Инвестициялық қорлардың екі үлкен артықшылығы олардың қол жетімділігі мен қарапайымдылығы: оларды дерлік сатып ала алады және түсінуге оңай. Егер сіз жақсы өзара қорларды таңдағыңыз келсе, іріктеуді тексеру тізімінде сақтау үшін тек бірнеше негізгі нәрсе бар:
Жақсы қорларды бөлгішті пайдаланыңыз
Ең жақсы қорларды іздеуді бастамас бұрын, зерттеуге көмектесу үшін сізге жақсы құрал қажет болады . Сіз Морнингстардың қорының айырмашылығы бар негізгі қорларды таңдаудың барлық критерийлерін табуға және пайдалануға болады.
Егер сіз олардың негізгі мүшелігіне тіркелсеңіз, бұл қордың ақыры тегін.
Өнімділікті өлшеу үшін қолайлы өлшемдерді қолданыңыз
Үздік өзара қорларды таңдау үшін өнімділікті бағалау әдісін білу қажет. Әр қордың тарихи қайтарымын қордың салыстырмалы санаты немесе индекс сияқты тиісті бағдарға салыстыру. Мысалы, акциялардың көпшілігінің қорларына арналған өнімділік S & P 500 индексімен салыстырылады .
Ұзақ мерзімді инвестициялар үшін (3 жылдан астам) өзара қорлар жақсы пайдаланылатынын есте сақтаңыз. Сондықтан 5 жылдық қайтару бойынша сіздің таңдау критерийлеріңізге ең ауыр салмақты енгізіңіз. Сондай-ақ қордың ұзақ уақытқа созылғандығына көз жеткізіңіз. Егер қор 5 жылдық табыстың көрсеткішінен асып кетсе, оны радарыңызда сақтаңыз. Әйтпесе, оны қараудан шығарыңыз.
Менеджердің мерзімін тексеріңіз
Көптеген инвесторлар менеджердің қызметіне назар аудармайды, бұл менеджер қорды басқаруға қанша уақыт жұмсады.
Менеджердің кемінде 3 жыл жұмысын іздеңіз және тексеріп отырған уақыт кезеңі менеджер қордың жетекшісінде болған уақытты білдіреді. Егер, мысалы, 5 жылдық қайтарымға ие болған қорды тапсаңыз, бірақ менеджердің мерзімі 1 жыл болса, онда ағымдағы менеджер соңғы 5 жыл ішінде 4-тен несие алмайды.
Жалақы мен шығындарды төмен ұстаңыз
Тарифтер мен шығыстар инвестицияларды қайтару бойынша тікелей қозғалыс болып табылады. Осылайша, төлемдер мен шығындары аз қаражат салыстырмалы шығындарға қарағанда ұзақ уақыт бойы жақсы жұмыс істейді. Тек шығыс коэффициентімен өзара қорларды тек 1,00% төмен деп қарастырыңыз. Ескерту: Орташа шығыс коэффициенті шамамен 1,50% құрайды. Сондай-ақ, тек қотарылмайтын қорлар арқылы сатудан түскен ақылардың (жүктердің) болмауын қадағалаңыз .
Айналым - бұл қордың сауда қызметін бағалау шарасы. Бұл қор басқарушысы қордағы қордың немесе облигацияларды сатып алу мен сатудың қаншалықты жиі екенін білдіреді. Айналымы көбінесе пайыздық қатынасы деп аталады. Төмен айналымдылық коэффициенті (20% -дан 30% -ға дейін) сатып алу-ұстау стратегиясын және төменгі сауда шығындарын білдіреді, бұл инвесторлар үшін жақсы. Айналымның жоғары коэффициенті (100% -дан астам) бағалы қағаздардың елеулі сатып алуы мен сатылу стратегиясын білдіреді, бұл салыстырмалы сауда шығындарын арттырады.
Табиғатта өзара қорлар әр түрлі инвестициялар болып табылады; ондаған немесе жүздеген акцияларды және / немесе облигацияларды бір себетпен ұстайды. Алайда сіз зерттеп жатқан қорларда қанша қордың немесе облигацияның ұсталуын тексерудің жақсы идеясы бар. Егер, мысалы, қор тек 20 түрлі қорларға (холдингтерге) инвестицияласа, онда жоғары құбылмалылықтың жоғары тәуекелі бар (жылдам қозғалыстар жоғары немесе төмен баға).
Сіз қысқа уақыт кезеңі ішінде жоғары пайда мен маңызды құнсыздануды сезінуіңіз мүмкін. Тиісті әртараптандыру және салыстырмалы тәуекелді төмендету үшін, қордың инвестициядан бұрын 50-ден кем емес холдингі бар екеніне көз жеткізіңіз.
Индекстік қорларға арналған жылдам кеңес
Алдыңғы ұпайлар, ең алдымен, белсенді басқарылатын өзара қорларды таңдау үшін, негізінен қор менеджерлері S & P 500 сияқты индекс бойынша өлшенген қор нарығының орташа кірістілігінен асып түсетіндіктерін білдіреді. Алайда ұзақ уақыт бойы 10 жыл және одан көп уақыт бойы белсенді басқарылатын қорлардың көпшілігі қор нарығының индекстерінен дәйекті түрде асып кетпейді, демек, көптеген инвесторлар индекстік қорларды пайдалануды ұнатады.