Авангардтың өзара қорларында жаңа инвесторлар үшін көптеген опциялар бар
Бақытымызға орай біз Vanguard қорларының тізімін құрдық, олар инвесторлар үшін жақсы жұмыс істей алады, сонымен қатар кез-келген тәжірибе деңгейі үшін.
Сізде бірнеше сұрақтар туындауы мүмкін: Бір ғана өзара қорға инвестиция сала аламын ба? Агрессивті инвесторлар үшін қандай Авангард қорлары жақсы? Қандай Vanguard индекстік қоры жаңадан бастаушылар үшін жақсы?
Осы сұрақтарға (және одан да көп) назар аудара отырып, біз кез-келген инвестициялық сценарий үшін ең үздік Vanguard қорларының 10-ын жинақтадық:
Жаңадан бастаушыларға арналған ең үздік авангард қорлары: бір ғана қорға инвестиция
Көптеген бастапқы инвесторлар өзінің алғашқы портфелін бірнеше инвестициялық қорлармен жұлдыздарымен салыстыруға келмейді. Өйткені олар қарапайым нәрселерді сақтауға немесе ең төменгі бастапқы инвестиция талаптарын қанағаттандыруға қаражаттың болмауына байланысты (бұл жерде ұсынылған Vanguard қорларының көпшілігі бірінші сатып алу үшін $ 3,000 қажет, содан кейін ең аз қосымша инвестициялар - $ 100 немесе одан кем).
Жаңа ғана емес, барлық инвесторларды есте сақтау қажет, бұл өзара қор әрқашан әртараптандырылған жеткілікті емес. Бірақ осы үш теңдестірілген қор Vanguard әртүрлі жеткілікті сіздің барлық жұмыртқа бір себетке қою үшін:
- Vanguard Wellesley кірісі (VWINX): Бұл қор шамамен үштен бірі қорлар мен үштен екі облигациялардың консервативті балансына ие. Бұл инвестициялауды бастауға қатысты төмен тәуекелдік әдісті жасайды. Нашар тәуекел тәуекелі, әдетте, нарықтағы тәуекелдерді жоғарылататын қор қорларымен салыстырғанда төмен орташа кірістілікті білдіреді. Сонымен қатар, VWINX басқа консервативті қаражатқа қарағанда жоғары орындаушы болды. VWINX компаниясы бастапқы сатып алудың ең төменгі талаптарын $ 3,000 құрайды.
- Vanguard Star Fund (VGSTX): Бұл қор шамамен үштен екісі акцияларды және үштен бір бөлігі облигацияларын қалыпты орналастыруды жүзеге асырады. Бұл орта тәуекелдік қорлар қорын қалыптастырады, бұл инвесторлар үшін орташа тәуекелге төзімділік пен ұзақ мерзімді инвестициялық мақсаттарға сәйкес келеді. Бұл қордың тағы бір ерекшелігі, оған кіру үшін ең төменгі бастапқы сатып алудың 1000 долларын талап етеді.
- Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX): Vanguard таңдаудың бірнеше мақсатты зейнетақы қорына ие, бірақ бұл жақсы үлгі бола алады. Егер сіз шамамен 30 жаста болсаңыз және 65 жастан бастап зейнетке шығуды жоспарласаңыз, 2050 жылға дейін зейнетке шығу үшін қаражат жұмсаңыз. Сондықтан сіз өз ақшаңызды мақсатты зейнетақы қорына жұмсай аласыз және басқа қорларды пайдаланбайсыз. Неліктен? Мақсатты зейнетақылық қорлар инвестицияланған уақыт кезеңіне сәйкес келетін жолмен инвестициялайды. Әр түрлі сөзбен айтқанда, мақсатты зейнеткерлікке шыққанға дейінгі жылдар неғұрлым көп болса, қорларға бөліну неғұрлым жоғары болса және мақсатты жыл жақындаған сайын, бөлу баяу облигацияларға консервативті түрде ауысады. Бақытымызға орай, бұл қор бастапқы сатып алудың ең аз дегенде 1000 долларына ие.
Жаңадан бастағандар үшін ең үздік авангард қорлары: индекстік қорлар
Vanguard индекстерінің оннан біреуі соншалықты азайып кетуді таңдау үшін бірнеше ғана қиындық тудыруы мүмкін.
Мұнда инвесторларды бастау үшін ең үздік Vanguard индексінің қорларына назар аударамыз:
- Авангардтың теңдестірілген индексі (VBINX): Жоғарыда аталған Vanguard Star қорына ұқсап, бұл қор шамамен үштен екісі акцияларды және үштен бір бөлігі облигацияларын қалыпты түрде орналастырады. Бұл орта тәуекелдік қорлар қорын қалыптастырады, бұл инвесторлар үшін орташа тәуекелге төзімділік пен ұзақ мерзімді инвестициялық мақсаттарға сәйкес келеді. Және қор индекстерін және қор индекстерін араластырғандықтан, бұл біреуінде екі Vanguard индекстік қорына ие. VBINX бастапқы сатып алудың ең аз сомасы $ 3,000.
- Vanguard 500 индексі (VFINX): Бұл бірінші индекстік қор және бұл АҚШ қор нарығының үлкен сегментіне әсер етудің ең арзан, ең тиімді әдістерінің бірі. Алайда, осы мақалада айтылған теңдестірілген қорлардан айырмашылығы, VFINX қор қоржынының 100% қорларға бөледі. Құрама Штаттардағы 500-ге жуық компанияларды инвестициялау әртараптандыруды қамтамасыз етсе де, қорлардың 100% -ы осы қорды тәуекелдіктің деңгейіне көтереді, инвесторлар тәуекелді тепе-теңдік үшін басқа қорларға ие болмайды. Сондықтан VFINX портфельдің негізі ретінде пайдаланылатын керемет қор болып табылады, яғни сіздің жеке қоржыныңыздағы басқа қорларды қосуды жоспарлап отырсыз. VFINX-дің бастапқы сатып алу құны $ 3000.
- Vanguard қор нарығының жалпы индексі ( VTSMX ): Бұл қор бір негізгі себептерге байланысты әлемдегі ең ірі өзара қор болып табылады : ол инвесторларға американдық қор рыногының арзан бағамен әсер етуін ұсынады. Бұл қор Vanguard 500 Индексіне ұқсайды, бірақ АҚШ-тың ең ірі қорларының 500-ге жуық қорының пайда болуына жол бермей, сіз 3000-нан астам қорға ұшырайсыз, ол шағын және орташа қорлардан тұрады. VTSMX-де бастапқы сатып алудың ең аз сомасы 3000 АҚШ долларын құрайды.
- Vanguard жалпы облигациялар нарығы индексі (VBMFX): Бұл қор VTSMX-ге ұқсас, VBMFX сіз бір қорда барлық АҚШ-тың облигациялар нарығын ала отырып, бір қордағы барлық АҚШ қор рыногына ие болудың орнына. Сондықтан портфолитті кеңейтуге және тәуекелді төмен шығындармен, әртараптандырылған облигациялық индекстік қормен теңгеруге дайын болсаңыз, VBMFX сіз үшін қор болып табылады. VBMFX бастапқы сатып алудың ең аз сомасы 3000 АҚШ долларын құрайды.
- Vanguard Total халықаралық қор биржасының индексі (VGTSX): Қазір сіз «жалпы нарық» идеясын қолдайсыз. Бұл қор Америка Құрама Штаттарын қоспағанда бүкіл әлемдегі қорларды қамтуды ұсынады. Сондықтан шетелдік қордың әсерін қосу арқылы портфолиюды әртараптандыруға дайын болсаңыз, оны VGTSX көмегімен жасай аласыз. Бұл қордың бастапқы сатып алу құны $ 3000.
Жаңадан бастаушыларға арналған ең үздік авангардтық қорлар: кішігірім қорлар және секторлық қорлар
Сіз портфолиоды АҚШ-тың ірі қорлары, халықаралық қорлары мен облигацияларының негіздеріне айналдырғаннан кейін, сіз шағын қорлар қоры сияқты одан да агрессивті қорды қосқыңыз келуі мүмкін. әртүрлілік пен жоғары табыс үшін әлеует. Міне, осы қажеттіліктерге жауап беретін үшеу:
- Vanguard Explorer (VEXPX): Бұл қор ірі көлемдегі қорлардан гөрі агрессивті болып саналатын 600-ге жуық күкіртті қорларға инвестициялайды. Бірақ агрессивті (яғни жоғары салыстырмалы тәуекел) ұзақ мерзімді перспективада жоғары пайдаға айнала алады және жүздеген әртүрлі акциялардың әсер етуі концентрацияланған шағын қорлар қорымен салыстырғанда тәуекелді азайтады. Бұл қор инвестиция үшін ең аз дегенде $ 3,000 талап етеді.
- Vanguard Health Care (VGHCX): Бұл қор фармацевтикалық фирмаларды, медициналық компанияларды және ғылыми-зерттеу фирмаларын қамтитын денсаулық сақтау саласына толығымен инвестициялайды. Технологияның жетілуіне және қартаюдың арқасында VGHCX 25 жылдан астам уақыт бойы жұмыс істеп келеді. Алайда, бір салаға инвестиция салу тәуекелді болуы мүмкін екенін есте сақтаңыз. Сондықтан кез-келген секторда сіздің портфолионың 5% -дан артық бөлігін бөлмеңіз. Бұл қор инвестиция үшін ең аз дегенде $ 3,000 талап етеді.
- Vanguard Consumer Staples (VCSAX): Бұл қор толығымен тұтынушы қапсырмалар секторына инвестиция салады. Денсаулық сақтау секілді, тұтынушы қапсырмалары немесе тұтынушы циклдік емес акциялар қорғаныс қорлары деп есептеледі, себебі олар нарықтағы негізгі түзетулер кезінде басқа қорлардан жақсы жұмыс істей алады. Мысалы, тұтынушылар әлі де азық-түліктер мен дәрі-дәрмектер сияқты экономикалық дағдарыс кезінде сатып алады. Сондықтан тұтынушылардың акциялары аю нарығының құлдырауы кезінде ең үлкен төмендеуден аулақ бола алады. Бұл қор инвестиция үшін 10 000 АҚШ доллары қажет.
Бастапқы инвестордан тәжірибелі маманға айналдырғаннан кейін, жоғарыда аталған Vanguard қорларының бірнешееуін бір уақытта портфолиоларда пайдалана аласыз. Мұны қалай істеуге болатынын білу үшін, менің мақаламды, «Өзара қорлар портфелін құрастыру» бөлімін тексеріп шығыңыз.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.