Нашарлауды жою арқылы ең жақсы қорларды табу

Кез-келген уақытта ең жақсы 10 үздік инвестициялық қорлар қандай? Осындай тізімді аяқтау қиын болуы мүмкін, себебі барлық үлестік сыныптар мен биржалық сауда қорлары (ETFs) бар болса, инвесторлар үшін 30 000-нан астам қаражат бар. Бірақ, егер сіз өзара қорда не іздеп жатқанын білсеңіз, жақсы жаққа жету оңайырақ болуы мүмкін. Сондай-ақ, өз портфолаңыз үшін ең жақсы қорларды іздеу кезінде ұқсас процесті ұстануға болады.

Нашарлауды жою арқылы ең жақсы қорларды табыңыз: Не болдырмау керек !

Осындай тізімнің кез-келген жақсы жазушысы іс жүзінде тізімді ұсынбас бұрын , мақаланы басымды таңдау үшін негізгі критерийлермен бастаймын. Сонымен қатар, кез-келген ақылды инвестор ең жақсы қорларды табу үшін жасайды өздерінің портфолиосы үшін, ең нашар қаражаттарды жояды.

Ескерту: Мен бұл бөлімді өткізіп жіберуді ұсынбаймын, бірақ егер сізде қосымша бірнеше минут жоқ болса, сіз осы сілтемеге Топ 10 Үздік Инвестициялық қорлар тізіміне кіре аласыз.

Міне, тізімнен дереу жойылған қаражаттың түрлері мен сапалары:

• Жүк қорын пайдаланбаңыз: Өзара қорлық жүктемелер - брокерлерге сатып алу (алдын-ала жүктеме) немесе өзара есеп айырысу қорларының (кері жүктеме) акцияларын сатып алуға арналған комиссиялар немесе комиссиялар. Жіберілетін өзара қорды сатып алудың жалғыз себебі (және ол тіпті жақсы себеп емес) сізге кеңес беру үшін комиссиялар төлейтін кеңесші немесе делдалды пайдаланғыңыз келеді. Бірақ инвестициялық кеңістіктегі таңдаулы қаражаттардың көптігі бар, ал инвестициялық кеңесшілердің ең жақсы түрлері комиссиялар арқылы төленбейді; олар сізге төлейді; олар тек ең жақсы жүктеме қорын және жүктемеден босатылған қаражатты ғана пайдаланады. Сондықтан, жүк жүктеген қаражат менің алғашқы 10 тізімімді жасамайды.

• Жасырын тарифтерге назар аударыңыз : Егер сіз назар аударатын болсаңыз, қажетсіз шығындарды жібере аласыз (төлейді). Ең әйгілі жасырын төлемдер маркетинг және қызмет көрсету шығындары сияқты қорларды басқару шығыстарын жабуға арналған 12 б-1 тарифтері болып табылады. Төлемдер 1.00% -дан жоғары болуы мүмкін, бұл сізге уақыт бойынша мыңдаған доллар шығындар жеткілікті! Жариялануға лайықты екіжақты қорлардың тізімі жоқ 12-бит-1 төлемдері бар.

• Шығыстардың жоғары болуынан аулақ болыңыз: Оған сеніңіз немесе жоқпаңдар, кейбір жүктелген қаражаттар төмен шығындарға ие, ал кейбір жүктемелік қаражаттар жоғары шығындарға ие. Қордың түріне немесе жүктің болуына қарамастан, қорды басқаруға жұмсалатын шығыстардың орташа шығын коэффициентінен жоғары қаражаттарды алып тастау керек. Мұнда кейбір жалпы орталықтар:

Үлкен Капитал қорлары: 1.25%
Капиталды қордың қорлары: 1.35%
Шағын кэш қорының қорлары: 1.40%
Шетелдік қордың қаражаты: 1.50%
S & P 500 Индекс қорлары: 0,15%
Облигациялық қарыздар: 0,90%

• Қысқаша қысқаша өнімділік тарихына елеусіз: бұл ақылсыз болуы керек. Қысқа мерзімді прогресс , 3 жылдан кем уақытты анықтайтыным, өзара қордың сапасы туралы ештеңе бермейді. Бұрынғы нәтиже болашақ нәтижелердің кепілі емес екенін, ал егер қордың құрылу мерзімі бір-екі жыл бұрын болса, қорды сатып алу туралы шешім қабылдау үшін жеткілікті тарих болмайды. Мысалға, қордың екі жылдық тарихы бар, ал соңғы екі жылда бұқалар нарығы болса , бұл қордың аю нарығында қалай жұмыс істейтінін көрсетпейді. Дегенмен, менің ең үздік 10 тізімімнің стандарттары жоғары болды: 10 жылдық көрсеткіштерден аз қаражатымды алып тастадым. Мұнда дәлелдер - орташа нарықтық цикл (бұқалар нарығын да, аю нарығын да қамтитын кезең) 5-7 жыл. Үздік 5 жылдық өнімділік қоры бар ең жақсы 10 жылдық өнімділік қоры бар әлдеқайда артық.

• Қысқаша менеджердің көмегімен белсенді түрде басқарылатын қаражаттарды сатып алмаңыз . Бұл теріс сапаға қатысты пікірді қысқаша орындау тарихы ұқсас. Егер сіз кез-келген түрде жақсы көрінетін қорды тапсаңыз, бірақ қор басқарушысы тек 6 ай бойы басқармада болған болса, менеджер бұрынғы менеджермен бірдей жұмыс істеуді көрсетпейді. Сондықтан ең жақсы қорлар, әсіресе белсенді басқарылатын қорлар , ұзақ уақыт бойы менеджментке ие болады, бұл 5 жылдан жоғары.
• Экзотикалық қордың түрлері инвесторлар үшін көп емес немесе қажет емес: Менің тізімімде жалпы инвестициялауға сәйкес келмейтін қорлар жоқ. Мысалға, ең үздік 10 тізімге аю нарығы қорлары немесе хедж-қорлар кірмейді.
• Зиянды әртараптандыруға кедергі жасамаңыз: Бұл жою критерийлерінде мен қорлардың өздері емес, тізімді (сіздің мақсаттарыңыз үшін портфельді) айтып отырмын. Жақсы қоржын портфолиодағы ең үздік 10 қоржынның тізімі бірнеше қордың санаттарынан бірнеше түрлі қорларды қамтиды, тек бірнеше қордың сипаттамасын ғана емес.

1. Үздік ірі қор индексі - Vanguard 500 индексі (VFINX): Бұл қор өзінің мәңгілік қасиеттеріне байланысты бірінші орында тұр. Ол төмен шығындарға ие және пассивті түрде басқарылады, бұл кез-келген инвестициялық портфельде негізгі холдинг үшін таңдаулы таңдау жасайды. Егер әрбір қор басқарушысы индексті ұруға тырысса, неге тек индексті ғана иеленбейді? Бұл Vanguard негізін қалаушы Джек Богли шамамен 50 жыл бұрын осы атақты индекс фондылық компаниясын бастаған кезде ойлап тапты. Желдеткіштерді индекстеу үшін ескертпе: қалған 10 үздік қордың көпшілігі белсенді түрде басқарылады.
2. FDGRX компаниясы: FDGRX-нен асып түсетін ірі капиталы бар шағын қорапшалар бар, бірақ олардың ешқайсысы төмен шығындармен қатар, біркелкі жұмыс істемейді. ұзақ мерзімді басқарушылық қызмет. Бұл жазба бойынша Стив Уимер FDGRX-ді 17 жылдан астам басқарып, 1-жылдық, 3-жылдық, 5-жылдық, 10 жылдық және 15-ші жылдардың көрсеткіштері 10-шы пайызға қарағанда жақсы (төмен). шығыс коэффициенті тек 0,83% құрайды.
3. Үздік халықаралық қор қоры - Dodge & Cox International Stock (DODFX) 2001 жылдан бері жұмыс істеп келеді және басқару тобы 10 жылдан астам уақыт бойы жұмыс істеп келеді. Осы уақыт ішінде олар ірі категориялы шетел қорларының санатында 90% немесе одан да көп қаржыдан асып түсті.
4. Үздік орташа жарна қорының қоры - T. Rowe Price Mid Cap Capacity (RPMGX) 2014 жылы осы жазба бойынша Брайан Бергьюстің басшылығымен 22 жыл басқарылды. Өнімділік орташа жылдық өсім қорының 10% -ынан асады 15 жылдық қайтарым үшін 80% қайтарады. Дегенмен, акцияларды сатып алу сәтсіз болмауы мүмкін, себебі ол қазіргі кезде жаңа инвесторларға жабылады. Жақында жаңа инвесторлар үшін ашық болады деп үміттенеміз, сондықтан сіз жақсы орташа жарна қорын іздесеңіз тексеріңіз.
5. Үздік кішігірім қор қоры - Fidelity Small Cap Discovery (FSCRX) жаңа инвесторлар үшін де жабық, бірақ бұл жақсы менеджердің дәлелі. 10 жылдық жылдық табыстылық оны өз санатындағы кішігірім қорлардың 99% -дан асады. 2014 жығады, бірақ 3-жылдық және 5 жылдық өнімділік FSCRX-дің кем дегенде 90% санатында құрбы-құрдастардың қатарынан орын алды.
6. Үздік облигациялық индекстік қор - Vanguard Total Bond Index (VBMFX) 0,20% -дан асып түсетін төменгі шығыс коэффициенті және Barclay Capital Aggregate Bond Индексіне қатысты әртүрлі және 16 000-ға жуық облигацияны ұсынатыны үшін мұнда үздік атанды.
7. Үздік көп секторлы облигациялар қоры - 20 жыл бойы bond legend арқылы басқарылған Loomis Sayles Bond (LSBRX) , көп жылдық облигациялар категориясындағы барлық қалған қаражаттардың 91% -ын 15 жылдық қайтару үшін иеленді. 2014 жылы осы жазбаның 8,46% -ы. Тек қор биржасының табыстылығы орташа облигациялық қорға қарағанда тәуекелге ұшырайды деп ескертіп қойыңыз, себебі ол шетелдік облигациялар мен құнды қағаздарды ұстай алады.
8. Best Sector / Alternative Asset Class Fund - Tocqueville Gold (TGLDX) қымбат металдар санатын 15 жыл бұрын қайтарады, бұл санаттың 99% -ын жеңеді . Басқа салалық қорлардың жетекшілері денсаулық сақтау және энергетикалық қорларды қамтиды, бірақ осы топта ұзақ мерзімді менеджментте қаражат жоқ. Алтынның жақсы әртараптандыру құралы бола алатынын ескеріңіз, бірақ жаңа бастағандарға ұсынылмайды. TGLDX үшін басқарушы топтың ішінде ең ұзақ қызмет мерзімі - 16 жыл.
9. Ең үздік теңгерімді қоры - Dodge & Cox Balanced (DODBX) : 30 жылдан асатын ең ұзын мерзімге ие 15 жылдан астам уақыт бойы жұмыс істейтін топ басқарады. DODBX - облигациялар мен ақша қаражаттарын қалыпты бөлу . Бұл теңдестірілген қор , оның санаттағы әріптестерінің 97% -ын 15 жылдық жылдық, 86% -ды 10 жылдық кезеңге жұмсайды және 1-жылдық, 3-жылдық және 5-жылдық табыстағы қалыпты-бөлінген қаражаттың 99% -ын шығарады. Егер сіз бір ғана қорды 15 жыл бойы шөлді аралда өмір сүрген болсаңыз, Dodge & Cox Balanced таңдаулы таңдау болар еді.
10. Ең үздік мақсатты зейнетақы қорлары - Авангардтың мақсатты зейнетақы қорлары: Ең жақсы нысаналы зейнетақылық қорлар тек бір қордың немесе мақсатты зейнеткерлікке шығу күнімен шектелмейді. Мен Vanguard Investments -ке бұл құнды, әртараптандырылған қорларды таңдағандықтан осы құрметті беремін. T. Rowe Price бұл категориядағы өздерінің тамаша көрсеткіштері үшін құрметті атаққа лайық. Алайда, Авангардтың таңдауы индекстік қорлардан тұрады және олар T. Rowe ұсынғаннан гөрі біршама консервативті болады.

Бұл ең үздік 10 тізім 2015 жылдың сәуірінде соңғы рет жаңартылды.

Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.