Сіз кейбір жақсы инвестициялардан аман қалуыңыз мүмкін, бірақ сауда-саттық құнды болуы мүмкін
Қосымша ақпарат алу үшін төменде 4 нәрсе бар: пассивті кіріс ағыны .
Инвестициялық портфельді құрастырған кезде, сіз бір жолды ұстап, табысқа жету үшін қолдана аласыз - сіздің портфолионың суық, қиын ақшалай қаражаттарымен жыл сайын пайда болатын пассивтік кірістің жалпы сомасы бойынша табысты өлшеу. Осы философиядан кейін адамдарға жұмыс істейтін сияқты, өйткені қарапайым және сіз прогресстің айқын дәлелі ретінде поштаға чектер жіберілетін немесе тікелей банктік шотқа салынған.
Пассивті кірісті өлшеуіш жапсырма ретінде пайдаланудың мысалы
Ұзақмерзімге инвестиция жасағыңыз келетін үнемдеңізде $ 10,000.00 шығыңыз деп елестетіңіз. Сіз акцияға $ 20,00 мөлшерінде General Electric компаниясының 500 акциясын сатып алуға шешім қабылдадыңыз. Айталық, ағымдағы дивиденд тоқсанына 17 ¢. Яғни, әрбір 90 күнде сіз $ 85.00 мөлшерінде чек ала аласыз. Егер сізде тікелей ақшаңыз болса, жыл соңында сізде шотта ақшамен 340,00 АҚШ доллары болады.
Келесі жылы қосымша $ 10,000.00 үнемдейсіз. Сіз жалпы электр дивидендінен $ 340.00 мөлшерінде қолма-қол ақшаны қосасыз, бұл сізге $ 10,340.00 ақшалай қаражатпен беріледі. Бұл жолы сіз әртараптандырғыңыз келеді, осылайша Джонсон мен Джонсонның 159 акциясын акция үшін 65,00 доллардан төмен сатып алуға болады. Айталық, олардың жылдық дивиденд мөлшері бір акцияға $ 2.44 құрайды.
Екінші жылдың аяғында сіз General Electric дивидендтеріңіздің пассивтік кірісінде $ 340,00 және $ 427,96 мөлшерінде Джонсон және Джонсон дивидендтерінен жалпы алғанда 727,96 АҚШ доллары мөлшеріндегі пассивтік табысқа ие боласыз. Қор нарығының ауытқуларын елеусіз қалдырып, бір нәрсеге ғана назар аударып, тек бір ғана нәрсе: Сіз бұл пассивті кіріс көрсеткішінің жыл өткен сайын инфляцияға қарағанда жылдам өсетінін білесіз бе. Ұзақ мерзімді бизнес иесі сияқты ойлайсыз, сатушы емес.
Жақсы емес пассивті кіріс портфелі уақыт өте келе өсуде
Жақсы емес пассивті кіріс портфолиосындағы ерекшеліктерінің бірі - олар өздерінің акциялары, жылжымайтын мүлік , жеке кәсіпкерлікке қатысу үлестері, зияткерлік меншік, минералдық құқықтар немесе кез-келген басқа ақшаны шығарып тастай алатындығына көз жеткізе алатын ақшалай генераторлар, олар жыл өткен сайын өсіп, ақша жинап, жыл өткен сайын өсуде. Ақшаны бөлудің өсу қарқыны инфляция деңгейінен асып кетуі маңызды, сондықтан сіздің отбасыңыздың кірісі әрдайым кеңейіп, сізге капиталды беру, қайта инвестициялау, сақтау немесе жұмсау үшін көбірек қаражат береді.
Біз аталған екі қорды алыңыз. Мен осы мақаланы жазған кезде Джонсон мен Джонсон өзінің 50-жыл қатарынан дивидендін арттырды.
«General Electric» соңғы бірнеше жылда дивидендтерді бірнеше есеге арттырды, бірақ ол бұрынғыша Ұлы рецессияға дейін бұрын көтерілген деңгейге жетті. Жақсы компания өз иелеріне дивидендтерді тұрақты түрде арттыруға қабілетті және дайын бола алады, сондықтан олар әрдайым дивидендтік тексерулерге ие бола алады, себебі негізгі операциялар әдеттегі ұйымнан қандай да бір жоғары деңгейде. Kraft Foods сияқты фирманы ойлап көріңіз. Біреудің қаншалықты қиын болғанына қарамастан, Oreo Cookies әлемдегі ең көп сатылатын кукилердің қатарына кіреді. Coca-Cola немесе Pepsi туралы ойланыңыз. Қарсыласқа қанша ақша салсаңыз да, алкогольсіз сусындар санаты үстіндегі екі сусын алпауытын алып тастау іс жүзінде мүмкін болмайды.
Сонымен қатар, жақсы жылжымайтын мүлікке салынатын инвестициялар инфляциядан асатын мөлшерде жалға алуды біршама арттырады.
Сіз күрделі, қиын бизнеске ие болғыңыз келмейді. Бұл бағытқа жету үшін өмір өте қысқа. Басқа біреуге қалдырыңыз. Сіздің міндетіңіз - жыл сайын сіз 1) үлкен, жоғары сапалы бизнеске иелік етуді аяқтауды қамтамасыз ету және 2.) бұл активтер он екі ай бұрынғыдан көп ақша қаражатын лақтырып тастайды. Егер сізде уақыт жеткілікті болса, байлық жинау қиын емес.
Пассивтік кіріс тәсілін пайдалану активтерді артық төлеуден қорғауға көмектеседі
Жылдық табыстың табысы ретінде табысқа жетудің негізгі артықшылығы - мұнда талқыланған ақымақ Home Depot инвесторлары сияқты сізді артық төлеуден қорғауға көмектеседі. Бұл негізгі математика функциясы. Бағалардың өсуі нәтижесінде ақша түсімі төмендейді. Инвестор өзінің пассивті кірісін ұлғайтуға баса назар аударып, осы кірістілікке ие инвестицияларды оптимизм қор нарығын немесе жылжымайтын мүлік нарығын кеңейте түсетіндіктен, өтемақы күшін қамтамасыз етеді. Ол өз бетінше өз отбасыларының инвестицияларын қорғаған.
Пассивті кірістерді инвестициялау үшін ең үлкен қауіп қауіп-қатерге немесе дивидендтің тұзағына түсіп кету қаупі бар ма?
Пассивтік кірісті инвестициялауға бағытталған ерлер мен әйелдердің ең үлкен қатерлерінің бірі құндылықтың тұзақшасы немесе дивидендтік тұзақ деп аталады. Жалпы ереже бойынша, егер актив Құрама Штаттардың 30 жылдық қазынашылық облигацияларынан 3x, 4х немесе одан жоғары мөлшерде болса, сақ болыңыз. Көптеген «арзан» активтер ақылы болып табылады. Бүгінгі дүниеде 6%, 8%, 10%, 12% немесе одан жоғары дивидендті көресіз, сіз осы аталатын тұзақтардың біріне кіре аласыз. Бұл еншілес компания сияқты активті сатудан немесе бірде-бір қайталанбайтын талап-арызды реттеуге арналған арнайы біржолғы дивидендті алатын компания болуы мүмкін. Бұл нарықтық білімді жоғарылата алмайтын жоғары бағамен рекордтық пайда алған магистрлік серіктестік ретінде құрылымдалған таза ойыншы тауарлық бизнес болуы мүмкін. Бұл циклдық бизнес болуы мүмкін, бұл инвесторлардың шыңына түсетін табысты тұзақ деп атайды.
Кез келген жағдайда абай болыңыз. Пассивтік кірісті инвестициялау сізге жақсы қызмет ете алады, бірақ табысқа жету үшін ашкөздік пен артықшылыққа ие болмайды. Бенжамин Грэм еске салғандай, инвесторлар қарудың барреліне ұрланғаннан гөрі жарты пассивті табысқа қол жеткізген көп ақша жоғалтты. Ол дұрыс болды.