Ұзақ мерзімді болуы үшін 10 ең үздік авангард қорлары

Авангардтан сатып алуға және ұстауға арналған үздік қорлар

Авангард қорлары жоғары сапалы, арзан инвестициялық пай қорлары мен ЕТФ-тің таңдаулы іріктеуімен инвестициялауды сатып алып, ұстап тұрады . Бұл қасиеттер Vanguard қорын ұзақ мерзімді инвесторларға арналған ең жақсы инвестициялық шешімдерге айналдырады.

Мүмкін, Vanguard қорларының бірден-бір кемшілігі - таңдау үшін ондаған қаражат бар; сондықтан жеке қаржы қажеттіліктеріңізді сатып алу үшін үздік Vanguard қорларын табу үшін уақытты зерттеуге жұмсау қажет.

Бақытымызға орай, біз сіздерге үй тапсырмасын орындадық және ұзақ мерзімді кезеңге арналған үздік қорлардың 10-ға дейінгі Vanguard қорларын таңдап алдық.

Сіз ұзақ мерзімді инвестор болсаңыз қалай білуге ​​болады

Ұзақ мерзімді перспективада Vanguard қорларын сатып алудан бұрын сіз ұзақ мерзімді инвестор екеніңізге сенімді болуыңыз керек. Егер сіз 10 түрлі қаржы жоспарлаушыларымен немесе инвестициялық кеңесшілермен сөйлесіп отырсаңыз, сіз ұзақ мерзімділік туралы қандай 10 түрлі түсініктеме ала аласыз.

Жалпы алғанда, кеңесшілердің көпшілігі өздерінің инвестициялық шоттарынан қаражат алуды бастамас бұрын, кем дегенде 10 жыл немесе одан көп уақыт бұрын инвесторлар ұзақ мерзімді инвесторлар ретінде сипаттауға болады. Бұл облигациялардың бағалы қағаздарына (яғни ұзақ мерзімді облигацияларға және ұзақ мерзімді облигацияларға) қатысты. Егер сіз келесі жылы демалысқа ақша жинасаңыз, сіз ұзақ мерзімді инвестор емессіз және қысқа мерзімді инвестициялар үшін жақсы қаражат іздесеңіз.

Ұзақ мерзімді инвестициялармен байланысты жалпы қате - зейнеткерлікке шыққан инвесторлар өзін қысқа мерзімді инвестор деп санайды.

Олар зейнеткерлікке шыққан кірісті толықтыру үшін қаражат алуына қарамастан, олардың өмір сүру ұзақтығы зейнеткерлікке 10 жылдан асуы мүмкін. Мысалы, АҚШ-та орташа өмір сүру ұзақтығы шамамен 78 жыл. Егер сіз 65 жаста болсаңыз, инвестиция үшін 13 жыл болады. Сіздің кіріс көздеріңізге және сіздің жалпы қаржылық жағдайыңызға қарай, зейнетақы активтеріңіздің бір бөлігін ұзақ мерзімді инвестицияларда, мысалы, қордың инвестициялық пай қоры сияқты, инвестициялауыңыз керек.

Ұзақ мерзімді инвестициялар үшін қолданылатын үздік қорлар

Көптеген инвесторлар үшін ең жақсы ұзақ мерзімді инвестициялар - қордың өзара қорлары, әсіресе индекстік қорлар. Достарыма, отбасыма, студенттерге, оқырмандарға, клиенттерге және перспективалық клиенттерге ақша қаражатын инвестициялауға қаражат салуға болмайды деп айтады, егер олардан кем дегенде үш жыл бұрын қаражат қажет болса.

Индекстік қорлар ұзақ мерзімді инвестициялау үшін ақылды таңдаулар болып табылады. Vanguard индекс қорлары ұзақ мерзімді инвесторлар үшін ең танымал холдингтердің бірі болып табылады және Vanguard Investments - әлемдегі ең ірі өзара қор компания болып саналатын инвесторлардың осындай үлкен көлемін тартты.

Неге Vanguard индексі ұзақ мерзімді инвестициялау үшін ақылды таңдауды қаржыландырады? Индекстік қорлар пассивті түрде басқарылатындықтан , олардың шығындарының коэффициенттері белсенді басқарылатын қорлардан төмен. Индекс қорлары бойынша шығыстардың коэффициенті соншалықты төмен болғандықтан, оларға ұзақ мерзімді артықшылық беріледі. Себебі белсенді қорларға арналған қор менеджерлерінің көпшілігі 10 жылдан асатын кезеңдерде негізгі нарықтық индекстерді ұрмайды. Мәселен, ұзақ мерзімді кезеңде дәйекті түрде жұмыс жасау қиынға соғатын «нарықты ұрып-соғуға» емес, нарыққа неғұрлым төмен бағаға инвестиция жасай аласыз. Бұл Индекс қорының мәні.

Ұзақ мерзімді инвестициялау үшін 10 ең үздік авангард қорлары

Сіз өзіңіздің ұзақ мерзімді инвесторыңыз (немесе жоқ) екенін білесіз және ұзақ мерзімді инвестициялау үшін қандай қордың түрлері жақсы екенін білесіздер, міне, ұзақ мерзімді перспективада (белгілі бір тәртіппен сатып алуға және ұстауға арналған 10 үздік Vanguard қорлары) ):

1. Vanguard қор нарығының индексі (VTSMX): Vanguard VTSMX - бұл екі негізгі себептер бойынша әлемдегі ең ірі өзара қор болып табылады: бұл әртараптандырылған қор индексі қоры және оның шығыны өте төмен. Портфолио АҚШ-тың барлық қор нарығына әсер етеді, оның құрамына кіші, орта және ірі көлемдегі қорлар кіреді. Бұған 3500-ден астам бағалы қағаз кіреді. Шығыстар 0,15 пайызды құрайды, немесе $ 10,000 әрбір инвестиция үшін $ 15, ал бастапқы бастапқы инвестициялар - $ 3,000.
2. Vanguard 500 индексі (VFINX): Бұл индекс индексі S & P 500 индексін бақылайды, яғни ол АҚШ-тың ең ірі қорларының 500-ге жуығын құрайды. Осылайша, VFINX акционерлері Apple компаниясының (AAPL), Facebook (FB), Amazon (AMZN) және алфавит (GOOG, GOOGL), Google компаниясының бас компаниялары сияқты қорларға ұшырайды. VFINX - бұл өз портфелін құрастырғысы келетін инвесторлар үшін ақылды таңдау, олар басқа қорлардың қаражаттарын, мысалы, шағын және орташа қорлар. VFINX-ке шығыс коэффициенті - 0,15 пайыз, ал бастапқы бастапқы инвестициялар - $ 3,000.

1. Vanguard жалпы облигациялар нарығының индексі (VBMFX): Ұзақ мерзімді инвестиция көбінесе акциялармен байланысты болғанымен, көптеген инвесторлар облигацияларға салынған портфельдердің бір бөлігіне ие болуы керек және VBMFX - басқа индекстік қорлар сияқты дәл осындай себеппен ақылды таңдау: олар жақсы әртараптандырылған, арзан инвестициялар. VBMFX портфолиосы 8 000-нан астам американдық облигациялардың бағалы қағаздарын қамтитын Bloomberg Barclays Aggregate US Bond Индексіне бағынады. VBMFX шығыс коэффициенті - 0,15 пайыз, ең бастапқы бастапқы инвестициялар - $ 3,000.
2. Vanguard Total халықаралық қор нарығы индексі (VGTSX): Ұзақ мерзімді инвестициялардың толық портфелін құру үшін көптеген инвесторлар халықаралық қор қорларын қосады және VGTSX бұл үшін ең жақсы Vanguard қорларының бірі болып табылады. VGTSX АҚШ-тың 6 000-нан астам қорын қамтитын және дамыған нарықтар (яғни Еуропа мен Жапония) және дамушы нарықтар (Қытай, Үндістан және Бразилия) сияқты индексті қамтиды. Осылайша, тек 0,18 пайызға төмен шығыстардың қатынасы үшін, акционерлер АҚШ-тан тысқары барлық қор нарығына әсерін тигізе алады. Алғашқы инвестициялардың ең аз мөлшері - $ 3,000.
3. Авангард өсуінің индексі (VIGRX): S & P 500 секілді кең нарық индекстеріне қарағанда, жоғары табыс алу мүмкіндігіне қауіп төндіргісі келетін инвесторлар VIGRX-ге қарайды. Бұл индекстік қор S & P 500-нен тарихи сипаттамалары бойынша, әсіресе 10 және одан да көп жылдарға арналған, үлкен көлемді акцияларға ие. VIGRX шығыстары - 0,18% және ең аз бастапқы инвестициялар - $ 3,000.
4. Авангардтың теңдестірілген индексі (VBINX): Vanguard қорлар мен облигациялардың бірігуіне инвестициялайтын өзара қорлар немесе ЕТФ болып табылатын теңдестірілген қорлардың кішкене, бірақ керемет таңдауы бар. VBINX шамамен 60 пайыз акциялар мен 40 пайыздық облигацияларды орташа (орташа тәуекел) орналастыруды жүзеге асырады. Қордың бөлігі жалпы қор индексіне инвестициялайды, ал облигация бөлігі жалпы облигациялар индексіне инвестициялайды. Шығындары - 0,19 пайыз, ал ең аз бастапқы инвестиция - $ 3,000.
5. Vanguard Wellesley кірісі (VWINX): Vanguard компаниясының тағы бір теңдестірілген қоры VWINX шамамен 40 пайыз акциялар мен 60 пайыздық облигацияларды консервативті (төмен тәуекел) орналастыруды жүзеге асырады. VWINX ұзақ мерзімді инвесторлар үшін тиімді болуы мүмкін, олар тәуекелге төзімділік деңгейі төмен немесе зейнеткерлікке шыққан инвесторларға табыс пен өсудің тіркесімін іздейді. VWINX (0.22%) үшін шығындар белсенді басқарылатын қор үшін өте төмен. Алғашқы инвестициялардың ең аз мөлшері - $ 3,000.
6. Vanguard STAR (VGSTX): Сіз енді стандартты екенін байқадыңыз. Инвестициялауды бастау үшін олардың ең аз дегенде 3 мың доллар екенін байқадыңыз. Дегенмен, VGSTX кем дегенде $ 1,000. Бұл сондай-ақ «қорлардың қоры» деп аталады, яғни ол бір қордың опционында басқа да өзара қорларға инвестиция салады дегенді білдіреді. STAR қоры 11 Инвестициялық қордың әртараптандырылған құрамына инвестиция салады, бұл оны инвесторларға немесе инвестициялауға арналған бірыңғай қордың шешімдерін қалайтындарға арналған сенімді түрде дербес таңдау болып табылады.
7. Vanguard Mid-Cap индексі (VIMSX): Шағын және орта шикізат қорлары ұзақ мерзімді перспективада ірі көлемдегі қорларды асып түсірді, бірақ орташа қорлар үшеудің ақылды таңдауы болуы мүмкін. Vanguard VIMSX секілді орташа капиталы ұзақ мерзімді табыстарға, әсіресе, 10 және 15 жылдық жылдық табыстарды қайтару үшін кішкентай қақпақ индексі мен үлкен индекстік қорларды да соққыға жыққан. Орташа қорлардың қорлары, әдетте, ірі көлемдегі қорларға қарағанда нарық тәуекелін жоғарылатуына қарамастан, олар әдетте шағын қақпақтарға қарағанда төмен тәуекелге ие. Осылайша, ортақ қақпалар көбінесе тәуекелге қатысты кірістілігіне байланысты инвестициялаудың «тәтті орыны» болып саналады. VIMSX төмен шығындар коэффициентіне 0,18 пайыз, бастапқы бастапқы инвестициялар - $ 3,000.
8. Авангардтың мақсатты зейнетақы қорлары : бірнеше таңертеңгі мақсатты зейнетақы қорлары бар, ал кейбір инвесторлар осы бірегей инвестициялық түрді қарастырған дұрыс. Атауы болжанғандай, мақсатты зейнетақы қорлары қорға тән мақсатты зейнетақы жылына қолайлы жолмен инвестициялауға арналған. Мәселен, Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) 2040 жылға жуық уақытқа зейнеткерлікке шыққан инвесторға сәйкес келетін шамамен 85% акцияны және 15% облигацияларды орналастырады. Vanguard компаниясының мақсатты зейнетақылық қоры сатып алуға және ұстап тұрғысы келетін инвесторларға лайықты бір өзара қор және оны зейнеткерлікке дейін ұстаңыз. Кейбір кеңесшілер мен жоспарлаушылар бұл қорларды «оны белгілеп, оны ұмытып кетуі» деп атайды, себебі инвестор қоржын қоржынын құруға немесе портфельді басқаруды қажет етпейді.

Баланс салық, инвестиция немесе қаржы қызметтері мен кеңес бермейді. Ақпарат инвестициялық мақсаттарды, тәуекелге төзімділікті немесе қандай да бір нақты инвестордың қаржылық жағдайын ескерусіз ұсынылады және барлық инвесторлар үшін жарамсыз болуы мүмкін. Бұрынғы өнімділік болашақ нәтижелерді көрсетпейді. Инвестиция тәуекелдікті қамтиды, соның ішінде негізгі соманың жоғалуы.