Өзара қордың түрлері қалай жіктеледі
Қордың өзара қор санаттары
Акциялар қорлары алдымен орташа нарықтық капиталдандыру тұрғысынан стильде саналады (акциялардың бағасына теңестірілген акциялардың саны тең болатын бизнестің немесе корпорацияның мөлшері):
- Үлкен капиталы қоры қорлары ірі нарықтық капиталдандыруы бар корпорациялардың акцияларына инвестиция салады ( Morningstar деректері бойынша 11 миллиард доллардан асады). Бұл компаниялар соншалықты үлкен, сіз олар туралы естіген боларсыз немесе тіпті олардан тауарлар немесе қызметтерді үнемі сатып ала аласыз. Кейбір ірі акциялардың атауы Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple және Microsoft. Морнингстарда сондай-ақ, «Гигант» деп аталатын нарықтық қақпақ тобы бар, ол корпорацияларға ортақ нарықтық капиталдандыруды 47 миллиард доллардан астам инвестициялайды.
- Mid-cap Stock Fund корпорациясы орташа мөлшердегі капиталдандыру корпорацияларының қорларына (Morningsta r деректері бойынша 2,5 миллиард доллардан 11 миллиард долларға дейін) инвестициялайды. Сіздер тануы мүмкін корпорациялардың көптеген атауы, мысалы, Harley Davidson және Netflix, бірақ басқалар, мысалы, SanDisk Corporation немесе Life Technologies Corp. сияқты біле алмайсыз.
- Кішігірім қорлардың қорлары шағын мөлшердегі капиталдандыру корпорацияларының қорларына (Morningstar деректері бойынша 750 млн. Және $ 2,5 млрд арасында) инвестициялайды. Миллиард доллар корпорациясы сіз үшін үлкен көрінсе де, бұл Wal-Mart және Exxons әлеміне қарағанда салыстырмалы түрде аз. Morningsta r- де «Micro-cap» деп аталатын, $ 750 млн-нан аз орташа нарықтық капиталдандыруы бар корпорацияларға инвестиция құюды білдіретін нарық қақпағы бар.
Акциялар қорлары, көбіне, өсу, құндылық немесе аралас мақсаттарға бөлінетін болады:
- Growth Stock Fund қорлары акциялардың өсуіне инвестиция салады, олар нарықтың орташа деңгейінен жылдамырақ өсуі күтілетін компаниялардың акциялары.
- Қор құндылықтары инвестор немесе өзара қор басқарушысы нарықтық құннан төмен баға бойынша сатылатын деп есептейтін компаниялар акциялары болып табылатын құнды қағаздарға инвестиция жасайды. Құндылық қорлары жиі Дивидендтік қорлар деп аталады, себебі құнды қағаздар көбінесе инвесторларға дивидендтер төлейді, алайда әдеттегі өсім акциялары инвесторға дивиденд төлемейді, өйткені корпорация корпорацияны одан әрі дамыту үшін дивидендтерді қайта жалғастырады.
- Стенді қорлардың өсуі мен құндылық қорларының қоспасына инвестициялау.
Сіз қордың өзара пай қорын санаттау негіздерін үйрендім, сіз бұл дегеніміз не екенін түсінесіз, мысалы, ортақ құндылық қоры ретінде жіктелген нақты өзара қорды көресіз. Бұл құндылық мақсатымен орташа өлшемді капиталдандыру корпорацияларын ұсынатын қорлардың тобына инвестиция салатын қор.
Ақша қорлары халықаралық немесе шетелдік қор ретінде Еуропалық немесе Тынық мұхиты аймағы сияқты географиялық аймаққа немесе Денсаулық сақтау, Жылжымайтын мүлік, Технология, Энергия, Тұтынушы қапсырмалары, Коммуналдық қызметтер сияқты салалық қорлар деп аталатын мамандықтарға бөлінеді. және тағы басқа.
Облигациялардың облигацияларының санаттары
Облигациялар қорларының түрлері және олардың қалай жіктелгені жақсы облигацияларды қайта қарау арқылы жақсы түсініледі. Облигациялар негізінен АҚШ Үкіметі немесе корпорациялар сияқты ұйымдар шығарған МСҰ болып табылады және облигациялардың облигациялары ең алдымен облигациялар шығару арқылы қарыз алуды қалайтын ұйымдарға бөлінеді:
- Мемлекеттік облигациялар қоры АҚШ-тың әртүрлі қазынашылық облигацияларына инвестиция салады .
- Муниципалдық облигациялар қоры муниципалдық облигациялардың әртүрлі түрлерін инвестициялайды. Облигация эмитенті - муниципалитет - әдетте АҚШ шегінде орналасқан мемлекет (Калифорния муниципалдық облигациясы).
- Корпоративтік облигациялар қорлары корпорациялар шығарған түрлі облигацияларға инвестиция жасайды.
Облигациялық қорлар, сондай-ақ, өзара қорда ұсталатын облигациялардың орташа ұзақтығы бойынша (ұқсастығымен, бірақ әрдайым өтелуімен емес) жіктеледі:
- Ұзақ мерзімді облигациялық қорлар , ең алдымен, 10 жылдан асатын облигацияларды сатып алады.
- Аралық мерзімді облигациялық қорлар , негізінен, 3,5 және 6 жыл аралығындағы облигацияларды сатып алады.
- Қысқа мерзімді облигациялардың қорлары , негізінен, бір жылдан 3,5 жылға дейін облигацияларды сатып алады.
- Ультра қысқа мерзімді облигациялық қорлар , ең алдымен, бір жылдан кем ұзақтықтағы облигацияларды сатып алады.
Облигациялар бойынша облигациялардың облигацияларына салынған облигациялардың несие сапасы бойынша облигациялардың өзара пайдалары бөлінуі мүмкін. Мысалы, АҚШ қазынашылық облигациялары несие сапасының ең жоғары деңгейіне (облигация ұстаушының төменгі қатеріне) және «Кәдімгі облигациялар» кредиттік сапаның ең төменгі деңгейіне (облигация ұстаушыға қатысты жоғары салыстырмалы тәуекел) жатады және жиі жоғары кіріс облигациялары деп аталады.