Онжылдықты аяқтау үшін үздік қорларды қараңыз
2018 және 2019 жж. Сатып алу үшін үздік инвестициялық қорлар түрлі категорияларды қамтиды. Зиялы инвесторлар қысқа мерзімді перспективада инвестициядан секіріп, нарыққа шығу арқылы уақытты жоғалтпауға тырысады, бірақ орнына бір жылдан астам мерзімге сатып алу және ұстап тұру стратегиясын пайдаланады. Бұл инвестиция философиясын ескере отырып, біз 2018 және 2019 жылдардағы сатып алу және ұстап тұру үшін қайсысы жақсы инвестициялық қорлар екенін анықтай аламыз.
Сатып алу үшін ең жақсы қорларды таңдағанда, ұстау кезеңінің ұзақтығына қарамастан, инвесторлар ең жақсы арзан, жүксіз қорлар арасында таңдай алады.
Өйткені, шығындарды төмен ұстау, әсіресе, ұзақ мерзімді перспективада жоғары кірістің пайда болуының негізгі аспектісі болып табылады.
Ұзақ мерзімді ұзақ мерзімді үздік инвестициялық қорларды ұстап тұру стратегиясы
Қазір 2018 және 2019 жылдардағы көп жылдық кезеңге арналған үздік қорларды таңдау үшін нарық пен экономикалық жағдай қысқа уақыт кезеңдерінде, әсіресе, бір жылдан кем уақытты болжау үшін өте қиын. Бірақ екі немесе үш жылға дейін холдингтің мерзімін кеңейте отырып, ақылға қонымды болжамдар жасай аласыз.
Тіпті портфолио менеджерлерінің ең жақсы көрсеткіші олар үш жыл ішінде бір нарықтық орташа мәннен төмен орындай алатындығын біледі. Бірақ олар үшеуінің екеуінде жеңе алса, олар жақсы жұмыс істейді.
Осылайша, болашақта көшбасшы болу үшін әлеуеті бар ең жақсы қорлар бар.
2018 және 2019 жж. Үздік қорлар: қор қорлары
Акцияларға назар аударатын үздік қорлардың тізімін бастаймыз:
- Vanguard 500 Индексі (VFINX): Инвестициялық қорлардың портфелін құрған кезде негізгі холдинг ретінде ірі капиталды индекстік қордан бастау керек. Қордың жалпы индекстік қорлары да жақсы таңдау болып табылады, бірақ 2017 жылдан 2019 жылға дейін негізгі холдингтер үшін VFINX сияқты индекстік қорлар жақсы болады, өйткені қордың барлық қорлары шағын мөлшердегі қорларды қамтиды, бұл, ең алдымен, негізгі түзету кезінде елеулі төмендеуді байқайды. үш жылдық кезең. VFINX-тің 0,16 пайызға дейінгі төменгі шығындары мен ең аз дегенде $ 3,000 сатып алу коэффициенті бар.
- Авангард орташа кептіргіш индексі (VIMSX): Негізгі түзету (акциялар құнының 10 пайыздан төмен құлдырауы) 2017 жылдан 2019 жылға дейінгі кезеңде өте жоғары болады. Шағын қорлар мен қорлардың орташа бағасы, ең бастысы, VFINX-ті негізгі холдинг ретінде таңдау үшін негіз болып табылады. Дегенмен, 2017 жылы күшті АҚШ доллары, 2018 жылға дейін созылған, орташа қорлар үшін бычий болуы мүмкін. Сондықтан ортақ капиталдар инвестициялаудың «тәтті орны» бола алады, мұнда инвесторлар бычьего нарықтарда жоғары деңгейге көтеріле алады, бірақ төменгі нарықтардағы төмендеуді тым көп емес. VIMSX шығыстардың коэффициенті 0,20 пайызды және ең аз бастапқы инвестицияны $ 3,000 құрайды.
- Fidelity Consumer Staples (FDFAX) таңдаңыз : Акциялар аю нарығы үшін мерзімі өтіп кеткен, бірақ қорлардан толық секіріп, негізгі түзетуді қайтарудан бұрын келуді күтуде емес. Экономикалық жағдайға қарамастан тұтынушылар әлі де қажет ететін өнімдер мен қызметтерді сататын компаниялар болып табылатын тұтынушылық қаламдар сияқты қорғаныс аймақтарына инвестициялау арқылы тәуекелді аздап төмендетіңіз. Жақсы және жаман жағдайларда біз әлі азық-түлік, киім-кешек және денсаулық сақтауға мұқтажбыз. FDFAX бойынша шығыстар коэффициенті - 0,77 пайыз, ал ең аз бастапқы инвестиция - $ 2,000.
- Vanguard Health Care (VGHCX): Денсаулық сақтау секторы 2016 жылы жоғалтты, бірақ ол нарықтық көшбасшылық жылдарынан кейін түзетуге байланысты болды. Дегенмен, биотехнология саласындағы жетістіктермен үйлескен қарт адамдар, кез-келген портфолиодағы ұзақ мерзімді ұзақ мерзімді холдингке ие болады. Фармацевтика, ауруханалар, медициналық мақсаттағы бұйымдар мен басқа да медициналық өнімдер мен қызметтерді қамтитын денсаулық сақтау секторы ұзақ мерзімді ұзақ мерзімді холдингке ғана емес, сонымен қатар, сөзсіз түзету хиттері болған кезде ақылды қорғаныс болып табылады. VGHCX-тің шығыс коэффициенті 0,36 пайызға және ең аз бастапқы инвестицияға 3000 доллардан келеді.
- Vanguard Energy (VGENX): Энергетика және шикізатқа сенім артатын басқа салалар АҚШ экономикасы 2017 жылы және, мүмкін, 2018 және 2019 жылдары болатын іскерлік циклдің соңғы сатысынан асып түседі. Энергия да жақсы әртараптандыруға құралдың бағасының қозғалысы S & P 500 сияқты кеңірек нарық индекстерімен жоғары дәрежеде байланыста емес. VGENX шығыстық коэффициенті 0,37% және минималды бастапқы инвестициясы $ 3,000.
2018 және 2019 жылдарға арналған үздік теңгерімді қорлар
Егер сіз бір қордың әдісін қолданғыңыз келсе, мұны ақылды әдіс теңдестірілген қорлармен қамтамасыз етеді . Міне 2017 жылдан 2019 жылға дейін қарастырылатын ең жақсы жағдайлар.
- Vanguard Balanced (VBINX): Акциялар 2017 жылдан 2019 жылға дейінгі кезеңде облигациялардан асып түседі; сондықтан VBINX сияқты теңдестірілген қорлар, облигацияларға қарағанда, қорларға қарағанда көбірек ұқсайды, бұл жақсы идея. VBINX шамамен үштен екі бөлігін және үштен бір бөлігі облигацияларын орналастыруды жүзеге асырады, бұл өте ұзақ мерзімді перспективада оңай ұстап қалуға мүмкіндік береді. VBINX шығыс коэффициенті - бұл тек 0,22%, сатып алудың ең аз сомасы - $ 3,000.
Hussman Stratejik Total Return (HSTRX): Егер сіз хедж-қор сияқты әрекет ететін өзара қор іздесеңіз, HSTRX сіз табуға болатындардың ішінен ең жақсы. Қордың менеджері Джон Гусман 2008 жылғы нарықтық құлдырауды болжайды және нарықтық түзетулердегі ысыраптарды барынша азайта отырып, орташа инфляцияны қайтаратын орташа кірістерге активтердің теңгерімін жасау үшін белгілі. HSTRX көбінесе нарықты жоғары деңгейде басқармайды, бірақ экономика соңында экономиканың құлдырауына әкеліп соқтыратын жақсы қор болып табылады. HSTRX шығыс коэффициенті - 0,69 пайыз, ең төменгі инвестиция - $ 1,000.
2018 және 2019 жылдарға арналған үздік облигациялық қорлар
2017 жылы пайыздық мөлшерлемелердің өсуі және мүмкін ұзақ уақытқа созылған жағдайда, облигациялардың бағалары төмендейді, әсіресе ең қызығушылықты сезімтал облигациялар үшін. Бұл облигациялық қорлар 2019 жылға дейін көшбасшы болуы тиіс:
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): Бағалы қағаздар нарығы қиын болғанда, соңғы бірнеше онжылдықтарда тіркелген кіріс нарығында барлығын көрген тәжірибелі қор басқарушысына бару дұрыс. LSBRX менеджері Дэн Фус тек 50 жылдан астам уақыт бойы облигацияларды басқарып келе жатқанын айта алады. Қаражаттар кез келген жерде стильге айналды, ол АҚШ-тың облигацияларын, шетелдік облигацияларды, қазынашылық облигацияларды, жоғары кірістілік облигацияларын және нарыққа өту үшін қажетті кез-келген ұзақтығын ұстап қалуға мүмкіндік береді. LSBRX теріс нарықтық орталарда күрт төмендеуді байқаса да, ол жиі үш жыл немесе одан да көп кезеңде орташа облигацияларды шығарады. LSBRX бойынша шығыстар коэффициенті 0,91% құрайды, ал бастапқы бастапқы инвестициялар - 2500 АҚШ доллары.
- Vanguard қысқа мерзімді инвестициялық борыштық облигациясы (VFSTX): Егер сіз пайыздық мөлшерлеме бойынша тәуекелді төмендетуді қаласаңыз, оны орындаудың керемет жолы - VFSTX сияқты қысқа мерзімді облигациялық қорлар. Пайыздық ставкалар көтерілсе, аралық және ұзақ мерзімді облигациялар қысқа мерзімді облигациялардан көп бағада төмендейді. Инвестициялық бағаның ерекшелігі несие сапасының жоғары деңгейін және несие сапасы несиесінің кейбір деңгейін төмендетуге мүмкіндік береді, бұл шырынның пайда болуына көмектеседі. VFSTX бойынша шығыстар коэффициенті - 0,20%, бастапқы сатып алудың ең аз сомасы - $ 3,000.
Енді 2017, 2018 және 2019 жылдары сатып алуға арналған ең жақсы қорлар тізімі бар екендігін есте ұстағаныңыз жөн, бұл теңдестірілген қор болмаса ғана бір қорға инвестиция салу жақсы идея емес екенін есте ұстаған жөн. Сондықтан жоғарыда аталған қорлардың бірнеше портфолиосындағы тіркесімі әртүрлі араласуға мүмкіндік береді .
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.