Ультра қысқа мерзімді облигациялардың артықшылықтары мен кемшіліктері
Ultra қысқа мерзімді облигациялық қорлар дегеніміз не?
Ұзақ мерзімді облигациялардың қорлары, әдетте, бір жылға дейінгі мерзімге облигацияларды инвестициялайтын болады, қысқа мерзімді облигациялық қорлардың шағын санаты болып табылады, олар бір жылдан үш жылға дейінгі мерзімге облигацияларды ұстайды.
Консервативті инвесторлар өте қысқа мерзімді облигацияларды ұнатады, өйткені олар қысқа мерзімді облигациялардан төмен пайыздық мөлшерлеме сезімталдығы бар , бірақ әдетте ақша нарығының қорларына қарағанда жоғары кірістілікке ие болады. Алайда, қысқа мерзімді ұзақ мерзімді облигациялардың қорлары қысқа мерзімді облигациялар қорларына қарағанда орта уақыттық орташа табыстың төмендеуіне және орташа мерзімді облигациялар мен ұзақ мерзімді облигацияларға қарағанда әлдеқайда төмен кірістері бар.
Ultra қысқа мерзімді облигацияларды сатып алудың ең жақсы уақыты
Атауынан көрініп тұрғандай, ультра қысқа мерзімді облигациялық қорлар ұзақ мерзімді инвестиция мен өнімділікке арналмаған. Мысалы, облигациялардың жалпы нарықтық индексі қоры 10 жылдық кезең ішінде шамамен 5% мөлшеріндегі орташа табыстылықты күтеді, ал өте қысқа мерзімді облигациялардың қоры 2% орташа деңгейде болады.
Дегенмен, облигациялардың өзара қорлары негізгі тәуекелге ие, яғни инвестор облигациялық қорды сатып алғаннан төмен құнға сата алады дегенді білдіреді. Пайыздық ставкалар өсуде, бұл тәуекел пайыздық тәуекел деп аталатын тәуекелмен байланысты.
Осылайша, төменгі пайыздық ортада инвестор ақша нарығының қорларынан жоғары табыс алуды қаласа, ал жақын арада пайыздық мөлшерлемелердің өсуі күтілсе, ультра қысқа мерзімді облигациялық қорлар жақсы идея болуы мүмкін.
Пайыздық мөлшерлемелердің қозғалысын болжамдауда ықтимал қателерді қоспағанда, ультра қысқа мерзімді облигациялардың қаражаты салыстырмалы түрде қысқа мерзімге, мысалы, үш айдан алты айға дейін инвестициялау үшін қолайлы.
Үздік қысқа мерзімді облигациялардың үздік қорлары
Инвесторды оларды қысқа мерзімге инвестициялауды ойластырып, оларды инвестициялауды қаласа, ең жақсы қысқа мерзімді облигациялық қорлар жүктемені өтемейді және шығындардың төмен деңгейіне ие болады.
Шығындарды ескере отырып, Vanguard Ultra-Short-Term Bond (VUBFX) сатып алу үшін ең үздік қысқа мерзімді облигациялар қорларының бірі болып табылады, ол 0,20% төмен шығындық қатынасы бар және әдетте ұқсас қорлармен көп қаражатқа ие болатын өнімділікке ие.
Осындай қаражатты табу үшін инвесторлар өзара қорларды зерттеу үшін ең жақсы веб-сайттардың бірінде үздік қысқа мерзімді облигацияларды іздестіруге және табуға құқылы. Тек төмен шығыстардың коэффициенттерін және жақсы тарихи көрсеткіштерді іздеңіз.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.