Өзара қорлардың холдингтерін анықтау және оларды білу маңызды
Өзара пай қоры анықтамасы
Қордағы холдингтер қорда ұсталатын бағалы қағаздарды (акцияларды немесе облигацияларды) білдіреді.
Барлық негізгі холдингтер бірыңғай портфельді қалыптастырады. Жартаспен толтырылған шелек ойлап көріңіз. Шелек - өзара қор, ал әрбір рок - бірыңғай қор немесе облигация. Барлық тау жыныстары (акциялар немесе облигациялар) сомасы холдингтердің жалпы санына тең.
Холдингтердің идеалды санын қалай анықтауға болады
Жалпы алғанда, өзара қорлар холдингтердің жалпы саны үшін мінсіз диапазонға ие және бұл ауқым қор санатына немесе түріне байланысты . Мысалы, индекстік қорлар мен облигациялардың кейбір қорлары бірнеше жүздеген холдингтерге, көбінесе жүздеген немесе тіпті мыңдаған қорларға немесе облигацияларға ие болады деп күтілуде. Көптеген басқа қорлар үшін өте аз немесе тым көп холдингке ие болудың кемшіліктері бар.
Әдетте, егер қордың тек 20 немесе 30 сақтауы бар болса, құбылмалылық пен тәуекел айтарлықтай жоғары болуы мүмкін, өйткені өзара қордың жұмысына айтарлықтай әсер ететін холдингтер аз болады. Керісінше, егер қорда 400 немесе 500 холдинг бар болса, онда оның көлемі S & P 500 секілді индекске ұқсас болуы мүмкін.
Бұл жағдайда, инвестор жүздеген холдингтердің ірі капиталы қорын ұстаудың орнына, ең жақсы S & P 500 индекс қорларын сатып ала алады.
Өте аз холдингтер қоры өте тез қозғала алатын теңіздегі кішкене қайыққа ұқсайды, сонымен қатар кездейсоқ үлкен толқындарға осал. Дегенмен, өте көп холдингтер қоры бар, ол судың ауысуы сияқты көп зиян келтірмейді, бірақ ол корпусын сындырып, «Титаник» секілді ыдырайтын мұздықтардан алыстай алмайды.
50-ден кем емес холдингі бар қорды іздеңіз, бірақ 200-ден кем. Бұл өте аз немесе тым үлкен емес «дұрыс» өлшемді қамтамасыз етеді. Алма-алманың ережесін есте сақтаңыз және өзара қордың осы санатының орташа мәндерін қараңыз. Егер сіз талдайтын қордың мөлшері тиісті санатқа қарағанда холдингтердің жалпы санындағы әлдеқайда төмен немесе жоғарырақ болса, онда сіз осы қор сіз үшін жақсы ма екенін тереңірек тереңірек білгіңіз келуі мүмкін.
Сондай-ақ, сіз талдайтын қор сіздің қоржыныңыздағы басқа қорларға сәйкес келетінін көргіңіз келеді. Қордың тек қана 20 холдингі бар қор өздігінен қауіпті болуы мүмкін, бірақ ол сіздің портфолыңыздағы өзара қорлардың әртараптандырылған құрамының бір бөлігі ретінде жұмыс істей алады.
Сондай-ақ, Commingled Funds туралы біліңіз.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.