Мысалдармен облигациялық қорлар бойынша пример
Облигациялардың өзара қорлары көптеген формада және стильде келеді. Инвестициялық пай қорларының бес негізгі түрінен бастап, сапалы облигациялардың қорларын мысалға келтірейік.
Корпоративтік облигациялардың инвестициялық қорлары
Инвестициялық корпоративтік облигацияларды корпорацияға капитал тарту үшін жоғары сапалы корпорациялар шығарады. Бұл облигациялар, әдетте, BBB және жоғарыда S & P немесе Baa және жоғарыда Moody's тарапынан бағаланады. Инвестициялық корпоративтік облигациялардың инвестициялық пай қоры инвесторларға корпоративтік облигациялардың әртараптандырылған қоржынына қол жеткізуге, тәуекелді азайтуға (кредиттік тәуекел, пайыздық тәуекел және қайта инвестициялау тәуекелдігі) мүмкіндік береді.
Көптеген өзара қор компанияларының әртүрлі ұзақтығы мен өтеу мерзімімен инвестициялық деңгейдегі корпоративтік облигациялардың инвестициялық қорлары ұсынылады. Бірнеше авангард қорлары төменде келтірілген:
- Авангардтың қысқамерзімді инвестициялық бағалары
- Vanguard аралық кезеңдегі инвестициялық сынып
- Авангард Ұзақмерзімді Инвестициялық сыныбы
Жоғары кірістілік облигацияларының өзара қорлары
Жоғары кірістілік облигациялары несие рейтингтерінің төмен болуына байланысты жиі «қымбат бағалы қағаздар» деп аталады. Бұл облигацияларды корпорациялар шығарады және S & P және / немесе Moody's компаниясының Baa-нің төменгі жағында BBB-ден төмен бағаланады.
Жоғары облигацияланған облигациялар, әдетте, облигацияларды сатып алушы қабылдаған қосымша кредиттік тәуекелге байланысты инвестициялық корпоративтік облигацияларға қарағанда жоғары кірістілікке ие. Есіңізде болсын, жоғары кірістілік жоғары өнімділікке ие, бірақ жоғары тәуекел.
Міне, жоғары табысты облигациялардың өзара тиімді қорлары:
- Vanguard High-Yield корпоративтік қоры
- Fidelity жоғары кіріс қоры
Қазынашылық-инфляцияға қарсы бағалы қағаздар (КЕҢЕС) Облигациялардың өзара қорлары
КЕҢЕС - облигациялардың түзетілген принципі бойынша купон төлейтін АҚШ Қазынашылығының шығарған облигациялары. Облигация тұтыну бағасының индексі (инфляция шарасы) ставкасы бойынша жарты жылдық негізде түзетіледі. Мәселен, ТИПС инфляциямен ұштасады деп есептеліп, түзетілген қарызды өтеу мерзімі мен купондық төлемдерді қайтару арқылы қайтарады. ТШО-ның инвестициялық қорларының артықшылықтары мен кемшіліктері бар .
Мыналар:
- «Инжиниринг» инфляциядан қорғалған бағалы қағаздар қоры
- T. Rowe Бағалық инфляциядан қорғалған облигациялық қор
- Сәйкестік инфляциядан қорғалған облигациялық қор
Муниципалдық облигациялардың өзара қорлары
Муниципалдық облигациялардың өзара қорлары қалалар мен мемлекеттер сияқты муниципалитеттер шығаратын облигацияларды ұстанады. Муниципалдық облигациялар әдетте қолайлы салық режимін алады. Көптеген муниципалдық облигациялар бойынша сыйақы федералды деңгейде салық салынбайды және олардың тұрғылықты жері бойынша шығарылатын муниципалдық облигацияларды сатып алатын инвесторлар үшін салықсыз. Жеке-қызметтік муниципалдық облигациялар бар.
Калифорния, Массачусетс, Нью-Йорк және басқа да көптеген мемлекеттерде тұратын инвесторлар қос салықсыз муниципальдық облигациялардың инвестициялық қорларына (Федералдық және мемлекеттік салықсыз) инвестиция салуға арналған көптеген нұсқалары бар.
Басқа инвесторлар ұлттық муниципалдық облигациялардың құндылықтары үшін өзара пайданы табады.
Жалпы алғанда, төтенше жағдайларды қоспағанда, муниципалды облигациялар ұқсас несие сапасының салық салынатын облигацияларынан төмен кірістілікке ие, бұл салықтың баламалы кірістілігін
Міне, бірнеше муниципалдық облигациялардың инвестициялық қорлары:
- Vanguard аралық салықтан босату
- Fidelity муниципалдық кіріс қоры
Халықаралық облигациялардың өзара қорлары
Шетелдік компаниялар шығарған облигацияларға халықаралық облигациялардың инвестициялық қорлары инвестиция салады. Инвесторлар АҚШ-тың құнсыздануына халықаралық бағамдардың өзгермелі халықаралық қорын сатып алу арқылы қол жеткізе алады. Барлық қалған (облигациялардың кірістілігі және облигациялар бағасы), егер сіз шетелдік облигацияға иелік етсеңіз және АҚШ доллары сол шетелдік облигациялардың валютасына негізсіз жоғалса, сіз шетел валютасының бағасын жоғарылату / амортизациялау негізінде пайда / жоғалтасыз.
Ақша бағамдарының құбылмалылығын болдырмау үшін валюталық хеджирлеуді жүзеге асыратын облигациялардың өзара қорлары бар.
Бірнеше халықаралық облигациялық қорлар:
- T. Rowe Price халықаралық облигациялық қоры
- Fidelity халықаралық облигациясы
Облигациялық қорлар бойынша түпкілікті сөз
Облигациялардың өзара қорына инвестиция салудан бұрын, сіздің инвестициялық мақсаттарыңыз бен тәуекелге төзімділік сияқты бірнеше мәселе қарастырылады. Облигациялық қорлар сіз үшін дұрыс?
Сізге қажетті қаражатты таңдауға көмектесетін қосымша мақалалар:
Әртараптандырылған портфельді құру үшін инвесторлар бірнеше облигациялардың түрін пайдалануды қарастырады және облигациялық қорларды қордың әр түрлі қорларымен толықтырады.