Қысқа мерзімді инвестициялаудың мысалдары, стратегиялары және талдауы
Қысқа мерзімді инвестицияларды анықтау
Инвестициялауға қатысты қысқа мерзімді, әдетте, 3 жылдан аз мерзімге қатысты. Бұл сондай-ақ, инвесторларды, сондай-ақ облигациялардың бағалы қағаздарын санаттарға жатқызуға болады.
Іс жүзінде көптеген бағалы қағаздар, оның ішінде қорлар, өзара қорлар, кейбір облигациялар мен облигациялардың өзара есеп айырысу қорлары 3 жылдан кем инвестициялық кезеңге жарамсыз. Себебі, инвесторлардың көпшілігі ұзақ мерзімді әртүрлілікке ие, яғни олар зейнеткерлікке шығу сияқты қаржы мақсаттарына инвестиция жасайды деп айтуға болады, олар бірнеше жылдар бойы немесе тіпті онжылдықтардан тұратын уақыттық көкжиектері бар.
Мысалы, егер инвестициялық кеңесші тәуекелге төзімділікті анықтау үшін сұрақ қоятын болса, олар сізге қандай инвестиция түрлерінің және инвестициялық мақсаттарыңыздың қолайлы екенін анықтауға тырысады. Демек, кеңесшіңізге сіздің инвестициялық мақсатыңыз - демалыс күнін сақтап қалу үшін 2 жылдан кейін қабылдауды жоспарлап отырған болсаңыз, сіз қысқа мерзімді инвестор ретінде саналады. Сондықтан қысқа мерзімді инвестициялардың түрлері бұл жинақ мақсатына өте қолайлы болар еді.
Облигациялар және облигациялық қорлар қысқа мерзімді деп жіктеледі, егер тиісті өтеу мерзімдері (немесе дәлірек айтқанда, ұзақтығы деп аталатын) 1 және 3,5 жас аралығында болса.
Инвестициялық талдау мен зерттеулерге қатысты қысқа мерзімді көрсеткіштер
Инвестицияларды, әсіресе, белсенді басқарылатын инвестициялық қорларды зерттеу және талдау кезінде, 1 жылдық кезең белгілі бір қордың келешекте жақсы жұмыс істеу перспективаларын нақты түсінуді қамтамасыз етпейді. Өйткені, 1 жылдық кезеңдерде қор менеджерінің инвестициялық портфельді толық нарық циклы арқылы басқаруға қабілеттілігі туралы жеткілікті ақпарат жоқ, оның ішінде дағдарыс кезеңдері, сондай-ақ өсім, сондай-ақ бұқа нарығы мен аю нарығы бар .
Толық нарықтық цикл әдетте 3-5 жыл. Сондықтан өзара қордың 3-жылдық, 5-жылдық және 10-жылдық табыстылық көрсеткіштерін талдау маңызды. Сіз қалай қордың нарықтың өсуі мен құлдырауы арқылы қалай жұмыс істегенін білгіңіз келеді. Сондықтан қысқа мерзімді (3 жылдан кем) ұзақ мерзімді инвестициялау үшін өзара қаражатты зерттеу кезінде назардан тыс қалмайды.
Қысқа мерзімді инвестициялық түрлердің мысалдары
Егер Сізде 3 жылдан аз уақыттық горизонтқа ие инвестициялық немесе жинақ мақсаттары болса, тиісті инвестициялық түрлерге ақша нарығының құралдары , депозиттік сертификаттар (CD) және қысқа мерзімді облигациялар жатады. Ұзақ мерзімді инвестициялық қорлар, мысалы қорлар және қорлармен өзара есеп айырысу қорлары қысқа мерзімді инвестициялық мақсаттарға арналған нарықтық тым көп тәуекелге ие. Мысалы, алдағы үш жылда сіздің ақшаңызға қажет болуы мүмкін деп ойласаңыз, қордың өзара қорларын инвестициялау тым тәуекелге ұшырайды, себебі аю нарығы ретінде белгілі бағаның төмендеуі инвесторға кем негізгі олар инвестициядан гөрі.
Сондай-ақ қараңыз: Ұзақ мерзімді инвестициялар
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.