Брокерлік шотты толық сервис брокері немесе жеңілдік брокері арқылы ашу
Бағалы қағаздар брокерлерінің екі түрі бар.
Біріншісі дәстүрлі брокер немесе толыққанды брокер ретінде белгілі. Екіншісі дисконт брокері ретінде белгілі. Дәстүрлі брокермен есептік жазбаны ашқан кезде сіз дыбыс тақтайына айналатын адаммен жұмыс жасайсыз; ол телефон қоңырауларына жауап береді және сізге сауда жасайды.
Бұл адам сіздің инвестицияңызды ұсынуы мүмкін немесе сізге балаларға арналған UTMA-ты орнату сияқты нәрселерді жасауға көмектесуі мүмкін. Бұл қызмет үшін сіз дисконт брокерінде Do-it-yourself саудасының құны бірнеше рет төленетін комиссиялардан алынады. Толық қызмет көрсететін брокер және оны жұмыс істейтін фирма бұл сауда қызметінен айтарлықтай пайда әкеледі.
Егер сіз бай немесе жоғары таза құндылықтар болсаңыз да, көп болмаса да, көптеген адамдар $ 8,95 комиссия мен $ 250,00 комиссия арасындағы үлкен айырмашылықты көреді, егер сіз $ 500,000 бағаланған көк чиптің блогын сатып алу туралы айтсаңыз ал сіз оны ұрпақтарға сатуды жоспарламайсыз, себебі сіз толыққанды брокерлер байдың белгілі бір пайызына шағымданады - бұл, егер сіз кішігірім шот бар.
Кейбір дәстүрлі брокерлік фирмалар гибридті өтемақы үлгілерінде жұмыс істейді, олар тіркелген төлемдерді, жыл сайынғы сыйақыларды активтердің пайыздық үлесі мен сауда комиссияларын біріктіреді. Қосымша қызметтер көбіне бұл шығындарға қосылады және брокерден брокерге дейін өзгереді.
Мысалы, сіздің толыққанды қызмет көрсетуші брокер сіз таңдаған инвестициялық стратегияға негізделген әлеуетті инвестициялардың тізімін ұсынуы мүмкін (мысалы, жылына 25 жыл бойы дивидендтерді ұлғайтқан тұрақты компанияларды ұнатсаңыз , олар сіз үшін есепті дайындауы мүмкін Сіздің критерийлеріңізге сәйкес келетін Америка Құрама Штаттарындағы әрбір сатылатын компаниялардың сауда белгілерін , атауын және дивидендтік кірістілігін көрсетеді.
Ол портфолио туралы есептерді дайындауы мүмкін, сіздің инвестицияларыңыздың қаншалықты жақсы істеп жатқанын және сізге тіпті белгілі бір институционалдық деңгейдегі өзара қорларға , индекстік қорларға немесе биржалық сауданы қаржыландыруға қол жеткізуге мүмкіндік береді. сатып алмайды.
Осы тақырып туралы көбірек білу үшін, Сізге толыққанды қызмет көрсету брокері бар ма? , ол қосымша шығындардың сіздің ерекше жағдайыңыз үшін пайдасы бар-жоқтығын анықтау үшін пайдалы болуы мүмкін қосымша ақпаратты бұзады. Жеңілдік брокері, керісінше, өзіңізді сауда жасау үшін құралдарды ұсынады. Сатып алу-сату тапсырыстарын басқарасыз. Сізде бірдеңені тыңдағыңыз келсе, өзіңіздің ақшаңыздың арасында ешкім тұрмайды, соның ішінде дүрбелеңде сатуға немесе бум кезінде маржа сатып алуға болады .
Өзіңіздің ақшаңызды басқаратын кәсіби немесе тәжірибелі инвесторлар үшін бұл тамаша бола алады, өйткені сіз өзіңіз қалайтын немесе қажет емес қызметтер үшін ақы алмайсыз. Мысалы, E-Trade брокерлік шот - жеңілдік брокерлік шот. Кейбір брокерлік компаниялар инвесторларға дәстүрлі және жеңілдетілген брокерлік шоттар ұсынады, олардың жағдайлары жақсы жұмыс істейтіндерін таңдауға мүмкіндік береді.
Брокерлік шотқа қажет минималды ашу балансы
Әртүрлі брокерлік шоттарда бастапқы баланстық талаптар әртүрлі.
Кейбір брокерлік компаниялар ең аз дегенде $ 1000, $ 2,000 немесе одан көп мөлшерде белгілейді. Басқалар, егер сіз үнемі ай сайын жиі-жиі байланыстырылған тексерулерден немесе жинақ шотынан ақша аударуға келісесіздер деп есептесеңіз, аз ақша сомасымен шот ашуға мүмкіндік береді. Егер сіз ең аз кіріс балансын немесе басқа минималды теңгерім талаптарын сақтамаған болсаңыз, онда қандай төлемдер бар?
Есептік жазбаңызды ашқан кезде қол жетімді қызметтер, парақтар және құралдар
Толық сервис брокерлерімен талқылаудың маңызы аз, себебі Сіз, әрине, брокердің өзі немесе өзіне өзі қол жеткізе алатын, сіздермен бірге жұмыс істей алатын инвестициялық зерттеулер мен есептердің кең ауқымын ашуға мүмкіндік алады. Жеңілдік брокерлері үшін, екінші жағынан, ұсыныстағы айырмашылық елеулі болуы мүмкін.
Кейбір фирмалар клиенттерге Morningstar, Thomson Reuters, Standard and Poor's, Credit Suisse және басқа да институттар мен инвестициялық банктерден меншікті капиталға және өзара қорларға арналған зерттеулерге еркін қол жеткізуге мүмкіндік береді.
(Өкінішке орай, әлемдегі ең үздік инвестициялық зерттеу өнімдерінің біріне қол жеткізуге мүмкіндік беретін брокерлік шот туралы білмеймін, құндылықтар желісінің инвестициялық сауалнамасы , бұл қалтаңыздан төлеуге тура келеді. брокерлік үй-жайлар ірі кредиттік карталармен айналысады, сондықтан брокерлік шоттары бар клиенттер жалпыға қол жетімді емес белгілі бір ұсыныстарды пайдалана алады.
American Express және Чарльз Шваб жақында жоғары дәрежелі келісімді жасады, онда бұрынғы карточка ұстаушыға Schwab брокерлік шотының көлемі мен плюс ақшалай сыйлықақылардың депозиттеріне негізделген артықшылықтар алуға мүмкіндік беретін бұрынғы екі брендті карточка шығарылды. картаға түсетін көлемге негізделген байланысты брокерлік шот.
Бір картада барлық жарамды сатып алуларда дереу қолма-қол ақшалай қаражаттардың 1,5% -ы қайтарылады, екіншісі - Schwab-та ақшалай салымдарға American Express сыйақыларын айырбастауға мүмкіндік береді. Кейбір брокерлік үйлердегі брокерлік шоттар белгілі бір бағалы қағаздарға, соның ішінде өзара қорларға, биржалық сауда-саттыққа арналған қорларға және индекстік қорларға комиссиясыз инвестиция салуға мүмкіндік береді. Шағын бюджетте жұмыс істейтін шағын инвесторлар үшін бұл ақшаны үнемдеудің тамаша тәсілі болуы мүмкін.
Сіздің брокерлік фирмаңыздың веб-сайты мен телефон қызметі ұнайды
Есептік жазбаны ашпай тұрып, сүйікті интернет-браузерлеріңізді өртеп, қарайтын әр брокерлік фирмалардың веб-бетіне кіріңіз. Көптеген зерттеулеріңізді немесе онлайн режимінде сауда жасауды жоспарласаңыз, сайттың сезімі басқа артықшылықтар мен ұсынылатын қызметтер сияқты маңызды болады. Кейбір брокерлік үй-жайлар нарықтың жоғары құбылмалылығы немесе сауда-саттық кезеңдері кезінде учаскелердің үзілуіне байланысты болған. Басқалары, адамға жеткенге дейін жазылған хабарламалардың лабирингі арқылы брокерлік шот иелерін жібереді.
Брокерлік шот бойынша шоттағы мәлімдемелер қаншалықты ақпараттылығы
Көптеген жылдар бойы отбасым мен көптеген түрлі мекемелерде брокерлік шоттар көп болды. Мені таңқалдыратын нәрсе - кейбір фирмалардың басқалармен салыстырғанда жасаған мәлімдемелеріндегі сапалық айырмашылық.
Соңғы сегіз жыл бойы біз қолданған негізгі кастодиан қолын төмен түсірді. Басқа есептік жазбаны ашқанда, мен олармен хабарласып, қарапайым әдепкі бойынша емес белгілі бір орналасуға ауысуын сұраймын. Бұл түрлендірілген схема күндердің жалпы саны, әрбір ұстаным ашық болған, дивидендтерден және пайыздардан жылдық кірісті бағалайтын және активтер класында бағалы қағаздарды шығаратын сияқты заттарды көруге мүмкіндік береді.
Сіз сондай-ақ брокерлік шот сауда растамаларын да көргіңіз келуі мүмкін. Бір кездері беделді банктің аффилиирленген тұлғасы бар. Сауда-саттық растауы үнемі түзетулерді талап ететін елеулі, елеулі қателіктер жібереді.
Маржиналдық брокерлік шотты немесе касса брокерлік шотын ашу
Мен маржадағы акцияларды сатып алу туралы айттым. Мен түсіндірдім, көптеген инвесторлар үшін, ол көп жағдайда, дәлелденген дөрекілік. Бұл сізді тәуекелге ұшыратпауы керек және сіз несие берушінің (сіздің брокеріңіздің) өзіңіздің позицияңызды сатқысы келетінін шеше алатыныңызға қарамастан, сіздің қаржылық шешімдеріңізге серіктеске қандай соманы ұсынады? сіздің шығындарыңыз.
Егер сіз маржа бойынша сауда жасайтын болсаңыз, онда брокерлік шоттың өзінің маржа терминдерін қалай жасайтынын көруіңіз мүмкін (мысалы, кейбір биржалық трейдерлер брокерлік шотындағы «портфельдік маржа» деп аталатын маржа есептеудің неғұрлым озық формасын алғысы келеді) және маржа несиелері кеңейтілетін ставкалар.
Өз кезегінде, тергеудің дұрыс еместігі қате жағдайларға байланысты болуы мүмкін деген алаңдаушылық туғызса , мен оның орнына ақша есепшотын ашуды ұсынамын. Ия, бұл аздап ыңғайлы, бірақ сізге белгілі бір қорғаныс ұсынады, бұл менің ойымша, (шағын) қиындықтарға тұрарлық.
Брокерлік фирмасының қаржылық тұрақтылығы және SIPC сақтандыру төлемі
Қаржы мекемелері, брокерлік фирмаларды қоса алғанда, сәтсіз аяқталды. Бұл шабуылға ұшырау қаупін азайтудың бір жолы - күшті мекемелерде брокерлік шоттарды ашу ғана. Брокерлер өздерінің қаржылық есептілігін сізге қарауға мүмкіндік береді, ал көптеген адамдар сауда-саттыққа қатысады, сондықтан сіз басқа компаниялардан басқа 10-K формасы мен жылдық есебінде ата-аналар туралы біле аласыз.
Бұдан басқа сіз брокердің SIPC қамту туралы сұрағыңыз келеді. Белгілі бір жағдайларда сіз қамту және ережелерді тексеріп, мұқият тексеріп, активтерді тек брокерлік шотыңызда әрқашан ең жоғары деңгейде қорғауды қамтамасыз ететін түрде, соның ішінде белгілі бір шоттағы лимиттерді немесе бағалы қағаздардың белгілі бір түрлерін жүзеге асыруға .
Кейбір инвесторлар, әсіресе бағалы инвесторлар, сауда-саттықты жүзеге асыратын делдалдық фирмадан басқа мекемеде кастодиан шотын пайдалануды жөн көреді. Немесе сіз DRS арқылы тіркелген акцияларды сатып алудың шығындарына және қиындықтарына барғыңыз келетінін шеше аласыз.