Мысалдар, Стратегиялар және Ұзақ мерзімді талдау
Ұзақ мерзімді анықтау
Ұзақ мерзімді, инвестицияларға қатысты, әдетте, 10 жылдан асатын мерзімге қатысты. Бұл сондай-ақ, инвесторларды, сондай-ақ облигациялардың бағалы қағаздарын санаттарға жатқызуға болады.
Мысалы, егер инвестициялық кеңесші тәуекелге төзімділікті анықтау үшін сұрақ қоятын болса, олар сізге қандай инвестиция түрлерінің және инвестициялық мақсаттарыңыздың қолайлы екенін анықтауға тырысады. Сондықтан егер сіз жас болсаңыз және сіздің брокерлік шотыңыздан кемінде 10 жыл бойы ақша алуға үміттесеңіз, сіз ұзақ мерзімді инвестор ретінде қарастырыла аласыз.
Облигациялар және облигациялардың қорлары ұзақ мерзімді деп саналады, егер тиісті өтеу мерзімі (немесе дәлірек айтқанда, ұзақтығы деп аталатын) он жылдан көп болса.
Инвестициялық талдау мен зерттеулерге қатысты ұзақ мерзімді көрсеткіштер
Инвестицияларды, әсіресе, өзара қорларды зерттеу және талдау кезінде, ұзақ мерзімді нәтижелерге көз жеткізу керек, ол 10 және одан да көп жылдарға есептелуі мүмкін. Алайда, «ұзақ мерзімді» жиі қысқа мерзімді емес кезеңдерге, мысалы, бір жыл немесе одан аз кезеңдерге қатысты қолданылады. Өйткені, 1 жылдық кезеңдер өзара қордың өнімділігі туралы немесе қор менеджерінің инвестициялық портфельді толық нарық циклы арқылы басқару мүмкіндігі туралы жеткілікті ақпаратты ашпайды, оның ішінде дағдарыс кезеңдері, сондай-ақ өсуі және бұқалар нарығы мен аю нарығы .
Толық нарықтық цикл әдетте 3-5 жыл. Сондықтан өзара қордың 3-жылдық, 5-жылдық және 10-жылдық табыстылық көрсеткіштерін талдау маңызды. Сіз қалай қордың нарықтың өсуі мен құлдырауы арқылы қалай жұмыс істегенін білгіңіз келеді.
Көптеген ұзақ мерзімді инвестор сатып алу-ұстап қалу стратегиясын пайдаланады , онда өзара қорлар таңдалып, сатып алынады, бірақ бірнеше жылға дейін немесе одан да көп өзгермейді.
Бұл стратегия сондай-ақ ленивый портфельдің стратегиясы деп аталды.
Ұзақ мерзімді инвестор болу жолдары
Ұзақ мерзімді инвестор олардың инвестицияларымен нарықтық тәуекелдерді көбірек алуға мүмкіндік алады. Сондықтан олар жоғары салыстырмалы тәуекелді қабылдауға қарсы болмаса, онда олар өзара қорлардың агрессивті портфелі құруға шешім қабылдай алады.
Агрессияшыл инвесторлар нарықтық құбылмалылықтың (шоттағы құнның өсуі мен төмендеуі) ұзақ мерзімді инфляцияны кең ауқыммен салыстырмалы жоғары кірістіліктер алу мүмкіндігімен айырбастауға дайын. Агрессивті портфель активтерін үлестіру үлгісі 85% Акциялар, 15% Облигациялар.
Ұзақ мерзімді инвестициялар мысалдары
Көптеген адамдар акцияларды ұзақ мерзімді инвестициялау туралы ойлайтын алғашқы инвестициялық үлгі. Өйткені, олар басқа да инвестициялық және автокөлік құралдарына қарағанда, облигациялар және депозиттік сертификаттар (CD) тәрізді тарихи табыстың жоғары орташа көрсеткіштеріне қол жеткізді. Қорлардың өзара қорлары, әсіресе өсім қорлары және агрессивті өсу қорлары . Көптеген ұзақ мерзімді инвесторлар сондай-ақ индекстік қорларды өздерінің арзан құны мен 10 жыл немесе одан да көп сияқты ұзақ мерзімді орташа табыстылыққа бейімділікке қолданады.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес.
Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.