Дивидендтік пай қорларына инвестицияларды айқындау және негіздері
Дивидендтің өзара қорларының анықтамасы және артықшылықтары
Дивидендтік пай қорлары - бұл, негізінен, дивидендтер төлейтін компанияларды инвестициялау, бұл акцияларды акционерлермен бөлісетін пайдалар.
Дивидендтер табыс көзі ретінде алынуы мүмкін немесе олар өзара қордың артық акцияларын сатып алуға жұмсалуы мүмкін. Дивидендтік пайданы сатып алатын инвесторлардың басым көпшілігі, әдетте, табыс көзін іздейді, яғни инвестор өздерінің инвестициялық қорларынан тұрақты және сенімді төлемдерді алғысы келеді.
Көптеген жағдайларда, олардың табыс әкелетін сипатына байланысты, дивидендтік пай қорлары зейнеткерлікке шыққан инвесторлар үшін өте қолайлы. Дивидендтік пай қорлары, сондай-ақ, акциялардың басқа да түрлеріне қарағанда, агрессивті (тәуекелге ұшырамайтын) аз болуы мүмкін.
Кейбір инвесторлар, сондай-ақ өзара қорлар тартымды болмайтын, экономикалық орталарда дивидендтер төлейтін өзара қорларды пайдаланады. Мысалы, пайыздық ставкалар төмен болғанда, бірақ экономикалық жағдайлар әдетте жақсы болса, облигациялық қорлар дивидендтік пай қорларына қарағанда кірістіліктің төмендеуі мүмкін.
Дивидендтік қаражатты пайдаланудың кемшіліктері мен кеңестері
Жоғарыда аталған барлық пайдалар дивидендтік пайданың артықшылықтары немесе артықшылықтары ретінде қарастырылуы мүмкін, бірақ бұл қаражаттардың табысты сипаты кемшіліктер болуы мүмкін.
Инвесторлар дивидендтік пай қорларын пайдаланудан абай болу керек, себебі дивидендтер қарапайым табыс ретінде салық салынуы тиіс. Осы себепті, кейбір инвесторлар жеке зейнетақы шотына (IRA) немесе 401 (k) дивидендтік пайданы сатып алуды қарастыруы мүмкін, онда пайда түсімдер басталғанша салықты кейінге қалдырады. Сондықтан, өзара қордың инвесторлары инвестициялық қорлардан бұрын өзара қорлардың салық салу туралы хабардар болуы тиіс.
Мысалы, тұрақты делдалдық шотқа дивидендтік қаражатты сатып алсаңыз және ұстасаңыз, онда дивидендтер тұрақты табыс ретінде салық салынуы мүмкін. Егер сіз салықты ең төменгі мөлшерде сақтауды қаласаңыз, сіз дивидендтерден түскен қосымша салыққа ұнамауы мүмкін.
Инвестициялық пай қорлары бар дивидендтерді төлеуге арналған қарапайым қаражат индекстік қорларды немесе биржалық сауда қорларын (ЕТҚ) пайдалану болып табылады . Бұл өзара қорлар, әдетте, дивидендтер төлейтін ірі акцияларды ұстайды. Индекстік қорлар жағдайында, олар акцияларды ең жоғарғы дивидендтер төлейтін S & P 500 сияқты индекс бойынша жиі ұстайды. Кейбір дивидендтік қорлар сонымен қатар дивидендтерді ұлғайту туралы жазбалары бар компаниялар акцияларын сатып алады және ұстайды. Осылайша, инвестор дивидендтер алу мүмкіндігіне ие, бірақ оларды уақыт өте келе арттырады.
Дивидендтік қорларды зерттегенде, қордың кірістілігін талдау арқылы өткен және болашақтағы дивиденд төлемдерін жақсы түсінуге болады. Пайлық қордың 30 күндік кірістілігі өткен айдың соңғы күнінде аяқталатын 30 күндік мерзімге негізделген есептеуді білдіреді. Шығындар көрсеткіші қордың шығындарын шегергеннен кейін кезең ішінде алынған дивидендтер мен пайыздарды көрсетеді.
Өзара пай қорының 12 айлық кірістілігі немесе ТТМ соңғы 12 айда қор портфелі инвесторларға қайтарылған кіріс пайызына қатысты.
Сондықтан 30 күндік СЕО кірістілігі сізге ағымдағы кірістілік туралы және жақын арада күтуге болатын нәрсені береді. TTM кірістілігі өткен 12 ай ішінде қайталануы немесе қайталанбауы мүмкін өткен кезеңдегі орташа төлемді береді.