Сектор қорларының анықтамасы және негіздері
Бірақ инвесторлар салалық қорларды өзінің артықшылықтарына қалай қолдана алады? Сектор барлық инвесторлар үшін қолайлы инвестиция түрлерін қаржыландырады ма?
Мұнда секторларға инвестиция салудан бұрын білу қажет:
Сектор қорларының жалпы сипаттамасы және мысалдары
Секторлық қорлар арасында кең таралған үш сипат бар:
- Белгілі бір бизнестегі немесе салада акцияларға бағдарланған
- Холдингтердің концентрацияланған саны
- Жалпы биржалық нарыққа қарағанда неғұрлым ұшқыр
Әр түрлі сөзбен айтқанда, нарық секторлары ұқсас салаларға бағытталған шоғырланған бөлімдер болып табылады. Кейбір негізгі секторларға технологиялар, денсаулық сақтау, коммуналдық қызметтер және қаржылық қызметтер жатады.
Салалық қорлар үшін қанша сектор бар?
Нарықты әртүрлі секторлар мен салалар жиынтығына формальды түрде бөлген бірнеше ұйым бар. Wal-Mart тұтынушыларға қызмет көрсету секторында, бірақ одан кейін дисконттық дүкен ретінде санауға болады. Bank of America және Allstate қаржы қызметтері секторында, бірақ одан әрі қарай жіктелуінде, Банк Американың банк секторында болса, ал Allstate сақтандыру секторында.
Сіз осы қорлардың көпшілігіне өзара қор немесе биржалық сауданы қаржыландыру арқылы инвестициялауға болады.
Морнингстар, Inc. корпорациясының кеңінен танылған қордың зерттеу компаниясы:
- Технология
- Қаржы
- Тұтынушы циклділігі
- Тұтынушы қапсырмасы
- Коммуналдық қызметтер
- Табиғи ресурстар
- Денсаулық сақтау
- Жылжымайтын мүлік
- Қымбат металдар
Морнингстардың сегіз секторы салалық қорларды санаттауда пайдалы болғанымен, осы секторларға негізделген секторлар санының артуын және өнімдерді (өзара қорлар, биржалық саудалық қорлар және т.б.) жасау болып табылады. Сіз медицина секторында қор таңдауға тырысып жатқан кезде басыңыз айналып кетуі мүмкін. Бұл жағдайда, сіз қоректік іс-әрекетті анықтауға және емдеуге арналған өнімдер мен қызметтерді дамытатын компанияларды анықтауға арналған. Сіз сондай-ақ қамқорлық үйлер мен ауруханаларды басқаратын компанияларға инвестиция салуға бағытталған қор сатып ала аласыз.
Сектор қорына инвестиция қажет пе?
Сіз салалық қорды инвестициялауыңыз керек пе? Байланысты. Келесі онжылдықтың ең ыстық секторын таңдауға тырысқыңыз келе ме? 1999 жылы технологиялық сектор 2000 жылғы наурызда стигматизацияға дейін толқу болды. Техникалық қорлар осы шығындардан құтылу үшін бірнеше жыл алды, бірақ олар Интернет, мобильді технологиялар және әлеуметтік медиа қоғамның құрамына кірген кезде пайда болды және Apple, Google және Facebook сияқты компаниялармен өнеркәсіп.
Сондықтан егер құндылықтың үлкен ауытқуларымен ыңғайлы болсаңыз және ұзақ мерзімді перспективаға ие болсаңыз, онда технологиялық сектордың қаражаттары сіз үшін ақылды таңдау болуы мүмкін. Сонымен қатар коммуналдық және денсаулық сақтау салалары секілді салалар да бар.
Мүмкін салалық қорлардың ең ақылдылы мақсаты әртараптандыруға арналған. Бұл жағдайда S & P 500 Индекс қорын, облигациялық қорды және шетел қорын қамтитын өзара қорлардың портфелі үш-төрт сектордың қаражатын шағын бөліп беру арқылы одан әрі әртараптандырылуы мүмкін.
Бірақ салалық қаражатты алыпсатарлық мақсаттарда инвестициялауға кеңес берілмейді. Специалды инвестициялау құндылыққа ие болатындай деп ойлайтын қорларға немесе қорларға ставкаларды орналастыруды талап етеді. Бұл тәуекелді ұсыныс, себебі алыпсатарлар әдетте қысқа мерзімде үлкен пайда табуға тырысады. Мен спекулятивтік инвестицияларды жанкүйер болсам да, портфоларыңыздың шағын бөлігімен несімен негізделіп, белгілі бір акцияға қатысты ойластырғыңыз келсе, сіз акцияларды ұстап тұрған сектор қорын сатып алудан жақсы боларсыз. Осылайша, егер сіз акция туралы қателесеңіз, кем дегенде сіз басқа холдингтер арасында әртараптандырылғансыз.