Табысқа жетудің қарапайым қадамдары
Сіз инвестор немесе сарапшы болдыңыз ба, инвестициялау қорын сатып алу үшін 5 оңай кеңестер бар.
1. Шеші: Өзіңді жаса немесе кеңесшіді қолдан
Егер сіз кәсіптік инвестор болмасаңыз, онда сіздің алғашқы шешіміңіз өзіңіздің инвестицияларыңызды зерттеу, сауда жасау және басқаруға немесе кеңесшіні жалдағыңыз келсе, шешуге болады.
Инвестициялық кеңесші немесе қор биржасы сатып алудың қажеті жоқ, әсіресе, егер сіздің инвестициялық қажеттілік қарапайым және сіз өзіңіз үшін нәрсені жасай отырып рахаттана аласыз. Дегенмен, сіз өзара қордағы зерттеулерге қызығушылық білдіре алмайсыз немесе мониторингті орындау, мақсаттарды қайта бағалау және қосымша қорлар сатып алу сияқты келесі жұмыстарды орындамаған боларсыз. Егер сіз мұны өзіңіз жасасаңыз, Vanguard, Fidelity немесе T. Rowe Price секілді жақсы жүктемемен алмаспаған компанияда шотты ашқыңыз келуі мүмкін немесе сіз Charles Schwab немесе Скоттрэйд сияқты жеңілдік брокерін қолданғыңыз келуі мүмкін.
2. Өзара қорлардың портфелін қалай құруға болатынын біліңіз
Зерттеуді бастағанға дейін және өзара қорлардың акцияларын сатып алудан бұрын үй тапсырмаларын және портфолио жасауды жүзеге асыру керек . Кешенді жоспарлар мен дайындық сағаттары өзара қаражатты сатып алу үшін қажет емес, бірақ қорды сатып алғанға дейін жоспар, мақсат немесе мақсаттың қандай да бір нысанын білу қажет.
Ең болмаса, тәуекелге төзімділікті бағалауыңыз қажет - сіз тәуекелге және инвестицияға қатысты өзіңізге қалай әсер етесіз және сіз активтерді бөлу негіздерін білуіңіз керек - өзара қордың түрлерін жақсы анықтау үшін инвестиция немесе жинақ мақсаттары. Инвестициялық құрылымыңыз болғаннан кейін сіз өзара қорды іріктеу процесін бастауға болады.
3. Өзара қордың түрі немесе санатын таңдаңыз
Енді сіздің инвестициялық қажеттіліктеріңіз үшін ең жақсы қор түрлерін таңдауға дайынсыз. Бұл көптеген инвесторлар, бастаушылар мен кәсіпқойлар, өзара қорларды іріктеу процесінде жоғалтылған немесе мүдделі емес. Сіздің қажеттіліктеріңізге байланысты немесе сіз тек бірінші өзара қормен бастасаңыз, S & P 500 Index қорымен , мақсатты мерзімдегі зейнетақы қорымен немесе теңдестірілген қормен қарапайым нәрселерді сақтауға болады. Сіздің портфолиосы ұлғайғаннан кейін және Сіз портфолио стратегиясының ньюанстарын үйренесіз, тәуекелдерді бірнеше қор санаттары бойынша тарату арқылы әртараптандыру қажет.
4. Өзара қорды қалай талдауға болатынын біліңіз
Инвестициялық қорларды талдай отырып, тек тарихи құндылықтардан гөрі көп білуге болады. Өзара қорды сатып алудан бұрын айналым коэффициенті , шығыстар коэффициенті , менеджердің мерзімі және салық тиімділігі сияқты басқа маңызды факторлар бар. Индекстің қаражатын пайдалануды шешкен болсаңыз, бұл көптеген инвесторлар үшін ақылды таңдау болуы мүмкін, талдау процесі қажет емес. Бұл жағдайда Vanguard Investments- да шот ашқыңыз келуі мүмкін, мұнда индекстік қорлар мен ЕТФ-ларды бір қор бөлімінде барынша жақсы таңдау ұсынылады.
5. Өзара қордың зерттеу құралдарын қолданыңыз
Өзара қорларды зерттегенде және талдағанда, жұмысты орындау үшін ең жақсы құралдарды қолданғыңыз келеді.
Инвестициялық әлемде мыңдаған инвестициялық қорлар бар, бірақ олар бірнеше ғана сайттар. Сізге қандай факторлар маңызды екенін білсеңіз, Morningstar немесе Lipper сияқты онлайн-қорларды зерттеу веб-сайты сіздің қажеттіліктеріңізге сәйкес келетін қорды тез табуға көмектеседі.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.