Қандай айырмашылық және қандай қордың түрі жақсы?
Қаражаттың бірде-бір жүктемесін төлеуге қарамастан, олар түрлі шығындарға ие болуы мүмкін. Қысқаша айтқанда, инвесторларға инвестициялаудан бұрын түсінуге болатын маңызды айырмашылықтар бар.
Жүктемелік қорлар мен жүктемеден босатылған қорлар арасындағы айырмашылық
Шынайы жүктемелік қор ешқандай жүктемені төлемейді және көптеген инвесторлар үшін жасырын болып көрінетін 12b-1 ақы сияқты ешқандай ақы жоқ.
Жүктелмеген қаражаттар - үлесті класс қорлары сияқты жүктелген қорларға арналған өзара қордың үлестік үлгідегі баламалары. Атауынан көрініп тұрғандай, өзара қордың жүктемесі алынбайды (есептелмейді). Әдетте бұл қаражат 401 (k) жоспарында ұсынылады, онда жүктелген қаражат опцион болып табылмайды. Осылайша комиссия бойынша төленетін кеңесші немесе брокер жүкті төлемей-ақ ақша таба алады.
Жүктелмеген өзара қорлар қордың атауының соңында және сауда коды белгісінің соңында «LW» арқылы анықталады. Мысалы, A қорының қоры болып табылатын Американдық Американдық қорлардың өсуі қоры Американың А (AGTHX) американдық қорларының Американдық қорларының A LW (AGTHX.LW) қорынан босатылған опцияға ие.
Керісінше, жүктеме қорларында A, B, C, D, R немесе LW тәрізді әріптер немесе әріптер жоқ, акциялардың сыныбын көрсететін қор атының соңында.
Үздік, жүктемесіз не жүктеуден бас тартасыз ба?
Бұл алма және апельсин салыстырудың біраз бөлігі. Дегенмен, жүктеме қорларынан түсетін қаражатқа қарағанда орташа шығын коэффициенттері төмен.
Төмен шығындар көбінесе ұзақ мерзімді перспективада инвесторға жоғары табыс әкеледі. Сондықтан жүктемеден босатылған қаражаттардан кем емес жүк кем емес, кем дегенде, жоғары шығындарға әкелуі мүмкін төменгі шығындар бойынша.
Жүктің бас тартқан қоры - қорды жүктемесіз, бірақ ақы төленбейтін кеңесші немесе брокер ұсынатын қор.
Олар мұны қалай істейді? Олар жүктемені алып тастайды (12). Сондықтан жүктеуден бас тартқан қаражат жақсы келіссөздер сияқты көрінуі мүмкін, бірақ сіз өзіңіздің зерттеуіңізді жүргізіп, 12б-1 жоғары ақы қорын сатып алмайсыз.
Егер сізде осындай өзара қордың жүктемемен және жүктемеден бас тарту нұсқалары арасында таңдау болса, ең төменгі шығыс коэффициентін сатып алу жақсы.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.