиенттің шотының қаржылық құны «өтінім беру күні» ретінде есептеледі. Мүмкіндігінше, клиентке тиесілі акциялар мен басқа бағалы қағаздар оған қайтарылады немесе оған. Бұл үшін SIPC резервтік қорлары, егер қажет болса, ашық нарықта құнды қағаздарды (акциялар сияқты) сатып алу үшін пайдаланылады. Артық брокерлік фирмадағы (немесе басқа жерлерде) нарықтық өзгерістер немесе алаяқтық қайтарылатын бағалы қағаздардың құнсыздануына әкеп соқтыруы мүмкін. Басқа жағдайларда құнды қағаздар құнының өсуі мүмкін.
Инвестицияларды алу үшін қанша уақыт қажет? Егер SIPC банкроттықты қысқартуға және шешуге тура келсе?
SIPC дейді: «Көптеген клиенттер өз мүлкін бір-үш айға дейін алады деп күтіп отырады. Брокерлік фирманың құжаттары дұрыс болған кезде, кейбір бағалы қағаздарды жеткізу және клиенттерге ақшалай қаражат беру сенімгерлікпен толтырылған талапты алғаннан кейін көп ұзамай басталуы мүмкін клиенттің нысандарын, тіпті егер сенімгерлік басқарушы клиенттің шоттарын басқа брокер-дилерге аудара алатын болса, онда бұрын бірнеше айдың кідірісі әдетте брокерлік-брокерлік компаниялардың жазбалары дұрыс болмаған кезде туындайды, сондай-ақ проблемалық брокерлік фирма немесе оның басшылары алаяқтықпен айналысқан «.